Investitor miliarder Warren Buffett-së Këshilla për investime të përjetshme
Në këtë artikull, do të shqyrtojmë disa këshilla investuese të dhëna në letrën më të fundit të Buffett për aksionarët dhe se si investitorët ndërkombëtarë mund të përdorin këshilla për të përmirësuar performancën e tyre.
1. Mbesin mbipeshë amerikane
Mesatarja industriale e Dow Jones u rrit nga 66 në 11,497 gjatë gjithë shekullit të 20-të, që përfaqëson një fitim kapital prej 17,320 për qind, i cili u rrit më tej nga dividentët në rritje të vazhdueshme. Warren Buffett beson se bizneset amerikane - dhe aksionet e tyre - janë pothuajse të sigurta se do të vlejnë shumë më tepër në vitet e ardhshme për shkak të inovacionit, fitimit të produktivitetit, shpirtit sipërmarrës dhe bollëkut të kapitalit pavarësisht nga parashikimet e mediave "të zymta".
Gjatë rënies ekonomike të frikshme, Buffett u kërkon investitorëve të kujtojnë se frika e përhapur shërben për blerje të volitshme dhe frika personale duhet të jetë armiku. Ai përmbledh ndjenjat e tij duke vënë në dukje se 'investitorët që shmangin kostot e larta dhe të panevojshme dhe thjesht ulen për një periudhë të gjatë me një koleksion të bizneseve të mëdha amerikane me financim konservativ' pothuajse me siguri do të bëjnë mirë 'kur bëhet fjalë për gjenerimin e kthimit të investimeve.
2. Kushtojini vëmendje taksave
Warren Buffett argumentoi në një letër aksioneri të vitit 2005 se profesionistët e menaxhimit aktiv të investimeve - në total - do të dobësonin kthimet e fituara nga amatorë të rangut që thjesht ishin ulur ende gjatë një periudhe vjetësh. Në fakt, ai bastisi $ 500,000 që asnjë investim pro nuk mund të zgjidhte një sërë të paktën pesë fonde gardh që gjatë një periudhe të zgjatur do të përputheshin me performancën e një fondi të indeksit S & P 500 të pamenaxhuar që akuzonte vetëm tarifat e shenjës.
Buffett vlerësoi themeluesin e Vanguard Jack Bogle si një kryqtar për investitorin individual dhe një pionier në zhvillimin e fondeve me kosto të ulët. Investitorët ndërkombëtarë mund të duan të shikojnë suportin Vanguard të fondeve të tregtuara me shkëmbim ndërkombëtar (ETF) ose fondeve të përbashkëta si një alternativë për fondet ndërkombëtare me çmim më të lartë. Përveç kësaj, mund të jetë me vlerë të eksplorohen klasa ndërkombëtare të aseteve që ofrojnë ekspozim më të lirë sesa fondet e veçanta.
3. Jini gati për të blerë pazaret
Warren Buffett vë në dukje se çdo dhjetëvjeçar ose kaq shumë retë e errët mbushin qiellin ekonomik dhe ata shkurtimisht 'ranë ari'. Gjatë këtyre periudhave, ai beson se është e domosdoshme që të nxitojnë jashtë "vaskave të mbartura, jo lugë çaji" për të përfituar nga çmimet e volitshme. Këto ngjarje kanë përfshirë krizën financiare të vitit 2008, flluskën dot-com dhe të tjerat që çuan në shitjen e panikut nëpër tërë tregun e aksioneve dhe mundësitë për të blerë kompani me një zbritje të konsiderueshme.
Ka shumë kriza financiare që po shpalosen në mbarë botën, siç është kriza në zhvillim e Bashkimit Europian , e nxitur nga largimi në pritje i Mbretërisë së Bashkuar nga zona e përbashkët ekonomike. Investitorët ndërkombëtarë duhet t'i kushtojnë vëmendje këtyre ngjarjeve për të identifikuar mundësitë e volitshme, ku investitorët mund të shesin pa rezerva fonde pa frikë, pa shikuar bazat e vërteta të bizneseve.
4. Kërkoni Bizneset me Cilësi të Lartë
Warren Buffett ka treguar në mënyrë të përsëritur se bizneset e Berkshire Hathaway janë të suksesshme vetëm për shkak të menaxherëve të tyre të kualitetit të lartë që kryejnë operacione të disiplinuara dhe modele biznesi të vështira për t'u replikuar. Për shembull, Tony Nicely i GEICO u bashkua me kompaninë në 18 vjeç dhe përfundoi 55 vjet shërbim në 2016 duke zhvilluar një avantazh të madh kostoje që vazhdon të gëzojë për gjigantët e industrisë.
Investitorët ndërkombëtarë që zgjedhin të investojnë në aksionet individuale duhet të kërkojnë ekipe të menaxhimit me cilësi të lartë, modele të fuqishme të biznesit dhe një çmim të denjë. Shpesh herë, kjo do të thotë të gërmosh jo vetëm në pasqyrat financiare, por edhe transkriptet e thirrjeve të konferencës dhe elemente të tjera që ofrojnë njohuri për aftësitë dhe planet e menaxherit për të ardhmen.
Marrja e këtyre hapave mund të ndihmojë në shmangien e problemeve dhe mbipagesës për rezervat e dobëta.
Në fund të fundit
Letrat vjetore të aksionerëve të Warren Buffett kërkohet të lexohen për çdo investitor serioz për të dy njohuritë e tyre ekonomike në kohë dhe këshilla të përjetshme. Ndërsa Buffett është një tifoz shumëvjeçar i Shteteve të Bashkuara, investitorët ndërkombëtarë mund të gjejnë shumë njohuri nga këshilla e investimeve të përjetshme të tij. Investitorët që e marrin parasysh këtë këshillë mund të rrisin kthimet e tyre të rregulluara me rreziqe gjatë kohës duke shmangur gabime të kushtueshme dhe duke përfituar nga mundësitë e volitshme.