Fondet e Investimeve
Ta themi thjesht, një fond i stokut është një lloj fondi i përbashkët që investon kryesisht në stoqet individuale të kompanive të tregtuara publikisht. Për shembull, nëse blini një fond që zotëron aksionet e GE, Microsoft, Proctor & Gamble dhe Dell, atëherë ju zotëroni një fond të stoqeve.
Disa fonde të përbashkëta të aksioneve gjithashtu mbajnë bono dhe para, por fondet e aksioneve zakonisht do të ndajnë të paktën 80% të aseteve të portofolit në stoqe.
Profilet e Investimit
- Diversifikimi: Avantazhi i parë, dhe disa do të thoshin aspekti më i rëndësishëm i një fondi aksionesh është se ju mund të investoni në një fond të vetëm aksionesh dhe të merrni qasje të menjëhershme në qindra aksione individuale. Kjo diversifikim do të zvogëlojë "rrezikun specifik të kompanisë" (rreziku që është i natyrshëm në qoftë se blini vetëm një ose disa aksione).
- Menaxhimi profesional i parave: Investimi në rezervat individuale jo vetëm që merr burime, por një sasi të konsiderueshme kohe. Në të kundërt, menaxherët e fondeve të aksioneve dhe analistët zgjohen çdo mëngjes duke u kushtuar jetën e tyre profesionale për të studiuar dhe analizuar zotërimet aktuale dhe potenciale për fondin e tyre të stokut.
- Investimet sistematike dhe tërheqjet: Është e thjeshtë për të investuar rregullisht në një fond të aksioneve. Shumë kompani të fondeve të përbashkëta u lejojnë investitorëve të investojnë sa më pak se 50 dollarë në muaj direkt në fondin e aksioneve pa shkaktuar një pagesë transaksioni. Kjo quhet një Plan Investimi Sistematik (SIP) . Paratë mund të tërhiqen drejtpërdrejt nga një llogari bankare dhe të investohen direkt në fondin e aksioneve. Nga ana tjetër, paratë mund të tërhiqen rregullisht nga një fond i stokut dhe të depozitohen në një llogari bankare. Në përgjithësi nuk ka tarifa për këtë shërbim.
Mosmarrëveshjet e investimit
- Mungesa e pronësisë: Investitorët që preferojnë të blejnë aksione individuale në krahasim me fondin e aksioneve, shpesh citojnë se heqin dorë nga të drejtat e pronësisë në një fond të stoqeve. Ata janë duke iu referuar faktit se nëse blini një fond të stokut , ju zotëni fondin e aksioneve dhe jo rezervat individuale brenda fondit të aksioneve. Nëse preferoni të zotëni një pjesë të GE dhe keni të drejta vote në kompani (megjithëse, përgjithësisht një shumë shumë e vogël), atëherë blini stokun.
- Shpenzimet: Në rastin e një fondi të aksioneve, ju do të paguani për menaxhimin e vazhdueshëm të fondit të aksioneve. Nëse blini një aksione individuale, atëherë ju paguani për të blerë stokun, por mos paguani një taksë tjetër derisa ta shisni stokun. Ashtu si llojet e tjera të fondeve të përbashkëta, fondet e stoqeve mund të ngarkojnë tarifa të quajtura ngarkesa . Këto tarifa mund të ngarkohen në çdo blerje ose në shitjen e fondit. Fondet e ndërsjella gjithashtu kanë tarifa të vazhdueshme që vijnë nga kthimet e fondit. Këto kosto shprehen në formën e raportit të shpenzimeve, që është një përqindje e aktiveve.
- Mbingarkesa e zgjedhjes: Ndonjëherë shumë zgjedhje mund të jenë një problem. Nëse vendosni të blini një fond të aksioneve, ju do të gjeni, më shumë fonde të aksioneve për të zgjedhur, sesa aksionet individuale të tregtuara në bursën e Nju Jorkut. Jeni të përgatitur të shpenzoni kohë dhe burime në mënyrë që të analizoni shumëllojshmërinë e fondeve të aksioneve dhe të menaxhoni portofolin tuaj.
Peshimi i pro dhe kundër i një fondi aksionesh
Është e rëndësishme të peshoni çdo pro dhe con të mbajnë një fond të stokut para se të marrin një vendim për të investuar. Në shumë raste, atë që një investitor mund të shikojë si një pro, një investitor tjetër mund të shohë si kon (dhe anasjelltas). Shumica e investitorëve do të përfitonin nga të kuptuarit më shumë për pro dhe kundrat e fondeve të stoqeve dhe si t'i shmangeshin kurthet .