Avantazhet dhe disavantazhet e fondeve afatshkurtra të obligacioneve
Cilat janë fondet afatshkurtra të obligacioneve?
Fondet Ultra Bond afatshkurtra, të cilat zakonisht do të investojnë në obligacione me afat më të shkurtër se një vit, janë një nën kategori e fondeve të obligacioneve afatshkurtra, të cilat mbajnë lidhje me afat prej një deri në tre vjet.
Investitorët konservues kanë tendencë të pëlqejnë fondet e obligacioneve ultra-afatshkurtra, sepse ato kanë një ndjeshmëri më të ulët të interesit sesa fondet afatshkurtra të obligacioneve, por zakonisht do të kenë rendiment më të lartë sesa fondet e tregut të parasë. Sidoqoftë, fondet afatshkurtra të obligacioneve kanë afat më të ulët krahasuar me ato të fondeve të obligacioneve afatshkurtra dhe kthime shumë më të ulëta se fondet e obligacioneve afatmesme dhe fondet e obligacioneve afatgjata .
Koha më e mirë për të blerë fonde afatshkurtra me afat të shkurtër
Siç nënkupton emri, fondet afatshkurtra të obligacioneve nuk janë të dizajnuara për investime afatgjata dhe performancë . Për shembull, një fond total i indekseve të tregut të bonove do të pritej të mesonte një kthim prej rreth 5% gjatë një periudhe 10-vjeçare, ndërsa një fond obligacionesh ultra-afatshkurtër do të bënte mirë mesatarisht 2%.
Megjithatë, fondet e përbashkëta të obligacioneve kanë rrezik kryesor, që do të thotë se një investitor mund të shesë një fond obligacionesh për një vlerë më të ulët se sa e bleu atë. Dhe kur normat e interesit po rriten, ky rrezik rritet me një rrezik të lidhur, i quajtur rreziku i normës së interesit.
Pra, nëse, në një mjedis me normë të ulët interesi, një investitor dëshiron të marrë një yield më të lartë se fondet e tregut të parasë, por normat e interesit pritet të rriten në të ardhmen e afërt, fondet afatshkurtra të obligacioneve mund të jenë një ide e mirë.
Përveç gabimit të mundshëm në parashikimin e lëvizjes së normave të interesit, fondet afatshkurtra të obligacioneve janë më të përshtatshme për investime në një periudhë relativisht të shkurtër, si tre deri në gjashtë muaj.
Fondet më të mira afatshkurtra të obligacioneve
Duke supozuar se një investitor dëshiron t'i përdorë ato siç janë projektuar dhe investuar për një periudhë relativisht të shkurtër kohore, fondet më të mira afatshkurtra të obligacioneve do të kenë ngarkesë dhe do të kenë një raport të ulët shpenzimesh .
Me shpenzimet në mendje, një nga fondet më të mira afatshkurtra të obligacioneve për të blerë është Vanguard Ultra-Short-Term Bond (VUBFX), që ka një raport me shpenzime të ulëta prej 0.20% dhe performancës që zakonisht mbart shumicën e fondeve me pronat e ngjashme.
Për të gjetur fonde të ngjashme, investitorët mund të kërkojnë dhe të gjejnë fondet më të mira ultra-afatshkurtra në një nga faqet më të mira për hulumtimin e fondeve të përbashkëta . Vetëm të jetë i sigurt për të kërkuar për raportet e shpenzimeve të ulëta dhe të dhënat e mira historike të performancës.
Disclaimer: Informacioni në këtë faqe është dhënë vetëm për qëllime diskutimi dhe nuk duhet të keqkuptohet si këshillë për investime. Në asnjë rrethanë, ky informacion nuk paraqet një rekomandim për të blerë ose shitur letrat me vlerë.