Shembuj, strategji dhe analiza afatgjata
Përkufizimi i afatgjatë
Afatgjatë, në lidhje me investimin, përgjithësisht i referohet një periudhe më të gjatë se 10 vjet. Kjo gjithashtu është përgjithësisht e vërtetë për kategorizimin e investitorëve, si dhe letrave me vlerë të bonove.
Për shembull, nëse një këshilltar për investime kërkon pyetje për të vlerësuar tolerancën e rrezikut, ata po përpiqen të përcaktojnë se cilat lloje të investimeve janë të përshtatshme për ju dhe për objektivat tuaja të investimit. Prandaj, nëse jeni i ri dhe nuk pret që të bëni tërheqje nga llogaria juaj e brokerimit për të paktën 10 vjet, mund të konsiderohet një investitor afatgjatë.
Obligacionet dhe fondet e obligacioneve kategorizohen si afatgjatë nëse maturimi përkatës (ose më saktësisht ai që quhet kohëzgjatja) është më e gjatë se 10 vjet.
Performanca afatgjatë në raport me analizën dhe hulumtimin e investimeve
Gjatë hulumtimit dhe analizimit të investimeve, sidomos fondeve të përbashkëta, është më mirë të shikosh performancën afatgjatë, e cila mund të konsiderohet një periudhë prej 10 apo më shumë vitesh. Sidoqoftë, "afat-gjatë" shpesh përdoret lirshëm në lidhje me periudhat që nuk janë afatshkurtra, të tilla si një vit ose më pak. Kjo për arsye se periudha një vjeçare nuk zbulon informacion të mjaftueshëm për performancën e një fondi të përbashkët ose aftësinë e një menaxher fondi për të menaxhuar një portofol investimesh nëpërmjet një cikli të plotë tregu, i cili përfshin periudhat e recesionit si dhe rritjen dhe përfshin një treg të demit dhe tregun e arit .
Një cikël i plotë tregu zakonisht është 3 deri në 5 vjet. Kjo është arsyeja pse është e rëndësishme të analizohet performanca për kthimet 3-vjeçare, 5-vjeçare dhe 10-vjeçare të një fondi të përbashkët. Ju dëshironi të dini se si e ka bërë fondi përmes dy ngritjeve dhe ngritjeve të tregut.
Shpesh një investitor afatgjatë përdor një strategji të blerë dhe të mbajë , ku fondet e përbashkëta janë përzgjedhur dhe blerë por nuk janë ndryshuar ndjeshëm deri në disa vjet ose më shumë.
Kjo strategji gjithashtu është etiketuar me dashuri strategjinë e portfolios së lazy .
Si të jesh një investitor afatgjatë
Një investitor afatgjatë mund të përballojë për të marrë më shumë rrezik të tregut me investimet e tyre. Prandaj, nëse ata nuk kanë mend marrë një rrezik të lartë relativ, ata mund të zgjedhin për të ndërtuar një portofol agresive të fondeve të përbashkëta .
Investitorët agresivë janë të gatshëm të pranojnë periudhat e paqëndrueshmërisë ekstreme të tregut (ulje dhe rënie në vlerën e llogarisë) në këmbim të mundësisë së marrjes së kthimeve të larta relative që tejkalojnë inflacionin me një diferencë të gjerë. Një mostër e alokimit agresiv të aseteve të portofolit është 85% Aksionet, 15% Obligacionet.
Shembuj të Investimeve Afatgjata
Lloji i parë i investimeve që shumica e njerëzve mendojnë për sa i përket investimeve afatgjata në aksione. Kjo për arsye se ata kanë arritur historikisht norma më të larta të kthimit krahasuar me automjetet e tjera të investimit dhe kursimit, si obligacionet dhe certifikatat e depozitave (CD). Fondet e përbashkëta të aksioneve , veçanërisht rritja e fondeve të stokut dhe fondet agresive të rritjes së aksioneve . Shumë investitorë afatgjatë gjithashtu dëshirojnë të përdorin fondet e indeksit për koston e tyre të ulët dhe tendencën e tyre për kthim të mirë mesatar gjatë periudhave të gjata, të tilla si 10 vjet ose më shumë.
Disclaimer: Informacioni në këtë faqe është dhënë vetëm për qëllime diskutimi dhe nuk duhet të keqkuptohet si këshillë për investime.
Në asnjë rrethanë, ky informacion nuk paraqet një rekomandim për të blerë ose shitur letrat me vlerë.