Cilat janë sektorët mbrojtës?

Përkufizimi, Strategjia dhe Shembujt e Sektorëve të Fondit të Mbrojtjes së Aksionarëve

Investitorët që kërkojnë fonde të mbrojtjes së sektorit kanë më shumë gjasa të investojnë në sektorë që mund të kryejnë më mirë se indekset e tregut të gjerë, gjatë kushteve të varfëra ose në rënie ekonomike dhe të tregut, si p.sh. një recesion apo një treg i ariut . Për shkak të kësaj elasticiteti potencial, këta sektorë quhen "mbrojtës".

Për shembull, fondet e përbashkëta që investojnë në sektorët mbrojtës, të tilla si stoqet e kujdesit shëndetësor ose të produkteve të konsumit shpesh kanë rënie më të ulëta në vlerë gjatë një tregu të ariut sesa fondet e tregut të gjerë që investojnë në një indeks si S & P 500.

Për këtë arsye, kur një investitor dëshiron të "marrë mbrojtje", ata shpesh blejnë fonde të caktuara të sektorit që i plotësojnë këto cilësi.

Strategjia mbrojtëse e fondeve sektoriale

Fondet sektoriale fokusohen në një industri specifike, objektiva sociale ose në sektorin industrial siç janë kujdesi shëndetësor, pasuria e patundshme ose teknologjia. Objektivi i tyre i investimit është të ofrojë ekspozim të përqendruar ndaj grupeve specifike të industrisë, të quajtura sektorë.

Ideja themelore e investimit mbrojtës është mbrojtja (mbrojtja) kundrejt rënies së ndjeshme të çmimeve të aksioneve që lidhen me korrigjimet e tregut . Për shembull, gjatë kohëve të vështira ekonomike, konsumatorët zakonisht reduktojnë shpenzimet për sendet luksoze, siç janë argëtimi, udhëtimi dhe veshja e lartë, dhe blejnë vetëm atë që u duhet, siç janë ushqimi, kujdesi shëndetësor dhe shërbimet themelore.

Katër Shembuj të Sektorëve Mbrojtës

Këtu janë sektorët primarë që konsiderohen si stoqe mbrojtëse:

1. Sasia e artikujve të konsumit Sektori i konsumit, i njohur gjithashtu si aksione të konsumit jo-ciklik, konsiderohet mbrojtëse sepse ato tentojnë të mbajnë më shumë stabilitet të çmimeve në një treg poshtë se rezervat e tjera, si rezervat e rritjes ose stoqet ciklike të konsumatorit . Për shembull, gjatë një periudhe recesioni, konsumatorët ende kanë nevojë për prodhime, të tilla si drithëra dhe qumësht, ose mund të rrisin edhe konsumimin e produkteve të ashtuquajtura "mishi i mishit", siç janë cigaret dhe alkooli. Duke e ditur këtë, shumë investitorë do të blejnë aksione mbrojtëse kur besojnë se recesioni ka gjasa të ndodhë në një periudhë afatshkurtër.

1. Sektori i Shëndetit : Ky është një sektor i gjerë mbrojtës. Edhe një person pa përvojë investimi mund të mendojë për një fushë specifike të industrisë shëndetësore, si për shembull konglomeratet e spitaleve, shërbimet institucionale, kompanitë e sigurimeve, prodhuesit e drogës, kompanitë biomjekësore apo krijuesit e instrumenteve mjekësore. Shembujt përfshijnë Pfizer, UnitedHealthcare, Cigna Corp, Abbott Laboratories dhe HCA Holdings, Inc. Këto janë kompani që ofrojnë produkte ose shërbime që konsumatorët mund të vazhdojnë të blejnë në kohë të vështira ekonomike sepse shëndeti është prioritet i lartë dhe njerëzit ende kanë nevojë të shkojnë te mjeku dhe për të blerë ilaçe në kohë të vështira. Kjo është arsyeja pse shëndeti është një sektor mbrojtës.

1. Shërbimet komunale Sektori : Ju tashmë jeni të njohur me shërbimet në jetën tuaj të përditshme dhe mund të lidhni afatin me "faturat e shërbimeve". Rezervat e shërbimeve konsiderohen mbrojtëse sepse gjatë një periudhe recesioni, konsumatorët ende kanë nevojë për shërbime komunale, telefon dhe elektrike. Duke e ditur këtë, shumë investitorë do të blejnë aksione mbrojtëse kur besojnë se recesioni ka gjasa të ndodhë në një periudhë afatshkurtër.
2. Sektori i Mallrave : Mallrat kategorizohen më mirë si asete, sesa sektorë industrialë, por ato mund të shërbejnë për një qëllim të ngjashëm si sektorët e mbrojtjes. Shembujt e mallërave të mallrave përfshijnë naftën bruto, thëngjillin, misrin, çajin, orizin, arin dhe argjendin. Jo të gjitha këto mallra bazë janë mbrojtëse nga përkufizimi, por ato ende kanë potencial për ruajtjen e stabilitetit të çmimeve gjatë mjediseve recesive. Për shembull, ari mund të rritet në çmim në rëniet ekonomike, sepse investitorët e perceptojnë atë si një alternativë "të sigurt" ndaj stoqeve ose monedhave gjatë mjediseve të tilla të pasigurta.

Mbani në mend se fondet e sektorit mbrojtës mund të humbasin ende vlerën, edhe pse ato mund të kryejnë më mirë se tregu i gjerë në tregjet e mbartura. Për këtë arsye, fondet e sektorit mund të përdoren me mençuri si mjete të diversifikimit duke shpërndarë përqindje të vogla për ta.

Fondet e sektorit mbrojtës mund të jenë pjesë e një portofoli të gjerë të fondeve të përbashkëta.

Disclaimer: Informacioni në këtë faqe është dhënë vetëm për qëllime diskutimi dhe nuk duhet të keqkuptohet si këshillë për investime. Në asnjë rrethanë, ky informacion nuk paraqet një rekomandim për të blerë ose shitur letrat me vlerë.