Përfitimet e Investimit në një Familje të Fondeve të Ndërsjella
Bërë në rregull, investimi në një familje të fondeve të përbashkëta mund të ofrojë diversifikimin e klasës së aseteve dhe potencialisht uljen e kostove tuaja të investimit.
Përkufizimi i një familje të fondeve të ndërsjella
Një familje fondesh të përbashkëta është një grup i fondeve të përbashkëta që ndajnë të njëjtin sponsor të fondit të përbashkët. Për t'ju ndihmuar të kuptoni konceptin, imagjinoni që kompania ime e menaxhimit të aseteve krijoi një degë të përbashkët të menaxhimit të fondeve dhe e kishte atë sponsor subsidiar tre fonde të reja të përbashkëta:
- Fondi i Arkivave të Joshua Kennon
- Fondi i Bonoit i Kennedos Joshua
- Fondi i Real Estate i Joshua Kennon
Secili nga këto fonde të përbashkëta është unik dhe ka portofolin e vet të investimeve. Në shumicën e familjeve me fonde të përbashkëta, secili fond drejtohet nga menaxherët e veçantë të portofolit. Por të tre do të ishin pjesë e familjes së fondeve të përbashkëta "Joshua Kennon".
Përfitimet e investimit në një familje të fondeve të ndërsjella
Ka disa përfitime për ata që duan të mbajnë paratë e tyre të investuara brenda një familje të vetme të fondeve të përbashkëta.
Këto janë:
- Një deklaratë e konsoliduar nga vetë familja e fondeve të përbashkëta që detajon investimin tuaj në secilin nga fondet individuale. Kjo do të thotë më pak dokumente dhe një ndarje më të përshtatshme të asaj që zotëron.
- Shumë kompani të fondeve të përbashkëta ofrojnë një faqe interneti përmes së cilës ju mund të lëvizni para midis fondeve individuale që përbëjnë një familje të fondeve të përbashkëta. Duke iu kthyer shembullit tonë, nëse keni pasur $ 100,000 të investuar në Fondin e Arkivave të Jozueut Kennon, mund të jeni në gjendje të shisni pjesë të saj për të blerë një pjesë të fondit të obligacioneve dhe të fondit të pasurive të paluajtshme pa pagesë. Është e rëndësishme të lexoni prospektin për të gjetur se si transferimet e fondeve ndërfamiljare punojnë rast pas rasti.
- Disa fonde do të lejojnë aksionarët të investojnë në fonde të tjera të përbashkëta brenda familjes së fondeve të përbashkëta në nivele më të ulëta minimale. Kjo do të thotë që ju të merrni akses në fonde që përndryshe nuk do të keni mundësi të merrni në këmbim për biznesin që po jepni familjen e fondit.
- Shumë fonde të përbashkëta do t'ju lejojnë të keni automatikisht tërheqjen e parave nga një llogari kontrolluese ose kursimi dhe të ndaheni ndërmjet fondeve të ndryshme të përbashkëta brenda një familje të fondeve të përbashkëta pa asnjë pagesë shtesë.
- Në raste të rralla, mund të jeni në gjendje të investoni në një fond të përbashkët "të mbyllur" që nuk është pranues i aksionarëve të rinj për shkak të një investimi ekzistues në një familje të fondeve të përbashkëta.
Arsyet Kompanitë e Fondit krijojnë familje të fondeve të ndërsjella
Mund të duket disi e paefektshme për të krijuar fonde të shumëfishta të përbashkëta, por ideja e një familje të fondeve të përbashkëta është vërtet e shëndoshë. Për shembull, nëse gjithçka që bëja gjatë gjithë ditës ishte ulur në një kompani të dhomës dhe vlerave, drejtimi i fondeve të shumëfishta të përbashkëta nuk do të kërkonte më shumë përpjekje sesa drejtimi i një fondi të vetëm të përbashkët, sepse vendimet e blerjes dhe shitjes sime mund të bazoheshin në llojin e stoqeve ose siguri të tjera unë po shqyrtoj. Një ilustrim mund të ndihmojë.
Imagjinoni që unë të drejtoj katër fonde të ndryshme të përbashkëta për një familje të fondeve të përbashkëta. Këto janë:
- Fondi Zviceran (alkool, duhan, lojrat e fatit dhe rezervat e mbrojtjes)
- Blue Chip Dividend Fund (kompani me dividentë të lartë dhe bilance të forta)
- Fondi Ndërkombëtar i Vlerave (kompani që janë të nënvlerësuara dhe të vendosura jashtë Shteteve të Bashkuara)
- Fondi i Interesit i Lartë i Korporatave me Cilësi të Lartë (obligacionet e korporatave të vlerësuara)
Nëse po e lexoj raportin e një kompanie si Diageo dhe u nënvlerësua në atë kohë, mund të bëhesha në gjendje të blinte urdhra për tre fondet e para - fondi i zëvendësimit, fondi i dividentëve të çipit blu dhe fondi ndërkombëtar i vlerës . Nëse po e lexoj raportin e një kompanie si Berkshire Hathaway, ajo nuk do të kualifikohej për asnjë nga fondet, sepse ajo nuk është një vice stock, nuk paguan dividentë dhe nuk është me vendbanim ndërkombëtar.
Avantazhi i kësaj është se ai lejon aksionarin individual të vendosë për vete llojin e aseteve që janë më të përshtatshme për portofolin e tij / saj.
Kompani të mëdha të fondeve të përbashkëta të tilla si Vanguard dhe Fidelity kanë dhjetra fonde në familjen e fondeve të përbashkëta që mbulojnë pothuajse çdo klasë të aseteve të mundshme, shpërndarjen e aseteve dhe strategjinë e investimeve që mund të imagjinoni.
Më shumë informacion rreth Si të Investoni në Fondet e Ndërsjella
Për të mësuar më shumë rreth asaj se si të investoni në fonde të përbashkëta, lexoni Udhëzuesin e Fillestar për Investimin në Fondet e Ndërsjella .
Bilanci nuk ofron shërbime tatimore, investuese ose financiare dhe këshilla. Informacioni është duke u prezantuar pa marrë parasysh objektivat e investimit, tolerancën e rrezikut ose rrethanat financiare të ndonjë investitori specifik dhe mund të mos jetë i përshtatshëm për të gjithë investitorët. Performanca e kaluar nuk është tregues i rezultateve të ardhshme. Investimi përfshin rrezikun duke përfshirë humbjen e mundshme të principalit.