Gjetja e një vendi për fondet e kapitalit në bilancin tuaj
Përveç kësaj, fondet e kapitalit ofrojnë pesë përfitime thelbësore që nuk janë gjithmonë në dispozicion me llojet e tjera të letrave me vlerë që shumë investitorë gjejnë tërheqës.
Fondet e Ekuitetit ofrojnë një shumëllojshmëri të diversifikimit për një investim shumë të vogël fillestar
Shumica e fondeve të kapitalit mbajnë më pak se 1% në 5% të aktiveve në çdo aksion individual. Për investitorin e vogël mesatar për të arritur diversifikimin e njëjtë të portofolit, ai ose ajo do të duhej qindra mijëra dollarë. Nëse nuk keni trashëguar një shumë të madhe parash, kjo ndoshta nuk është e mundur në adoleshencën tuaj të vonë ose në të njëzetat e hershme, veçanërisht në qoftë se duhet të paguani rrugën tuaj nëpërmjet shkollës tregtare, kolegjit ose formimit profesional të një lloji.
Fondet e Ekuitetit ofrojnë menaxhim profesional të parave tuaja për një tarifë të ulët fikse
Modeli i biznesit prapa fondeve të kapitalit është që kompania e menaxhimit të portofolit të paguajë një tarifë të caktuar, duke filluar nga 0.10% deri në 2.00% ose më shumë. Kjo tarifë aplikohet çdo vit në bazë të vlerës neto të aseteve (NAV) të portofolit të fondit të kapitalit.
Në këmbim, investitorët vënë paratë e tyre në fond dhe menaxheri i portofolit shpenzon kohën e tij duke e bërë blerjen, shitjen dhe mbajtjen e vendimeve. Për dikë që nuk dëshiron të mendojë për leximin e raporteve vjetore të dosjeve 10K , kjo mund të jetë një marrëveshje tërheqëse.
Fondet e Ekuitetit mund të përdoren për të investuar në sektorë, industri apo vende të caktuara
Nëse doni të investoni në aksione farmaceutike ose në kompanitë aziatike, fondet e kapitalit vijnë në forma, madhësi, shije dhe lloje të panumërta për t'ju ndihmuar të krijoni portofolin që dëshironi.
Nëse doni të zotëroni një gamë të gjerë stoqesh që përfaqësojnë ndërmarrjet më të mëdha në një vend, mund ta bëni edhe këtë. Në fakt, ka një shans të mirë që nëse mund të mendoni, ka ndoshta një fond kapitali që investon në të.
Fondet e Ekuitetit shpesh mund të blihen pa paguar komisionet e brokerimit
Çdo qindarkë që duhet të shpenzoni për tarifat e bankës, komisionet e brokerimit dhe pagesat e aseteve është një denar që nuk mund të punojë për ju, duke gjeneruar dividentë, interes dhe qira. Sa më shumë që kurseni, dhe sa më pak të paguani, aq më i pasur mund të bëheni. Është matematikë bazë. Një nga përfitimet e mëdha të fondeve të kapitalit është se, më shpesh se jo, nëse hapni një llogari direkt me fondin e përbashkët, ju mund të shmangni pagesat e brokerimit krejt. Kjo është veçanërisht e vërtetë nëse regjistroheni në një plan automatik kursimi që lejon fondin që rregullisht të marrë para nga një llogari kursimi ose kontrolli në bankën tuaj çdo javë, muaj ose çerek.
Me kalimin e kohës, ky përfitim mund të jetë i madh. Konsideroni një investitor që dëshiron të investojë rregullisht $ 250 çdo javë për 40 vjet. Ai do të duhej të paguante një komision prej 10 dollarë për agjentin e tij të aksioneve, nëse ai bleu aksionet e tij të kapitalit përmes ndërmjetësit. Duke shkuar direkt në kompaninë e fondeve, kursimet vjetore të kostos mund të jenë deri në 520 dollarë.
Nëse fondi themelor gjeneroi një normë vjetore të kthimit prej 9%, kjo do të rezultojë në një shtesë prej $ 175,700 në pasuri të ardhshme nga dalja në pension! Fondi i njëjtë i njëjtë të kapitalit të përbashkët, të njëjtat aksione themelore, menaxherët e njëjtë të portofolit; rezultate shumë të ndryshme.