Fondet e shpërndarjes globale, të njohura edhe si "shkojnë kudo fonde", mund të kalojnë shpejt midis klasave të aseteve dhe rajoneve gjeografike.
Ndryshe nga fondet tradicionale të balancuara , këto fonde të përbashkëta mund të investojnë në mallra, kontratat e të ardhmes dhe marrëveshjet e shkëmbimit, përveç stoqeve dhe obligacioneve. Në mënyrë ideale, këto karakteristika i ndihmojnë ata të ndjekin mundësitë dhe të shmangin rënien e dhimbshme.
Mirat dhe të këqijat e Fondeve të Alokimit Global
Fondet e shpërndarjes globale kanë një numër të mirat dhe të këqijat që investitorët duhet të peshojnë me kujdes përpara se të kryejnë ndonjë kapital. Këto fonde sigurojnë investitorë me një rrezik më të lartë, mundësi më të larta shpërblimi se fondet tradicionale të balancuara, por për shkak të natyrës së tyre subjektive, është e rëndësishme për investitorët që të bëjnë detyrat e tyre të shtëpisë tek menaxherët e investimeve.
Profilet e investimit në fondet e shpërndarjes globale përfshijnë:
- Kthimet më të mëdha potenciale - Fondet e shpërndarjes globale janë të dizajnuara për të ndjekur mundësi të veçanta në mbarë botën pa u lidhur me një klasë apo rajon të vetëm asetesh. Si rezultat, menaxherët e investimeve të jashtëzakonshme mund të prodhojnë kthime të jashtëzakonshme krahasuar me fondet tradicionale të indeksit që përpiqen të përputhen me indekset bazë.
- Aftësia për mbrojtje - Fondet e shpërndarjes globale mund të angazhohen në strategji mbrojtëse , të tilla si mbajtja e arit ose parave të gatshme në kohën e duhur. Si rezultat, menaxherët e investimeve mund të zvogëlojnë rrezikun gjatë një rënie të tregut dhe të ndihmojnë në mbrojtjen e aseteve tuaja. Këto atribute i bëjnë këto fonde një mbrojtje të madhe për një portofol të harmonishëm.
Keqtrat e investimit në fondet e shpërndarjes globale përfshijnë:
- Tregjet me rrezik - Fondet e shpërndarjes globale mund të blejnë klasa alternative të rrezikut alternative, duke filluar nga mallrat për të shkëmbyer kontrata. Si rezultat, ato mund të sjellin më shumë rrezik sesa fondet tradicionale të balancuara tradicionale, të cilat blejnë dhe shesin vetëm aksione dhe obligacione.
- Qarkullimi më i lartë - Fondet e shpërndarjes globale kanë tendencë të kenë qarkullim shumë më të madh se fondet tradicionale të përbashkëta të përbashkëta, që do të thotë se ato mund të jenë më pak efikase për tatimet. Si rezultat, investitorët mund të shohin shpërndarjet më të larta të tatueshme që dërgohen në rrugën e tyre.
- Paqe e shpejtë - Fondet e shpërndarjes globale mund të lëvizin shpejt brenda dhe jashtë klasave dhe rajoneve të aseteve, që do të thotë se ecuria e tyre mund të jetë e paqëndrueshme. Si rezultat, investitorët duhet të konsiderojnë me kujdes menaxherin e investimeve prapa fondit.
- Pak diversifikimi - Fondet e shpërndarjes globale kërkojnë të shfrytëzojnë mundësitë në mbarë botën, që do të thotë se mbajtjet e tyre mund të jenë shumë të përqendruara në fusha të caktuara. Si rezultat, investitorët duhet të jenë të vetëdijshëm se këto fonde mund të mos jenë të larmishme .
Fondet më të mira të shpërndarjes globale
Fondet e shpërndarjes globale dallojnë shumë varësisht nga menaxherët e tyre të investimeve. Ndonëse ka periudha kur këto fonde i tejkalojnë indekset bazë, treguesi afatgjatë për këto fonde mbetet i diskutueshëm në një nivel të përgjithshëm, sipas të dhënave të Morningstar.
Fondet individuale brenda kategorisë mund të ofrojnë performancë më të mirë se të tjerët.
Vlerësimi i fondeve të shpërndarjes globale zbret në leximin e prospektit ose në studimin e fondit në internet. Në veçanti, investitorët duhet t'i kushtojnë vëmendje ekipit menaxhues dhe zotërimin e tij, si dhe shpërndarjen e mjeteve të fondit në kohën e tanishme. Websites like Morningstar.com gjithashtu ofrojnë rrezikun kundrejt kategorisë dhe kthimin kundrejt kategorive të kategorive që duhen marrë parasysh.
Së fundi, Morningstar.com mban një rekord të fondeve më të mira të shpërndarjes globale gjatë periudhave të ndryshme kohore. Që nga gushti 2016, fondet më të mira të shpërndarjes globale përfshijnë:
- Fondet e Alokimit Global të Malësisë së Madhe
- Fondi Sektant Global i Lartë i të Ardhurave
- Hartford Global Real Estate Pasurive Fondet
- Fondet Institucionale dhe Investuese të Aplikuara
Këshilla për të kujtuar fondet e shpërndarjes globale
- Fondet e shpërndarjes globale janë fonde të përbashkëta që mund të kalojnë shpejt midis klasave të aseteve dhe rajoneve gjeografike, duke bërë të mundur gjenerimin e kthimeve më të larta në një rrezik më të ulët.
- Fondet e fondeve të shpërndarjes globale janë kryesisht të varura nga menaxherët e investimeve të fondeve, prandaj është e rëndësishme për investitorët që të hulumtojnë me kujdes historinë dhe strategjinë e tyre.
- Morningstar.com siguron një listë të fondeve të shpërndarjes globale dhe mund të përdoret për të hulumtuar shpejt këto karakteristika dhe për të bërë një vendim të informuar për investime.