Përkufizimi dhe Shembujt e Fondeve të Ndërsjella Hybrid
Në thelbin e filozofisë së investimeve më të mençura është diversifikimi . Shpesh fondet më të mira të përbashkëta janë ato që kanë një përzierje të ndryshme të fondeve dhe fondet hibride janë një shembull i shkëlqyer i kësaj kategorie të investimit.
Kjo i bën fondet hibride të pazgjidhura për një opsion të vetëm, fonde të mira për fillestarët, ose zotërimet kryesore në një portofol të plotë fondesh të përbashkëta.
Përcaktimi i fondeve hibride
Fondet e Hybrid janë gjithashtu fonde të përbashkëta që ofrojnë një kombinim të më shumë se një klase të aseteve të investimit, të tilla si aksione, bono ose të holla.
Përshkrruesi "hibrid" vjen nga ideja se një fond i përbashkët përbëhet nga një përzierje e elementëve të ndryshëm që zakonisht ekzistojnë në dy ose më shumë fonde. Më shpesh, fondet hibride janë një kombinim i stoqeve dhe obligacioneve dhe fondi do të ketë një objektiv të deklaruar, si agresiv, i moderuar ose konservator.
Shembuj të fondeve hibride
Alokimi i mjeteve të fondeve hibride mund të mbetet fikse (dmth. Fondet e balancuara) ose mund të ndryshojë me kalimin e kohës (p.sh. fondet e synuara ).
Fondet hibride të balancuara zakonisht klasifikohen si konservatore (rrezik i ulët), moderuar (me rrezik të mesëm) ose agresiv (rrezik i lartë / potencial i lartë kthimi).
Për shembull, një fond shpërndarës i moderuar zakonisht do të kishte një shpërndarje të aseteve prej rreth 65% stoqe dhe 35% bonove. Një nga fondet më të mira të shpërndarjes së moderuar është Fidelity Balanced (FBALX).
Fondet e synuara të synuara, të përdorura zakonisht për kursim dhe investim të pensionit, punojnë disi si nënkupton emri i tyre: Investitori zgjedh një datë të synuar (një vit) që është më afër përfundimit të objektivit të tyre të investimit.
Për shembull, nëse investitori mendon se do të dalin në pension rreth vitit 2040, ata mund të zgjedhin një fond si Vanguard Target Retirement 2040 (VFORX). Sikur investitori të blinte aksionet e VFORX në vitin 2015, shpërndarja e aseteve do të kishte përafërsisht 90% stoqe dhe 10% bonot. Kjo përzierje mund të konsiderohet agresive, por është e përshtatshme për një horizont kohor prej 25 vjetësh. Por, ndërsa afrohet viti 2040, shpërndarja e aseteve do të ndryshojë ngadalë për të qenë më shumë obligacione dhe më pak aksione.
Ka disa familje të fondeve të përbashkëta që ofrojnë fonde të balancuara dhe fonde të daljes në pension të synuar. Një nga familjet me fonde më të mira që ofrojnë fonde hibride është fondi i përbashkët i çmimeve T.Rowe . Fondet e tyre të synuara kohore janë vlerësuar shumë mirë, por investitorët duhet të jenë të vetëdijshëm se ato arrijnë performancë më të lartë afatgjatë sepse portofoli i tyre ka tendencë të ketë përqëndrime më të larta të rezervave në alokimet e tyre. Ndërkohë që kjo zakonisht bën një performancë më të madhe, gjë që mund të jetë një synim i kujdesshëm në vitet e hershme të kursimit të daljes në pension, por rreziku më i lartë relativ (dhe kthimi i ulët në tregjet poshtë) mund të jetë shumë paqëndrueshme për disa investitorë me tolerancë më të ulët të rrezikut .
Me tha, mbani në mend fuqinë më të madhe të fondeve hibride - aftësinë për të diversifikuar me vetëm një fond të përbashkët .
Disclaimer: Informacioni në këtë faqe është dhënë vetëm për qëllime diskutimi dhe nuk duhet të keqkuptohet si këshillë për investime. Në asnjë rrethanë, ky informacion nuk paraqet një rekomandim për të blerë ose shitur letrat me vlerë.