Përcaktimi i një Prospectus të Fondit të Ndërsjellë dhe Pse është e rëndësishme për Investitorët
Për shembull, këtu është një listë e shpejtë e gjërave që mund të gjeni në prospektin e fondeve të përbashkëta:
- Një prospekt i fondit të përbashkët përfshin një përshkrim të strategjisë investuese që kompania e përbashkët e menaxhimit të fondeve do të përdorë për të investuar paratë tuaja. Disa fonde ndjekin një strategji investimi me vlerë , disa shkojnë për stoqet e rritjes, ndërsa të tjerët mund të përdorin strategji të rrezikshme që përfshijnë opsionet e aksioneve. Këto ditë, një strategji popullore e fondeve të përbashkëta bazohet në imitimin e një indeksi të tillë si S & P 500 .
- Një ndarje e shpenzimeve historike të paguara nga aksionarët e fondeve të përbashkëta gjatë viteve të fundit, duke përfshirë tarifat e menaxhimit, taksat 12b-1, ngarkesat e shitjes, tarifat e riblerjes për aksionet e shitura brenda një periudhe të caktuar kohe dhe informacione të tjera relevante. Kjo mund të përfshijë detaje të tilla si tarifat e ngarkuara nga agjentët e transferimit për të trajtuar dokumentet në emër të fondit.
- Një zbulim afatgjatë i kryerjes së performancës duke krahasuar performancën e fondit të përbashkët me një pikë referimi siç është Dow Jones Industrial Average . Prospekti i fondit të përbashkët mund të shpjegojë pse një pikë referimi është krahasimi më i përshtatshëm.
- Rreziqet kryesore që ju ka të ngjarë të hasni kur investoni në fondin e veçantë të përbashkët. Për shembull, një prospekt i fondeve të përbashkëta globale ose ndërkombëtare ndoshta do të kalojë kohë duke shpjeguar rreziqet e monedhës, mundësinë e kompanive që zbatojnë kufizimet e kapitalit, rreziqet e luftës dhe konsiderata të tjera që janë më pak relevante (në shumicën e rrethanave) fond.
- Nëse fondi i përbashkët përdor apo jo fondin; nëse fondi i përbashkët i huazon letrat me vlerë të tjerëve, të tilla si shitësit e shkurtër, në këmbim të të ardhurave.
- Emrat e drejtorëve ose kujdestarëve që përfaqësojnë aksionarët e fondeve të përbashkëta, duke përfshirë gamën e investimit të tyre në fond (p.sh. $ 10,0001 deri $ 50,000 ose $ 100,000 +)
- Shuma që drejtorët paguhen për shërbimin e tyre
- Kontrollojnë personat dhe pronarët kryesorë të fondit, duke përfshirë institucionet që mbajnë letra me vlerë në emër të investitorëve aktualë në " emrat e rrugëve "
- Informacion rreth menaxherëve të aseteve të fondeve të përbashkëta për t'ju ndihmuar të përcaktoni nëse mendoni se keni kredencialet, përvojën dhe temperamentin për të trajtuar paratë tuaja
- Gama e investimeve që njerëzit marrin vendimin për strategjinë e investimit të fondit (menaxher i portofolit ose anëtarët e komitetit të investimeve) kanë në fondin e vetë kështu që ju mund të vendosni nëse ato janë të ekspozuara mjaftueshëm ndaj rreziqeve të vendimeve të tyre (p.sh. "Gjoni Smith, Zyrtari Kryesor i Investimeve, ka $ 100,001 deri në 500,000 dollarë nga paratë e tij të investuara në fondin e përbashkët ABC dhe $ 500,001 deri në $ 1,000,000 nga paratë e tij të investuara në fondin e përbashkët XYZ ".)
- Shkalla e qarkullimit të portofolit , e cila mund t'ju japë një ide për efikasitetin e taksave të fondit (periudhat më të gjata të mbajtjes kanë tendencë të rezultojnë në pasivet tatimore të shtyra, gjë që mund të jetë gjë e mirë në disa rrethana ).
Si të urdhërosh ose të gjesh një kopje të një broshure të përbashkët të fondit
Kompanitë e fondeve të ndërsjella kërkohen nga ligji për t'ju siguruar një prospekt para se të investoni. Pothuajse të gjitha kompanitë e fondeve tani e bëjnë prospektin e tyre të disponueshëm online si një shkarkim falas. Duket tepër simplistic, por ju mund të kërkoni për "[Emri i Fondit Këtu] prospekt" në motorin tuaj të kërkimit të preferuar ose gjeni faqen zyrtare të fondit të përbashkët dhe shikoni përreth, sepse është e sigurtë se do të renditet diku afër. Shumica e fondeve duan që ju të lexoni atë, sepse ata duan që ju të dorëzojë paratë tuaja në mënyrë që ata të fillojnë të fitojnë tarifa për të , duke u siguruar që ju të dini se çfarë po merrni dhe se jeni të kënaqur me marrëveshjen. Në vitet e fundit, shumë nga agjentët më të mëdhenj të aksioneve në internet kanë përfshirë një lidhje me prospektin e fondeve të përbashkëta në rezultatet e hulumtimit që shfaqen nëse e kërkoni simbolin në vendin e ndërmjetësit.
Pasi të keni lexuar disa dhjetra broshura të fondeve të përbashkëta, duhet të filloni të njihni atë që është normale dhe çfarë jo. Kjo është e rëndësishme sepse, nëse jeni i mençur, mund t'ju ndihmojë në ndërtimin e një portofoli më të mirë për nevojat tuaja. Të paktën, ju do të jeni në gjendje të shmangni abominimet si ETF-të e leveraged, të cilat nuk kanë vend në portofolin e shumicës së investitorëve .
Për më shumë informacion, ju mund të dëshironi të shikoni Udhëzuesin e Fillestar për Investimin e Fondeve të Ndërsjella , i cili siguron lidhje me shumë artikuj investues të fondeve të përbashkëta që kam shkruar gjatë viteve.
Bilanci nuk ofron shërbime tatimore, investuese ose financiare dhe këshilla. Informacioni është duke u paraqitur pa marrë parasysh objektivat e investimit, tolerancën e rrezikut, apo rrethanat financiare të ndonjë investitori specifik dhe mund të mos jetë i përshtatshëm për të gjithë investitorët. Performanca e kaluar nuk është tregues i rezultateve të ardhshme. Investimi përfshin rrezikun duke përfshirë humbjen e mundshme të principalit.