Fondet e Indeksit S & P 500 më të lirë

Kontrolloni fondet e indeksit me raporte më të ulëta të shpenzimeve

Ndërsa më e lirë nuk do të thotë më mirë, fondet më të mira të Indeksit S & P 500 priren të jenë ato me raportet më të ulëta të shpenzimeve . Pra, para se të dalësh dhe të bleni fondet e indeksit më të lirë që mund të gjeni, sigurohuni që të shikoni cilësitë e fondit, përveç shpenzimeve.

Këtu janë disa nga cilësitë e fondeve të indeksit që dëshironi të analizoni para se të mendoni për blerjen.

Analiza e gabimit të ndjekjes dhe performancës për të gjetur fondet më të lira të indeksit

Për shembull, ekziston diçka që quhet gabim gjurmues , i cili është një matje e efektivitetit të një fondi indeks në përsërimin ose "përputhjen" e performancës së indeksit të referencës.

Një pengesë në lidhje me hulumtimin dhe analizimin e gabimit të përcjelljes është se familjet e fondeve të përbashkëta nuk publikisht shfaqin gabimin e ndjekjes së fondeve të tyre të indeksit. Megjithatë ka disa pika të të dhënave që mund të kërkoni për të analizuar ndjekjen e performancës. Ju mund të filloni me listën tonë të fondeve S & P 500 indeksin më të lirë këtu, por gjithashtu do të dëshironi të krahasoni performancën.

Ju mund të shkoni në një nga faqet më të mira për hulumtimin e fondeve të përbashkëta dhe të shihni se sa i afërt ecuria historike e fondit ka qenë në pikën e synuar. Nëse kthimet janë poshtë referencës me afërsisht të njëjtën vlerë si raporti i shpenzimeve të fondit (shih më poshtë), gabimi i ndjekjes është i afërt. Për shembull, nëse raporti i shpenzimeve të një fondi është 0.20% dhe ka një kthim vjetor prej 5 vjetësh prej 10.00%, dhe referenca ka një kthim prej 10.20%, gabimi i përcjelljes është i saktë. Në përmbledhje ju dëshironi që performanca e fondeve të indeksit tuaj të jetë nën nivelin e referencës nga afërsisht një sasi të barabartë si raporti i shpenzimeve.

Duke analizuar Raportin e Shpenzimeve për të gjetur Fondet e Indeksit më të Lirë

Pas shikimit të ecurisë historike, duke marrë parasysh raportin e shpenzimeve, i cili do t'ju tregojë se sa mirë fondi ka ndjekur indeksin e referencës në të kaluarën. Për shembull, nëse një fond i përbashkët i indeksit S & P 500 ka një raport shpenzim prej 0.20% dhe indeksi S & P 500 ka një kthim vjetor 5-vjeçar prej 10.00%, një fond indeksimi S & P 500 me një gabim të mirë (të ulët) përcjellës mund të ketë një kthim vjetor e përafërsisht 9.80. Kjo do të thotë se i vetmi ndryshim midis indeksit dhe kthimit të fondit të përbashkët i atribuohet shpenzimeve të fondit.

Përfundimisht, para se të shikoni listën tonë dhe të blini fondin tuaj të zgjedhur të S & P 500, sigurohuni që të mbani parasysh tarifat e tjera, siç janë kostot e tregtimit. Për shembull, nëse tashmë keni një llogari në Vanguard, mund të ngarkohet një tarifë transaksioni për të blerë një fond të përbashkët, siç është Schwab S & P 500 Index, i cili është jashtë familjes së fondeve të tyre. Tarifat tipike të transaksionit variojnë midis $ 10 dhe $ 20. Pra, nëse jeni duke përdorur mesataren e kostos së dollarit duke blerë periodikisht aksione të fondit S & P 500 Index, raporti i shpenzimeve mund të jetë më i ulëti, por tarifat e tregtimit mund ta bëjnë fondin më të shtrenjtë se ai i shoqërisë së fondit ku investoni.

Ju do të gjeni disa nga fondet më të lira S & P 500 që mund të blini me $ 10,000 ose më pak të listuara më poshtë.