Një libër i ri ofron një pamje interesante të këshilltarit / marrëdhënieve me klientin
Librat rreth planifikimit financiar ndryshojnë kryesisht në mënyrën se si janë shkruar. Këshilla është zakonisht mjaft standarde, rrallëherë librat e botuar ofrojnë këshilla të çiltërta të tmerrshme. Për mua, një libër i mirë për këshilla financiare varet në përgjithësi nga qasja. A është interesante, interesante, provokuese? A më pëlqen zëri i shkrimtarit dhe dua të dëgjoj më shumë nga ai apo ajo? Edhe pse ka të bëjë me financat, a është edhe një lexim i mirë?
Në rastin e librit Menaxhimi i Pasurisë të Pafunduar: Zbuloni Çfarë Ju duhet të njihni dhe të kënaqeni me Presentin nga Charlotte B. Beyer, përgjigjet janë po, po dhe po. Libri ofron një marrje krejtësisht unike për të punuar me një këshilltar profesional ose menaxher të pasurisë. Ka shumë skema dhe grafikë për t'ju ndihmuar të mendoni dhe shumë këshilla për t'ju penguar të bëni gabimet më të shpeshta.
Qasja e re fillon me titujt e kapitullit, të cilat përfshijnë gjëra të tilla si "Nëse nuk e dini se ku po shkoni, çdo investim do t'ju bëjë atje", "Nëse nuk e dini se kush është në tryezën e dhomës së konferencave , Mund të Jesh Ju !, "dhe" Transparenca, ose Si mësova të duash konfliktet e interesit ".
Pastaj ekzistojnë biseda dhe ndjenja të vërteta në të cilat autori ndërpret librin, duke filluar në Kapitullin 1: «Kush është në krye të pasurisë sime?» Ajo përfshin një bisedë të dëgjuar gjatë viteve më parë në një forum investimi online.
Personi i parë pyet nëse dikush kishte dëgjuar ndonjëherë për Bernie Madoff. Personi i dytë thotë se e duan, kthimet janë fantastike dhe ata janë të lumtur. Një person i tretë thotë se ndërsa kthimet duken mirë, firma e saj nuk ishte e kënaqur me suksesin dhe duhej të merrte një pasim. Ky person i tretë ishte vetë Beyer, dhe investitori i parë e kontaktoi vite më vonë për ta falënderuar për paralajmërimin.
Është një histori e mrekullueshme për të ilustruar pikën nëse tingëllon shumë e mirë për të qenë e vërtetë, ndoshta është.
Në libër janë përfshirë fletët e punës dhe ushtrimet që lexuesit duhet të plotësojnë dhe të sjellin tek një këshilltar financiar. (Lexuesit që gëzojnë infografikë do të marrin një goditje nga disa ilustrime të Beyer). Një ushtrim përfshin pesë Ps: njerëzit, filozofia, procesi, performanca dhe " phees ". Puna juaj është të shkruani përqindjen e rëndësisë për secilin. Mund t'ju japë një ndjenjë në llojin e profesionistëve me të cilët preferoni të punoni. Ju po zbuloni më shumë për veten si një klient këshillues.
Beyer përshkruan se çfarë do të thotë për të gjykuar performancën e investimeve. Ka kthim, por duhet të keni parasysh edhe inflacionin, tarifat e këshilltarëve, fondet e përbashkëta ose tarifat e investimeve , e kështu me radhë. (Siç e vendos në librin: Kthimi minus inflacionin minus tarifat = më pak se sa do.) Ajo rekomandon që ta bëni këshilltarin tuaj ta bëni këtë matematikë me ta përpara se të nënshkruani si klient. Cila është parashikimi i inflacionit? Çfarë saktësisht po ju paguaj juve? Si për investimet themelore? Vetëm duke bërë këtë ushtrim do t'ju ndihmojë të merrni më mirë njohjen e këshilltarit tuaj dhe se si ajo merret me lajme të mira, si dhe me keq.
Por nëse kjo nuk është e mjaftueshme, Beyer jep dhe interviston fletën e rezultateve për t'u përdorur kur intervistoni.
Ajo shpjegon në detaje llojet e konflikteve të interesit që investitorët mund të hasin dhe çfarë nënkuptojnë.
(Një viç që unë personalisht kisha në libër ishte në kapitullin për transparencën. Ajo paralajmëron kundër besimit të një liste të agjentëve të lartë ose këshilltarëve financiarë, sepse nuk i njihni konfliktet e fshehura të interesit për shkak të dollarëve të reklamave apo të paguajnë për të luajtur. pajtohesh se nuk mund t'i besosh një pale të tretë pa kryer ndonjë hulumtim tjetër, por si gazetar që punon në listën më të mirë të këshilltarëve , mund të them që nuk ka konflikt të brendshëm të përfshirë dhe kemi punuar për të siguruar listën më të mirë për lexuesit. )
Por libri nuk përfshin shumë këshilla të mira se si të gjykoni si duhet një këshilltar financiar për veten tuaj. Si të dini kur pritjet tuaja janë joreale kur jeni të padrejtë.
Ka një thirrje që është e gjitha në lidhje me atë që investitorët kurrë nuk u thonë këshilltarëve dhe çfarë këshilltarëve kurrë nuk u thonë investitorëve, dhe ndjenjat janë kuptimplotë. Libri mund të ndihmojë në hapjen e linjave të komunikimit ndërmjet këshilltarëve dhe klientëve të tyre. Dhe nëse jeni të interesuar për një marrëdhënie të re këshilltare / klienti, pesë këshilla përfundimtare dhe pesë kurthe të pabesë që duhet të lexoni para nënshkrimit është diçka që mund të kliponi dhe të merrni me vete në portofolin tuaj. Ka edhe këshilla se si të përfundoni një marrëdhënie me një këshilltar.
Nëse ju ose një mik jeni duke marrë parasysh një marrëdhënie të re me një profesionist financiar - ose edhe nëse doni vetëm të dini se çfarë është sikur të punoni me një këshilltar - Menaxhimi i Pasurisë i papërpunuar është një libër i dobishëm që duhet të keni.
Lexoni një përmbledhje tjetër libri: Një këshilltar i mirë financiar do t'ju tregojë