Pse fondet e indeksit mund të jenë investimi i vetëm që ju nevojitet
Indekset e tjera të tregut të përdorura gjerësisht përfshijnë Russell 2000, një indeks tregu prej 2,000 stoqeve të vogla; Wilshire 5000, e cila përfshin të gjitha letrat me vlerë të kapitalit amerikan që kanë çmime të gatshme; mesatarja industriale e Dow Jones, e cila është një mesatare e çmimeve të peshuara prej 30 stoqeve (kryesisht industrive) të tregtuara në mënyrë aktive, NYSE Composite, një indeks që përfshin të gjitha kompanitë në New York Stock Exchange dhe NASDAQ Composite, që përfshin mijëra kompani në bursën e NASDAQ.
Pra, pse doni një fond të indeksit mbi alternativën e tij, një fond të menaxhuar në mënyrë aktive ? Fondet e indeksit nuk mbështeten tek menaxherët për të zgjedhur stoqet. Ata priren të ndjekin lëvizjet e tregut më të madh. Fondet e menaxhuara në mënyrë aktive kanë nevojë për menaxherë të shkëlqyeshëm të aksioneve për të rrahur tregun. Shumica e tyre nuk e bëjnë këtë. Në fakt, studimet kanë treguar se me kalimin e kohës, fondet e indeksit vazhdimisht tejkalojnë fondet e menaxhuara në mënyrë aktive. Ja pse një fond indeksi mund të jetë e drejtë për ju.
Fondet e indeksit kanë tarifa më të ulëta
Për shkak se nuk ka bartës të fondeve për të paguar, fondet e indeksit kanë tendencë të kushtojnë shumë më pak se fondet e menaxhuara në mënyrë aktive. Fondet e menaxhuara në mënyrë aktive mesatarisht rreth 1.25 në 1.5%. Ju mund të merrni një fond indeks nga Vanguard, Fidelity ose T. Rowe Price për një tarifë vjetore prej më pak se 0.50%. Një opsion tjetër për investitorët që kërkojnë tarifa më të ulëta është të zgjedhë një fond të tregtueshëm të këmbimit (ETF). ETF-të janë të ngjashme me fondet e përbashkëta të indeksit, por edhe tregtinë si një aksione.
Të dyja fondet e përbashkëta të indeksit dhe ETFs ju ofrojnë mundësi investimi nëse jeni duke kërkuar diçka më të lirë se sa një fond i menaxhuar në mënyrë aktive me shpenzime më të larta.
Kjo nuk mund të tingëllojë si shumë, por me kalimin e kohës ato pagesa shtohen. Dhe ata mund të hanë në kthimin tuaj. Nëse jeni me fat që të gjeni një fond që mundon performancën e tregut më të madh me 1%, por ju paguani 1% më shumë për atë fond se sa do të keni për një fond të indeksit të tregut, ju përfundoni pa rrahur indeksin fare.
Cilado lloj fondi që ju zgjidhni, duhet të kërkoni gjithmonë fonde pa pagesë . Kjo do të thotë që nuk ka ngarkesa ose komisione të kushtueshme të shitjes për të paguar.
Fondet e indeksit janë më të efektshme për tatimin
Një pasojë e përpjekjes për të blerë dhe shitur shumë stoqe në një përpjekje për të rrahur tregun: ju grumbulloni një shumë transaksionesh të tatueshme. Kjo bën që fondet e administruara në mënyrë aktive të administrohen më pak se taksat, sesa fondet e indeksit, të cilat tentojnë të bëjnë më pak transaksione dhe në vend të kësaj të rrinë në një shportë investimesh të paracaktuara. Përsëri, këto tarifa mund të duken të parëndësishme duke pasur parasysh madhësinë e disa fondeve të përbashkëta, por ato shtohen. Dhe ata mund të ndikojnë në vijën tuaj të fundit.
Fondet e indeksit ju ndihmojnë të diversifikoni
Për shkak se fondet e indeksit kanë tendencë të ndjekin treguesit e gjerë të tregut, ju lehtë mund të merrni ekspozim ndaj një portofoli të larmishëm të aksioneve. Për shembull Indeksi Russell 3000 ndjek 3000 nga kompanitë më të mëdha në SHBA. Wilshire 5000 është gjithashtu e njohur si indeksi i tregut, sepse ai ndjek gjerësisht çdo kompani në tregun e aksioneve.
Fondet e menaxhuara në mënyrë aktive shpesh kanë vendosur objektiva ose kritere që ata përdorin për të zgjedhur investimet e tyre. Për shembull, një fond mund të synojë të mbizotërojë S & P 500 duke investuar në kompani që janë të nënvlerësuara. Kjo do të thotë që menaxherët duhet të gjejnë ato aksione që ata mendojnë se janë nënvlerësuar, dhe në mesin e atyre ata duhet të zgjedhin rezervat që mendojnë se do të bëjnë mirë.
Përveç vështirësive në marrjen e fituesve me një strategji si kjo, menaxheri mund të përfundojë duke investuar në një grup të vogël rezervash në vend të një grupi të madh që minimizon rrezikun. Përpjekja për të marrë ekspozimin e gjerë të tregut përmes fondeve të menaxhuara në mënyrë aktive mund të thotë të zotërosh shumë fonde - që do të thotë më shumë tarifa.
Indeksi i fondeve kryen si tregu
Mos harroni pjesën për mënyrën se si fondet e menaxhuara në mënyrë aktive do të përpiqen dhe mundën S & P 500? Fondet më të menaxhuara në mënyrë aktive do të krahasojnë performancën e tyre në një indeks. Sepse në qoftë se ju nuk mund ta rrahni tregun më të madh, ju doni të kryeni po aq sa edhe ai. Në përpjekjen e tyre për të rrahur S & P 500, menaxherët mund të duhet të provojnë shumë stoqe të ndryshme, blerje dhe shitje gjatë gjithë vitit. Sigurisht, disa menaxherët janë të detyruar të jenë të aksioneve whizzes disa nga koha. Ju madje mund t'i shihni ato të shpalosura në revista investuese.
Por është e rrallë e qëndrueshme për një kohë të gjatë. Kjo është arsyeja pse fondet "e nxehta" nuk janë gjithmonë të nxehta disa vite me rradhë. Në fakt, nëse një fond kishte një vit të madh vitin e kaluar, historia ka treguar se ndoshta do të bënit më mirë të qëndrosh larg këtij viti.
Fondet e indeksit me dizajn do të kryejnë gjithmonë, si dhe indeksin e tyre. Kur tregu ka një vit të madh, kështu bëjnë investitorët e fondeve të indeksit.
Ka disa segmente të tregut ku grumbullimi i aksioneve mund të bëjë një ndryshim. Kur zgjedhin kompanitë e vogla ose kompanitë e tregut në zhvillim , për shembull, instinkti i menaxherit ose njohuritë e kompanive që ai ose ajo mbulon mund të ofrojnë një avantazh. Por nëse doni një strategji të thjeshtuar dhe me kosto të ulët investimi, një fond indeks mund të jetë investimi i vetëm që ju nevojitet.