Nëse punoni me një këshilltar financiar , ai ose ajo duhet të jetë në gjendje të shpjegojë shkurtimisht informacionin e taksave për ju, por është ende përgjegjësia juaj për të pasur dokumentet e duhura në dorë dhe për të edukuar veten për taksat që i detyrohen.
Nëse jeni duke përdorur një faqe brokerimi online, atëherë ju duhet të mbani të gjitha faturat për blerjen dhe shitjen e stoqeve. Mos harroni, është gjithmonë më mirë të përgatitet sezoni i taksave .
Më poshtë, çfarë duhet të dini rreth asaj se si shitja e stoqeve mund të ndikojë në faturën tatimore.
Tatimi mbi Fitimin nga Kapitali
Kur shisni stoqet tuaja, ju tatohen mbi fitimin që keni bërë. Pra, ju zbresni atë që fillimisht keni blerë stokun nga sa keni shitur për të. Kjo është fitimi juaj kapital . (Vlen të përmendet: Fitimet kapitale nuk zbatohen vetëm për stoqet. Gjithashtu mund të fitoni një fitim nga toka në pasuri të patundshme, arti, karta baseball etj)
Nëse keni fituar një fitim pozitiv pozitiv, atëherë do të jeni përgjegjës për pagimin e taksave në atë numër. Ja se si llogaritet kjo taksë: Nëse keni në pronësi stokun për më pak se një vit para se ta keni shitur atë, ai konsiderohet një fitim afatshkurtër në kapital dhe do të tatohen mbi të si të njëjtin ritëm si të ardhurat tuaja. Pra, shkalla tatimore në këtë varet nga klasa juaj e të ardhurave dhe norma përkatëse e taksave.
Nëse keni në pronësi stokun për më shumë se një vit, konsiderohet një fitim afatgjatë i kapitalit dhe ju jeni tatuar në një normë më të ulët, varësisht nga klasa juaj e të ardhurave. Ata në 10% dhe 15% paguajnë 0%; ata në 25% në 35% paguajnë 15%; dhe ata që përbëjnë tatimin prej 39.6% paguajnë 20% në taksat e fitimeve kapitale. Ata në kllapa tatimore prej 10% dhe 15% paguajnë 0% në tatimin afatgjatë të fitimit nga kapitalet; ato në kllapa tatimore prej 25% deri në 35% paguajnë 15%; dhe ata që përbëjnë nivelin më të lartë prej 39.6% të taksave paguajnë 20%.
Gjithashtu mbani në mend se edhe nëse nuk keni shitur asnjë aksione këtë vit, nëse keni fituar ndonjë interes ose dividendë në stoqet tuaja, obligacionet, fondet e përbashkëta ose fondet e indeksit , ju do të jeni përgjegjës për pagimin e taksave mbi ato të ardhura.
Raportimi i Humbjes Kapitale
Nëse numri është negativ, atëherë jeni duke raportuar një humbje kapitale. Ju mund të kërkoni një humbje kapitale në taksat tuaja për të kompensuar të ardhurat tuaja të tatueshme për atë vit. Ju gjithashtu mund të përdorni humbje kapitale për të ndihmuar në kompensimin e çdo fitimi afatshkurtër të kapitalit që keni për atë vit, pastaj fitimet kapitale afatgjata . Ju madje mund t'i mbani ato në vitet në vijim. Megjithatë, sigurohuni që të konsultoheni me një kontabilist për mënyrën se si të kërkoni më së miri humbjet kapitale, pasi ajo mund të jetë një proces shumë konfuz.
Ndonjëherë, është e mençur që qëllimisht të marrë një humbje kapitale për një investim për të ndihmuar në kompensimin e një fitimi të madh kapital gjatë atij viti.
Pritja e një viti për të shitur aksionet ul përgjegjësinë tuaj tatimore
Nëse jeni duke u përpjekur të ulni shumën e taksave që ju paguani për investimet tuaja, është mirë që të prisni një vit para shitjes së stoqeve, meqenëse fitimet kapitale afatgjata tatohen në një nivel më të ulët. Kjo mund të ulë detyrimin tuaj tatimor duke ju lejuar të përfitoni nga rezervat tuaja.
Ndërsa shisni stoqet tuaja, është e rëndësishme të lini mënjanë paratë shtesë që do t'ju duhet për të mbuluar faturën tuaj tatimore.
Ju thjesht mund ta lini mënjanë shumën e përcaktuar me normën tuaj tatimore. Nëse ka qenë më pak se një vit, atëherë do t'ju duhet të hiqni përqindjen që tatoni në bazë të bazës tatimore. Është e rëndësishme të mbani mend se kllapa juaj e taksave mund të rritet bazuar në të ardhurat e tregut tuaj të bursës, prandaj mbani në mend këtë.
Mbani shënime të kujdesshme për blerjet e stoqeve tuaja
Është gjithmonë e rëndësishme të mbani shënime për blerjet tuaja të stoqeve në mënyrë që ju të mund t'i kërkoni me saktësi ato në taksat tuaja. Mbani një kopje të blerjes origjinale, si dhe çmimin e shitjes së secilit prej aksioneve tuaja. Kontabilisti juaj mund t'ju ndihmojë të përcaktoni se si të paraqitni humbjet dhe fitimet në mënyrën më të mirë të mundshme.
Kërkoni ndihmë profesionale
Nëse jeni i shqetësuar për gjendjen tuaj tatimore dhe sa do të keni borxh në ardhjen e Prillit, atëherë mund të dëshironi të merrni në konsideratë punësimin e një kontabilisti.
Një kontabilist jo vetëm që mund t'ju ndihmojë të përcaktoni mënyrën më të mirë për të ulur faturën tuaj tatimore, por gjithashtu mund t'ju ndihmojnë të kuptoni se çfarë mund të jetë faturimi juaj i pritur i tatimit , kështu që ju mund të planifikoni më mirë financiarisht.
Përditësuar nga Rachel Morgan Cautero .