Sigurohuni që të jeni të përgatitur kur paraqisni taksat tuaja , pasi mund t'ju duhet të paguani taksat për investimet tuaja. Më poshtë, një rundown e asaj që ju duhet të presin këtë sezon tatimor nëse keni investime.
Nëse Bleni ose Shitni Investimet tuaja
Shumica prej nesh janë të vetëdijshëm se nëse i shisni disa nga investimet tuaja në një fitim, do t'ju duhet të paguani taksa për atë shumë. Kjo quhet fitim kapital . Fitimet kapitale tatohen me ritme të ndryshme, varësisht nëse konsiderohet një mbajtje afatshkurtër ose afatgjatë.
Një investim afatshkurtër është ai që keni mbajtur për më pak se një vit dhe është tatuar në normën normale tatimore deri në 35%. Nga ana tjetër, një investim afatgjatë është ai që keni mbajtur për më shumë se një vit dhe tatohen në një normë prej 15%.
Nëse humbni para në investimet tuaja, kjo quhet humbje kapitale . Kjo gjithashtu luan në taksat tuaja. Më konkretisht, ju mund të zbritni shumën që keni humbur në një investim nga fitimet tuaja kapitale në mënyrë që të paguani më pak kohë taksash.
Pagimi i Taksave mbi Dividentët dhe Interesin tuaj
Edhe në qoftë se nuk i shisni asnjë nga investimet tuaja, ka gjasa që ju ende i detyroheni disa taksave. Për shembull, nëse zotëroni aksione, një fond të përbashkët ose një fond indeksish, ju mund të merrni pagesa periodike nga ajo kompani, që gjithashtu quhet dividentë , për të cilën do të duhet të paguani taksa.
Përveç kësaj, nëse zotëroni bonot dhe fitoni interes për to, do t'ju duhet të paguani edhe taksa. Këto ndryshojnë në bazë të llojit të lidhjes që zotëroni. Nëse posedoni fonde të përbashkëta , do të jeni përgjegjës për pagimin e taksave për çdo dividend të fituar. Ju gjithashtu do të duhet të paguani taksat nëse keni shitur ndonjë aksione të fondeve të përbashkëta.
Megjithatë, ju nuk keni nevojë të paguani taksa për çdo transaksion të kryer nga menaxherët e fondit të përbashkët.
Plani të jetë në gjendje të paguajë
Ju mund të përshtatni mbajtjet tuaja të mbajtura në burime kur merrni dividentë, fitime kapitale dhe interes nga portofoli i investimeve tuaja. Kjo duhet të ndihmojë në zvogëlimin e goditjes së faturës tatimore.
Një tjetër mundësi është që të lënë mënjanë paratë që ju do të detyroheni në tatimet mbi dividentët, interesat dhe fitimet kapitale mënjanë si i fitoni ato.
Për shembull, nëse norma aktuale e tatimit është afërsisht 25%, ju mund të rezervoni një të katërtën e fitimeve kapitale që keni marrë në zotërimet afatshkurtra për të mbuluar taksat tuaja vitin e ardhshëm.
Ju gjithashtu mund të flisni me kontabilistin tuaj rreth mënyrës më të mirë për t'u përgatitur për sezonin tatimor nëse keni një portofol investimesh , kështu që ju mund të jeni të përgatitur të paguani faturën tuaj tatimore dhe të jeni akoma në buxhetin tuaj mujor .
Këshilla të shpejta për paraqitjen e taksave
Kur është koha për të paraqitur taksat tuaja , duhet të merrni një formular prej 1099-DIV nga secila kompani ose fond që ju ka dërguar dividentë. Ju gjithashtu do të merrni një formular 1099-B nga brokerimi juaj i investimeve që tregon fitimet tuaja kapitale për atë vit.
Nëse vendosni me një kontabilist, sigurohuni që të jeni të organizuar dhe ofroni atij të gjitha format që keni marrë për atë vit tatimor dhe të cilat jeni duke pritur ende.
Ndihmon që të keni një listë të të gjitha formave për të siguruar që ju keni marrë gjithçka që ju nevojitet për të plotësuar taksat tuaja.
Pyesni një Kontabilist ose Këshilltar Financiar
Çdo situatë mund të ndryshojë në varësi të numrit të investimeve tuaja, të ardhurave tuaja aktuale dhe faktorëve të tjerë që përfshijnë financat tuaja. Është e rëndësishme që të konsultoheni me kontabilistin tuaj dhe këshilltarin financiar rreth asaj se sa ju duhet të kurseni për të mbuluar taksat tuaja çdo vit.
Nëse po filloni të investoni , ajo që fitoni mund të mos jetë e mjaftueshme për të pasur një ndikim të madh në shumën që ju duhet të paguani çdo vit. Megjithatë, me rritjen e investimeve tuaja, kështu do të jenë taksat tuaja dhe duhet të jeni të përgatitur për të trajtuar ndryshimet.
Në shumicën e rasteve, ndryshimet do të vijnë gradualisht, dhe ju duhet të jeni në gjendje të përshtateni me rritjen e barrës tuaj tatimore. Kur arrini një pikë ku fitoni një shumë të konsiderueshme në investime çdo vit, është më mirë të punësoni një kontabilist që t'ju ndihmojë të arrini një strategji të zbatueshme tatimore.
Provoni këto automjete të investimit të taksave
Tani që ne kemi mbuluar pagimin e taksave për investime të tilla si fondet e indeksit, fondet e përbashkëta dhe stoqet, mund të jetë koha për të përfituar nga një llogari investimi pa taksa. Shembujt përfshijnë:
Përditësuar nga Rachel Morgan Cautero.