Fondet e të ardhurave nga dividentët janë një alternativë e madhe për mbledhjen e aksioneve
Para se të blesh një fond të ardhurash nga dividentët, mund të përcaktosh shumën e të ardhurave që do të merrnit duke shikuar normën e shpërndarjes së fondit.
Kjo është e ngjashme me shikimin e një pagese të dividentit, ku mund të përcaktoni shumën e të ardhurave që do të merrni duke shikuar rendimentin e dividentës së aksioneve. Megjithëse normat e shpërndarjes së ngjashme dhe yield-et e dividentëve nuk janë të njëjta, dhe është e rëndësishme të kuptohen dallimet.
Normat e Shpërndarjes për Fondet e të Ardhurave të Dividentëve
Para se të bleni një fond të të ardhurave nga dividentët, duhet të mësoni rreth politikës së shpërndarjes së fondit. Disa fonde paguajnë vetëm dividentët e mbledhur. Kjo do ta bënte shpërndarjen e fondit një llogaritje ekuivalente ndaj yield-it të dividentit në një stok.
Fondet e tjera kanë një politikë që thotë se ata do të paguajnë një sasi të caktuar të të ardhurave, që do të thotë se mund të ketë raste kur ata do të kthehen si pjesë kryesore të shpërndarjes. Mbajtja e principalit mund të jetë fitim i fituar në shitjen e një aksioni të vlerësuar në portofol, ose mund të ishte që fondi ishte i detyruar të likuidonte një aksione në humbje për të përmbushur kërkesat e saj sipas politikës së shpërndarjes së saj.
Nuk ka asgjë të keqe me këtë lloj të politikës së shkallës së shpërndarjes, por si çdo investim, ju doni të kuptoni se si funksionon para se të blini.
Fondet me të ardhura të mbyllura të dividentëve
Shumë fonde të të ardhurave nga dividentët janë fonde të mbyllura . Para se të zgjidhni një fond të mbyllur të të ardhurave nga dividentët, sigurohuni që të kuptoni rreziqet dhe përfitimet unike të fondeve të mbyllura.
Ata nuk veprojnë në mënyrën e funksionimit të një fondi tipik të përbashkët të hapur.
Disa fonde të mbyllura ndjekin një strategji të kapjes së dividendit, që do të thotë se fondi blen rezervat pak para datës së ish-dividendit dhe i shet ato pasi ata paguajnë dividentin. Meqënëse pjesa më e madhe e dividendëve që paguajnë aksione paguajnë dividendë tremujore, nëse fondi zotëronte një portofol statik, do të kapte katër pagesa dividentesh në vit. Në vend të kësaj, duke rrotulluar portofolin bazuar në datat e ish-dividendit të stoqeve të ndryshme, fondi është në gjendje të kapë pesë pagesa dividentesh në vit, në vend të katër. Kjo strategji mund të rezultojë në një shkallë më të lartë të shpërndarjes. Ajo gjithashtu mund të rezultojë në humbje apo fitime kapitale pasi që ky lloj i fondit të të ardhurave nga dividentët është duke lëvizur aktivisht brenda dhe jashtë stokut.
Fondet e indeksit të të ardhurave nga dividentët
Fondet e indeksit janë një nga mënyrat me kosto më efektive për të investuar. Disa fonde të indeksit specializohen në zotërimin e stoqeve që paguajnë dividendë. Fondet e të ardhurave të indeksit të dividendës janë një nga mënyrat më të lehta për të marrë ekspozimin ndaj stoqeve që paguajnë dividentë. Ato janë një opsion i madh për investitorët e rinj ose ata që nuk kanë kohë ose ekspertizë për të studiuar rezervat e tyre.
Alternativa të tjera
Nëse jeni duke kërkuar për një fond të ardhurash nga dividentët, sepse doni të ardhurat mujore të daljes në pension, merrni në konsideratë përdorimin e diçkaje të quajtur fondi i të ardhurave nga dalja në pension .
Ashtu si një fond i të ardhurave nga dividentët, këto fonde janë të dizajnuara për të prodhuar dhe paguar të ardhura të rregullta. Në vend të zotërimit të stoqeve që paguajnë dividentë, këto fonde kanë një portofol të diversifikuar të stoqeve dhe obligacioneve të cilat menaxhohen për të arritur një kthim afatgjatë që do të lejojë që fondi të paguajë një shumë të caktuar të ardhurash çdo muaj.