Këto fonde të indeksit me kosto të ulët qëndrojnë në testin e kohës
Në vitet e fundit, një numër i madh i fondeve të indeksit dhe i fondeve të këmbimit valutor, të quajtura ETF , kanë goditur tregun dhe shumë prej tyre nuk janë ideale për investitorë afatgjatë. Shumë prej tyre përqendrohen në vetëm një sektor të ngushtë, të tillë si bioteknologjia, mediat sociale, ose partnerët e kufizuar të zotëruara ose MLP .
Këto fonde të fokusuara ngushtë mund të bëjnë kthime të mëdha në afat të shkurtër, por ato gjithashtu mund të shohin rënie të mëdha. Ata gjithashtu priren të kenë raporte më të larta të shpenzimeve sesa shumica e fondeve të tjera të indeksit.
Fondet më të mira të indeksit, sipas mendimit tim të përulur dhe me përvojë, janë gjerësisht të larmishme dhe të lira. Pra, pa zhurmë të mëtejshme, këtu janë disa nga fondet më të mira të indeksit që mund të blini për investime afatgjata.
Fondet më të mira të S & P 500 Indeksi
Një nga llojet më të popullarizuara të fondeve të indeksit investon në indeksin S & P 500, i cili është një indeks rezervash që përfaqësojnë rreth 500 nga kompanitë më të mëdha në Shtetet e Bashkuara, matur me kapitalizimin e tregut.
- Indeksi Vanguard 500 (VFINX): Ky fond i përbashkët është fondi i parë i indeksit në dispozicion të publikut. Ai solli në jetë idenë e themeluesit të Vanguard Investments, Jack Bogle, i cili studioi tregjet dhe vuri re se shumica e investitorëve dhe menaxherëve të portofolit profesional nuk ishin në gjendje të rrahin mesataret e tregut në planin afatgjatë, veçanërisht pas faktorizimit në shpenzime. Prandaj, thjesht duke blerë një fond të përbashkët me kosto të ulët që është një shportë e rezervave të gjetura në indeks, investitorët mund të kapin kthime të arsyeshme. VFINX ka një raport shpenzim prej vetëm 0.16 për qind dhe investimi minimal fillestar është 3.000 dollarë.
- Indeksi Fidelity Spartan 500 (FUSEX): Madhësia e besnikërisë, përvoja me indeksimin dhe dëshirën për të konkurruar me Vanguard kombinohen për të bërë ofertat e fondeve të tyre të indeksit të dyta vetëm për Vanguard. Shpesh fondet e indeksit midis dy rivalëve gjigantë janë të padallueshëm në aspektin e shpenzimeve dhe performancës. Në fund të fundit, konkurrenca krijon fonde me cilësi më të lartë për investitorin. Për shembull, FUSEX mban të njëjtat aksione si VFINX por me një raport me shpenzime më të ulëta prej vetëm 0.10 për qind. Investimi minimal fillestar është gjithashtu më i ulët në 2,500 dollarë.
- Indeksi Schwab S & P 500 (SWPPX): Charles Schwab ka bërë një përpjekje të vetëdijshme për të ofruar shërbime më të mira se investitorët: Ata janë zhytur thellë në tregjet e fondeve të indeksit të Vanguard dhe Fidelity. Në vitet e fundit, ndërmjetësi zbritje ka ulur shpenzimet e tyre për të konkurruar kokë më kokë me Vanguard dhe Fidelity. Raporti i shpenzimeve është 0.09 për qind të ulët për SWPPX dhe investimi minimal fillestar është vetëm 100 $.
Fondet më të mira të indeksit të tregut të bursës
Nëse marrja e ekspozimit ndaj më shumë se 500 stoqeve të mëdha amerikane nuk është shumë e larmishme për ju, një fond total i tregut të aksioneve që investon në mijëra aksione që përfshijnë kapak të madh, kapak të mesëm dhe kapak të vogël mund të jenë më shumë interesante. Këtu janë më të mirat e fondeve totale të tregut të aksioneve:
- Indeksi i Tregut të Aksioneve Vanguard (VTSMX): Fondi është fondi më i madh i përbashkët në botë për një arsye. Vanguard është indeksuesi origjinal dhe VTSMX është ndër fondet e para të indeksit për të kapur tregun e përgjithshëm. Me një raport shpenzim prej 0.18 për qind, VTSMX bën një mbajtje solide për çdo portofol të fondeve të përbashkëta. Investimi minimal fillestar për VTSMX është 3.000 dollarë.
- Shpërndarja totale e bursës së Schwab-it (SWTSX) : Me raportin e shpenzimeve prej 0.11 për qind, është e vështirë të mundësh SWTSX nëse nuk kualifikohesh për të marrë raporte më të ulëta të shpenzimeve me një nga fondet e Aksioneve Admirale të Vanguard-it. Si shumica e fondeve të tjera të Schwab-it, SWTSX është 100 dollarë shumë të volitshëm.
Fondet më të mira të indeksit të aksioneve agresive
Nëse jeni investitor afatgjatë, dhe nuk ju shqetëson kur shihni luhatjet e tregut dhe bilancin e llogarisë tuaj duke shkuar lart e poshtë në afat të shkurtër, ju mund të gjeni fonde agresive të indeksit të aksioneve tërheqës.
- Indeksi i Rritjes së Vanguardit (VIGRX): Ky fond investon vetëm në aksione me kapital të madh që kanë potencial rritjeje, gjë që e bën atë më pak të rrezikshme, por gjithashtu potencialisht më të dobishme në plan afatgjatë sesa fondet S & P 500 Index. Raporti i shpenzimeve për VIGRX është 0.22 për qind e ulët dhe investimi minimal fillestar është 3.000 dollarë.
- Fidelity Indeksi i përbërë nga NASDAQ (FNCMX): Indeksi i NASDAQ-së përbëhet kryesisht nga aksione me kapital të madh, por shumë prej tyre janë teknologjia dhe stoqet e shëndetit që tentojnë të kenë potencial më të madh të rritjes afatgjatë sesa treguesit e gjerë të tregut. Pra, nëse nuk e keni parasysh rrezikun e shtuar për potencialin e kthimit afatgjatë, do të pëlqeni FNCMX. Raporti i shpenzimeve është 0.29 për qind dhe investimi minimal fillestar është 2.500 dollarë.
- Indeksi i Vanguard Mid Cap (VIMSX): Ndoshta mënyra më e mirë për t'i dhënë vetes një shans për të mposhtur indeksin S & P 500 është blerja e një fondi indeks që investon në rezervat e mesit, të cilat kanë kryer historikisht më mirë se sa rezervat me kapak të madh. Mid-caps janë gjithashtu më pak të rrezikshme se kapakët e vegjël, gjë që e bën VIMSX një përjashtim të rrallë që investon direkt në "vend të ëmbël" të kthimeve më të larta, por pa rrezik të madh. Raporti i shpenzimeve për VIMSX është 0.20 për qind, ose $ 20 për çdo investim prej $ 10,000, dhe investimi minimal fillestar është 3.000 dollarë.
Fondet e Indeksit më të Mirë të Bondit
Fondet e obligacioneve janë të përshtatshme për pothuajse çdo investitor që të ketë një portofol të diversifikuar të fondeve të përbashkëta dhe fondet e indeksit janë një mënyrë ideale për të kapur një pjesë të madhe të tregut të bonove në një investim me kosto të ulët.
Indeksi i tregut të bonove të thesarit zakonisht i referohet fondeve të përbashkëta të indeksit ose fondeve të tregtuara me shkëmbim (ETF) që investojnë në indeksin e agregateve të Barclay , i njohur gjithashtu si Agregati BarCap, i cili është një indeks i gjerë obligacionesh që mbulon shumicën e obligacioneve të tregtuara me SHBA dhe disa obligacione të huaja të tregtuara në SH.B.A
Këtu janë fondet më të mira të indekseve të obligacioneve për të përmbushur këtë lloj nevoje për diversifikim dhe thjeshtësi:
- Indeksi i Tregut të Bondit Vanguard (VBMFX): Ky është fondi më i madh i indekseve të obligacioneve në botë, sa i përket aseteve nën menaxhim, që do të thotë se është favoriti i investitorëve të bërjes së vetvetes dhe shumica e këshilltarëve vetëm për pagesë . Kur bleni aksionet e këtij fondi të indeksit të obligacioneve, ju merrni ekspozimin ndaj të gjithë tregut të obligacioneve amerikane, që është mijëra obligacione, që përfshin disa lloje, duke përfshirë obligacione të korporatave, bono thesari amerikane, obligacione afatshkurtra, obligacione afat-mesme afatgjata obligacione, dhe më shumë. Raporti i shpenzimeve është vetëm 0.16 për qind dhe investimi minimal fillestar është 3.000 dollarë.
- Fidelity Total Bond (FTBFX): Ky fond shumë i larmishëm i bonove është i ngjashëm me VBMFX të Vanguard; megjithatë ai ka më shumë fleksibilitet në balancimin e riskut dhe shpërblimit. Në përkthim, FTBFX mund të mbajë më shumë bonot me rendiment të lartë, për shembull, dhe mundësisht të kapë kthime më të mëdha afatgjata si rezultat, në krahasim me VBMFX. Shpenzimet janë pak më të larta në 0.45 për qind, por shpenzimet e shtuara për një fond indeks mund të jenë të vlefshme. Blerja minimale fillestare është 2.500 dollarë.
Fondet më të mira të indeksit të balancuar
Nëse jeni duke kërkuar një mënyrë ideale për të pasur një përzierje të ndryshme të stoqeve dhe obligacioneve në vetëm një fond të përbashkët, mënyra më e mirë për ta bërë këtë është me fonde të balancuara të indeksit.
Këtu janë fondet më të mira të indeksit me një përzierje të balancuar të stoqeve dhe obligacioneve:
- Indeksi i Vanguard Balanced (VBINX): Ky fond bën një punë të madhe për mbajtjen e kostove të ulëta dhe balancimin e rrezikut dhe shpërblimin për një periudhë afatgjatë. Alokimi i aktiveve qëndron në rreth 60 për qind të aksioneve dhe 40 për qind të obligacioneve, gjë që e bën atë të përshtatshme për investitorët që kërkojnë rrezik të moderuar (ose të mesëm). Kthimet afatgjata kanë qenë tërheqëse në gati 7 për qind, të matur nga kthimet 15-vjeçare të vjetruara deri në vitin 2016. Raporti i shpenzimeve është i ulët në 0.22 për qind dhe investimi minimal fillestar është 3.000 dollarë.
Ka fonde të tjera të indeksuara të balancuar, por asnjëra që nuk mund ta mposhtë kombinimin e Vanguard me kosto të ulët dhe kthime afatgjata.
Bilanci nuk ofron shërbime tatimore, investuese ose financiare dhe këshilla. Informacioni është duke u prezantuar pa marrë parasysh objektivat e investimit, tolerancën e rrezikut ose rrethanat financiare të ndonjë investitori specifik dhe mund të mos jetë i përshtatshëm për të gjithë investitorët. Performanca e kaluar nuk është tregues i rezultateve të ardhshme. Investimi përfshin rrezikun duke përfshirë humbjen e mundshme të principalit.