Çdo situatë investimi është e ndryshme dhe shumë faktorë mund të ndikojnë në strategjinë tuaj tregtare . Megjithatë, nëse jeni të armatosur me faktet, keni shansin më të mirë për të marrë vendimin e duhur.
Pse ju duhet të konsideroni Blerjen e një Shporta Indeksi
Likuiditetit. Disa indekse gjurmohen nga ETF të shumta.
Në fakt, ka më shumë ETF se indekset. Dhe shumica e indekseve kanë pasues të shumëfishtë ETF. Pse? Për shkak se indekset janë më të popullarizuara (tani për tani). Ata kanë më shumë investitorë dhe tregtarë duke parë çdo lëvizje të tyre. Prandaj ata janë më të lëngshëm dhe nganjëherë më të lehtë për të tregtuar.
Jo se nuk ka ETF që janë po aq popullor apo të lëngshëm. Por meqë ka ETF të shumta që ndjekin një indeks, disa prej këtyre fondeve thjesht nuk do të jenë të njohura ose të lëngëta. Quajeni mbijetesën e furnizuesve dhe kërkesave më të forta, por në fund të fundit është fakti që ETF-të hapen me pritshmëri të mëdha dhe ndonjëherë nuk e bëjnë atë gjatë vitit.
Kontrolli & Fleksibiliteti. Kur bleni një ETF, bleni një aktiv të paracaktuar që kombinon proporcione të aksioneve dhe nganjëherë derivateve për të ndjekur një indeks. Ju merrni gjithçka që është në ETF . Ju nuk mund të tregtoni në dhe jashtë stoqeve si ju lutem.
Me një shportë të indeksit, mundeni. Nëse dëshironi të shkulni shportën tuaj në një kompani ose sektor të caktuar, ju keni atë aftësi.
Dhe ndërkohë që kjo mund të ndikojë në çmimin tuaj të shportës, si dhe të fyejë firmën tuaj të pastrimit, mund të bëhet. Mund ta rregulloje shportën tënde nëse është e nevojshme, jo ETF-në tënde. Ky fleksibilitet dhe kontroll është një tipar i këndshëm për tregtarët që të përdorin në portofolet e tyre dhe një që kam përdorur vetë.
Ndjekja e gabimit. Kjo është më shumë një disavantazh ETF sesa një avantazh i indeksit, por është me rëndësi të përmendet.
ETF-të janë akuzuar për gabime të mëdha gjurmimi, sidomos për ETF-të e mallrave. Megjithatë, me një shportë nuk ka të vërtetë një gabim gjurmues pasi një indeks është një pikë referimi që përfaqëson një sektor apo treg. Megjithatë, ka disa që mund të argumentojnë se një indeks nuk është me të vërtetë përfaqësues ose në kohë (dhe ata nuk do të ishin gabim).
Pse ju duhet të konsideroni Blerjen e një ETF
Kosto më të ulëta të transaksionit. Kur blini një indeks ju duhet të plotësoni një shportë me tregti të shumëfishta ... dhe komisione të shumëfishta. Kur bleni një ETF, është një tregti dhe një komision. Pra, një ETF me të vërtetë mund t'ju ndihmojë të kurseni para kur bëhet fjalë për pagesat e investimeve .
Çmimi. Thjesht tha se është më e lehtë për të goditur një çmim objektiv me një ETF. Nëse blini një ETF , është një tregti, një çmim. Kjo përfshin urdhrat e tregut (varësisht nga përhapja). Megjithatë, arritja e një çmimi të indeksit nuk është një sukses i tillë, madje edhe me urdhër të tregut. Ju jeni në mëshirën e specialistëve dhe tregjeve të shumëfishta, pasi ju jeni duke blerë stoqe të shumta. Dhe nëse po përdorni urdhër të limituar, mund të duhet të prisni një kohë që më në fund të mbushni shportën tuaj.
Tatimet. Nuk është sekret se ETF-të kanë një avantazh të madh tatimor mbi investimet e tjera si fondet e përbashkëta, dhe indekset nuk janë përjashtim. Kur bëni ndonjë tregti fitimprurëse gjatë blerjes ose shitjes së letrave me vlerë në shportën e indeksit, do t'ju duhet të paguani Uncle Sam për të gjitha ato fitime kapitale.
Dhe ata të shkojnë në rekord sa më shpejt që ju bëni ato, nëse ju mbushni shportën tuaj apo jo.
Me një ETF, taksat e fitimit të kapitalit janë vetëm në fuqi kur bleni ose shisni të gjithë ETF-në. Meqenëse një ETF është një pasuri, fitimet në letrat me vlerë në fond llogarisin vetëm kur bëhet transaksioni i ETF, ndryshe nga fondet ose indekset e përbashkëta.
ETF të kundërta. Nëse jeni bearish në një indeks të caktuar, shkurtimi i stoqeve të shumta mund të shkaktojë kërdi me kufijtë tuaj dhe firmën tuaj të pastrimit. Megjithatë, ETF-të e anasjellta ju lejojnë të krijoni një pozitë të shkurtër pa shitur ndonjëherë ndonjë aksione. Me fondet inversi, ju jeni duke blerë një pasuri.
Përzgjedhja. Siç kemi thënë, ka shumë ETF që ndjekin një indeks, kështu që ju keni avantazhin e përzgjedhjes. Nëse ka dy ose më shumë fonde që ndjekin të njëjtin indeks, ju mund të zgjidhni që ETF është përshtatshmëria më e mirë për strategjinë tuaj të investimit .
Është mirë të kesh mundësi.
Opsione. Duke folur për opsionet, kjo përfitim i fundit është më shumë një avantazh i ETF sesa një disavantazh indeksi, por një tjetër që ia vlen të diskutohet.
Në disa raste, opsionet e indeksit të mbrojtjes me një ETF që korrespondon mund të funksionojnë më mirë sesa përdorimi i vetë indeksit. Kjo është një strategji tregtare e avancuar dhe një që mund të krijojë çështje të qarta të firmës, por nëse përdoret siç duhet, mund t'ju ndihmojë të krijoni një pozicion të mbrojtur më shpejt dhe me çmime më të mira të synuara sesa të përdorni indeksin themelor. Dhe siç e dimë, shpejtësia dhe çmimi janë shqetësime të mëdha kur tregtia e ditës. Sidoqoftë, theksoj rëndësinë e hulumtimit tërësor të kësaj strategjie para se ta shfrytëzoj atë, nuk është për zemërbutë.
Pra, është një indeks më i mirë se një ETF (ose anasjelltas)? Nuk ka përgjigje të qartë. Me të vërtetë varet nga situata. Megjithatë, arsyet e mësipërme mund të ndikojnë me të vërtetë në vendimin tuaj dhe me shpresë t'ju ndihmojnë të bëni atë që është e drejtë.