Fondet më të mira të bonove në vitin 2018
Gjetja e fondeve më të mira të obligacioneve në vitin 2086, për të thënë të paktën, do të jetë një sfidë. Por këtu janë disa udhëzime të përgjithshme për blerjen e investimeve me të ardhura fikse këtë vit.
Fondet më të mira të bonove për rritjen e normave të interesit
Një mënyrë për të investuar në fondet e obligacioneve gjatë rritjes së normave të interesit është përdorimi i fondeve të obligacioneve afatshkurtra. Në përgjithësi, obligacionet me maturime më të gjata bien më tej në çmim sesa ato me maturim më të shkurtër. Pra, duke përdorur fonde të përbashkëta obligacionesh me maturime mesatare më të shkurtra, ju mund të minimizoni efektin negativ të çmimeve në rënie. Në këtë rast, investitorët mund të marrin në konsideratë fondet e obligacioneve afatshkurtra .
Një mënyrë tjetër për të menaxhuar pasigurinë në rritjen e mjedisit të normave të interesit është përdorimi i një fondi të përbashkët të bonove të shumëllojshme dhe të mirë-menaxhuar. Një fond i tillë është Loomis Sayles Bond (LSBRX). Menaxheri i Dan Fuss ka pasur 55 vjet eksperiencë në industrinë e investimeve dhe ka qenë me Loomis, Sayles & Company që nga viti 1976. Të ardhurat fikse mund të jenë më komplekse dhe të vështira për t'u menaxhuar se sa portofolet e stoqeve. Pra, një menaxher i aftë dhe me përvojë është një domosdoshmëri për investimin e fondeve të obligacioneve. Por mbani në mend se LSBRX mund të investojë në bonot me rendiment të lartë, të cilat mund të shohin rënie më të larta të çmimit nëse ekonomia kthehet e dobët.
Një fond i mirë i përbashkët i obligacioneve për të mbetur i larmishëm është Indeksi i Tregut të Vlerave të Vlerave të Vargut (VBMFX).
Si të dini kur të shitet fondet e obligacioneve
Nëse fondet e bonove pritet të bien në çmim në vitin 2016, a nuk do të ishte e mençur thjesht të shisni fondet tuaja të obligacioneve tani dhe të zhvendosni pjesën e të ardhurave fikse të portofolit tuaj në para të gatshme? Kjo është një pyetje sfiduese, por përgjigja është relativisht e thjeshtë nëse jeni investitor afatgjatë.
Nëse ju shikoni prapa gjatë disa viteve të fundit, ju mund të shihni se aksionet kishin një nga drejtimet më të mira të tyre në histori, ndërsa obligacionet nuk u bënë aq mirë gjatë viteve të fundit, me përjashtim të disa pikave të ndritshme për çmimet e obligacioneve.
Pika këtu është se fondet e obligacioneve mund të humbasin paratë, që do të thotë se çmimet e bonove mund të bien, sidomos kur normat e interesit pritet të rriten.
Por a nuk është kjo se si diversifikimi duhet të funksionojë? Një aktiv ka shumë mirë dhe një aktiv tjetër kryen nën mesataren. Kjo quhet një ekuilibër i mirë, jo një ndarje e keqe! Gjithashtu, nëse ju jeni dollarë me kosto mesatare në fondet e obligacioneve, jeni duke blerë aksione ndërsa ato bien në çmim. Pra, kur çmimet fillojnë të rriten përsëri, çmimi juaj "mesatar" i aksionit është më i ulët dhe kështu ju përfitoni më shumë kur ata kërcejnë përsëri.
Outlook për fondet e obligacioneve në vitin 2018
Këtu është rreshti i fundit për blerjen e fondeve më të mira të bonove në vitin 2018 dhe më tej: Nëse doni të minimizoni rrezikun e parë dhe maksimizoni kthimet e dyta, e cila është një filozofi e mençur e investimeve, ju nuk do ta braktisni krejtësisht opinionin tuaj afatgjatë, por thjesht mbeteni të larmishëm.
Përveç kësaj, kush do të thotë se ekonomia nuk do të ngadalësohet përsëri dhe obligacionet mbajnë në vlerat e tyre apo edhe të rriten në çmim pasi rezervat kanë kthime të ulëta ndaj atyre negative?
Askush nuk e di. Kjo është arsyeja pse strategjia buy-and-hold ka tendencë të funksionojë më mirë për shumicën e investitorëve.
Disclaimer: Informacioni në këtë faqe është dhënë vetëm për qëllime diskutimi dhe nuk duhet të keqkuptohet si këshillë për investime. Në asnjë rrethanë, ky informacion nuk paraqet një rekomandim për të blerë ose shitur letrat me vlerë.