Si të Maximize Returns Portfolio juaj
Merrni Kthim më të Lartë të Fondit të Ndërsjellë duke mbajtur Kosto të ulëta
Ju nuk mund ta kontrolloni tregun e aksioneve, por ju mund të rritni kthimet për fondet tuaja të përbashkëta duke minimizuar shpenzimet tuaja. Mendoni për këtë ashtu si do të keni buxhetin e familjes suaj. Ju nuk mund të jepni një ngritje në pagë, por mund të bëni diçka që mund të ketë efekt të barabartë: Mbani më shumë nga paratë tuaja të fituara me vështirësi duke shpenzuar më pak.
Gjëja e parë që mund të bëni për të mbajtur kostot e ulëta është blerja e fondeve pa ngarkesa me raporte të ulëta të shpenzimeve . Fondet pa ngarkesa nuk kanë akuza shitjeje të cilat mund të vijnë në formën e ngarkesës së parë - shpesh ju paguani më shumë se 5 për qind të blerjes - ose një ngarkesë ku ju paguani ngarkimin kur e shisni fondin.
Raportet e shpenzimeve janë tarifat që nuk i shihni aq qartë. Këto janë shpenzime që shkojnë drejt pagimit të kostos operative të fondit të përbashkët. Për shembull, nëse fondi juaj i përbashkët ka një kthim total prej 10 për qind në një vit dhe raporti i shpenzimeve të fondit është 1.5 për qind, kthimi juaj aktual do të jetë 8.5 për qind.
Tani imagjinoni se keni blerë një fond të ngjashëm me një raport me shpenzime më të ulëta prej vetëm 0.5 për qind. Kthimi juaj i vërtetë në këtë shembull të thjeshtë do të ishte 9.5 për qind. Kjo diferencë e një përqindje me të vërtetë rritet me kalimin e kohës. Bëni një hulumtim të vogël për të mësuar se si të gjeni fondet më të lira dhe për të mbajtur më shumë nga paratë tuaja të fituara me vështirësi.
Mënyra të tjera për të mbajtur shpenzimet me fonde të përbashkëta është mbajtja e tregtisë në minimum, ose blerja e fondeve pa asnjë tarifë transaksioni. Shumë brokerat e zbritjes dhe kompanitë e fondeve të përbashkëta ofrojnë fonde pa ngarkesa me raporte të ulëta të shpenzimeve, por kjo nuk do të thotë se nuk ka akuza të tjera potenciale që mund të shtojnë shpenzime të mëdha. Një kosto e tillë është një tarifë transaksioni, zakonisht rreth 10 dollarë për tregti. Nëse vendosni disa tregti në muaj, këto pagesa mund të shtohen. Strategjia e blerjes dhe mbajtjes së investimeve jo vetëm që do të mbajë shpenzimet tuaja tregtare të ulëta, por gjithashtu do të shmangni shumë nga gabimet e kushtueshme që investitorët bëjnë kur përpiqen të "rrahin tregun", gjë që shpesh çon në kthime më të ulëta.
Merrni Portofoli më të Lartë të Fondeve të Ndërsjella duke Rritur Ekspozimin ndaj Stoqve
Një nga hapat e parë që duhet të ndërmerr kur të ndërtosh një portofol të fondeve të përbashkëta është të vendosësh shpërndarjen e aseteve , përzierjen e tre llojeve kryesore të aseteve - stoqeve, obligacioneve dhe parave të gatshme - që do të përbëjnë portofolin tuaj. Një portofol i moderuar i fondeve të përbashkëta mund të ketë një alokim të aseteve me rreth 65 për qind aksione, 30 për qind obligacione dhe 5 për qind të mjeteve monetare, por nëse një investitor dëshiron të përmirësojë performancën e portofolit dhe ai është i gatshëm të marrë më shumë rrezik të tregut, ai mund zgjedhin të bëjnë alokimin e aseteve më agresive.
Ai mund të rriste ekspozimin ndaj rrezikut. Alokimi i moderuar i portofolit mund të përshtatet me 80 për qind të aksioneve dhe 20 për qind të obligacioneve. Kjo do të konsiderohej një alokim mesatarisht-agresiv i pasurive. Nëse nuk jeni i sigurt nëse kjo rritje në fondet e aksioneve është një ide e mirë, ju mund të përdorni një pyetësor për tolerancën e rrezikut për të parë se çfarë alokimi të aseteve është i përshtatshëm për ju.
Përmirësoni performancën e portfolios duke investuar në fondet e ndërsjella të rritjes agresive
Kur investoni në fonde të përbashkëta të rritjes agresive , ju keni potencial për të marrë kthime më të larta se indekset e tregut të gjerë, siç është S & P 500 Index. Shumë fonde agresive të fondeve të përbashkëta të aksioneve kanë termin "rritje agresive", "vlerësim kapital", "mundësi kapitali" ose "barazi strategjike" brenda emrit të fondit. Ashtu si rritja e ekspozimit tuaj ndaj fondeve të aksioneve, megjithatë, duke përdorur fonde agresive të rritjes së aksioneve mund të rezultojë në kthime më të larta afatgjata sesa mesatarja e tregut, por ju duhet të jeni të gatshëm të merrni një rrezik shtesë të tregut.
Kjo do të thotë periudha të paqëndrueshmërisë (ulje dhe ngritje) në vlerën e fondeve tuaja.
Merrni Kthim të Lartë Me Fondet Sektoriale
Një mënyrë për të rrahur tregun është gjetja e sektorëve më të mirë që mund të tejkalojnë tregun e bursës në tërësi. Siç mund ta paramendoni, nuk ka ndonjë mënyrë të caktuar për ta bërë këtë, por disa sektorë në përgjithësi kanë tejkaluar më mirë treguesit kryesorë të tregut dhe potencialisht mund të vazhdojnë të mbizotërojnë për vitet që vijnë. Shembuj të sektorëve primar industrial përfshijnë teknologjinë, kujdesin shëndetësor, produktet e konsumit, ciklikalet e konsumatorëve, shërbimet komunale dhe financat.
Teknologjia është një sektor që mund të tejkalojë sektorët e tjerë në vitet dhe dekadat e ardhshme. Ekonomitë dhe bizneset në mbarë botën janë të ndërlidhura me teknologji, si prodhuesit që prodhojnë pajisje kompjuterike, softuerë kompjuterikë ose elektronikë. Ata janë gjithashtu të lidhur nga kompanitë e teknologjisë së shërbimit teknologjik, të tilla si ato që ofrojnë teknologjinë e informacionit dhe përpunimin e të dhënave të biznesit. Disa shembuj të kompanive të teknologjisë përfshijnë Apple, Microsoft, Google dhe Facebook.
Një sektor tjetër që mund të rritet më shpejt se mesataret është sektori i kujdesit shëndetësor. Me një popullsi të plakur dhe përparime të shpejta në bioteknologji, industria shëndetësore është e sigurtë se do të lulëzojë në vitet dhe dekadat e ardhshme. Kur shumë industri po bëjnë keq për shkak të kushteve negative ekonomike, industria shëndetësore ende mund të kryejë relativisht mirë sepse njerëzit ende kanë nevojë të shohin mjekun dhe të blejnë barnat e tyre pa marrë parasysh kushtet ekonomike. Sektori i kujdesit shëndetësor konsiderohet si një sektor mbrojtës për këtë arsye.
Mënyra më e mirë për të marrë kthim më të lartë në fondet e ndërsjella
Kontrolli i vetëm më i madh që investitorët mund të kenë mbi rritjen e portofolit të tyre është duke kontribuar më shumë para. Ju nuk mund ta kontrolloni ekonominë. Ju nuk mund ta kontrolloni tregun. Dhe nuk mund të kontrolloni se si kryejnë investimet tuaja. Por ka një ndryshim midis kthimit të investimit dhe kthimit të investimit.
Për shembull, nëse blini një fond të përbashkët që mesatarizon një normë kthimi prej 5 për qind gjatë tre viteve, ju nuk mund të jeni shumë të lumtur me atë kthim. Tani le të themi se mesatarja vjen nga një kthim 10 për qind në vitin e parë, një kthim prej 10 për qind në vitin e dytë dhe një kthim prej 5 për qind në vitin e tretë. Kthimi juaj mesatar i investimit do të ishte më i lartë se mesatarja trevjeçare prej 5 për qind nëse do të blini më shumë aksione gjatë vitit, fondi u ul me 10 për qind. Ju do të ktheni kthimin tuaj më të lartë për shkak se keni blerë më shumë aksione me një çmim më të ulët. Kjo përshkruan një koncept bazë investimi dhe strategji të quajtur mesataren e kostos së dollarit , ose DCA për të shkurtër.
Një ide e ngjashme është që të ribalancojmë periodikisht portofolin tuaj. Kjo do të thotë blerjen e më shumë aksioneve të fondeve të përbashkëta që kanë rënë në vlerë dhe shitjen e aksioneve të fondeve që janë rritur në vlerë. Për shembull, mund të keni pesë fonde reciproke secili me një ndarje prej 20 për qind dhe një vit më vonë vlerat e fondeve luhaten dhe përqindjet e shpërndarjes janë 15 për qind në dy fonde, 25 për qind në dy fonde dhe fondi i pestë ka mbetur në shpërndarjen 20 për qind . Ju do të shisni aksionet nga fituesit dhe do të blesh në humbës. Kjo është strategjia "buy low sell high", por në mënyrë të përgjegjshme. Një orar i mirë i DCA është një herë në vit.
Në përmbledhje, strategjitë më të mira për të marrë kthime më të larta me fonde të përbashkëta janë ato që janë brenda kontrollit tuaj. Është një gabim që të përpiqeni dhe përkohësisht të keni kohë në treg ose të mendoni se çdo herë do të zgjidhni fondet më të mira të përbashkëta. Përkundrazi, mbani gjërat të thjeshta.