Çfarë duhet të bësh kur tregu shkon poshtë?
Në një korrigjim tregu (rënie prej 10%) ose tregu i plotë i ariut (rënie prej 20% ose më shumë), ka disa veprime që investitorët mund të ndërmarrin për të mbrojtur kundër rënies së mëtejshme ose për të përfituar nga mundësitë e blerjes ose të dyja.
Megjithatë, ne do të fillojmë me llojin më të mirë të mbrojtjes, që ndodh para korrigjimit ose tregut të mbajnë.
Di Tolerancën e Rrezikut Tuaj
Nëse mendoni se do të doni të hidheni nga slitëja më e madhe në parkun e zbavitjes, nuk duhet të merrni atë në radhë të parë! Në botën e investimeve, kjo është një pjesë e njohurive të veta të quajtura tolerancë ndaj rrezikut , që është një term investimi që lidhet me sasinë e rrezikut të tregut, sidomos luhatshmërinë (ngritjet dhe ngritjet), një investitor mund të tolerojë. Zakonisht matur nga një kalkulator ose pyetësor, toleranca e rrezikut shpesh përdoret për kategorizimin e investitorëve si agresiv, i moderuar ose konservues.
Për shembull, një pyetësor për tolerancën e rrezikut mund të bëjë disa pyetje me skenarë të ndryshëm të tregut dhe investitori do të parashikojë reagimin e tyre ndaj skenarit të dhënë të tregut dhe t'i përgjigjet pyetjeve në përputhje me rrethanat.
Një pyetje e mostrës është: "Çfarë do të bënit nëse tregu i bursës ra me 20% gjatë një viti? A do të bëni A) Mos bëni asgjë, B) Prisni disa muaj për të marrë një vendim, ose C) Shitni rezervat menjëherë .? "
Një investitor agresiv ka të ngjarë të përgjigjet 'A', një investitor i moderuar 'B' dhe një investitor konservator 'C.' Qëllimi i pyetësorit është të ndihmojë investitorin të ndërtojë një portofol investimesh që investitori do të jetë i kënaqur me periudha të gjata kohore. Braktisja e një strategjie investimi papritmas për shkak të aktivitetit të tregut të aksioneve zakonisht nuk është reagimi më i mirë.
Prandaj pyetësori i tolerancës së rrezikut duhet të ndihmojë investitorin duke parashikuar dhe parandaluar sjelljen e varfër investuese.
Mos Asgjë dhe Qetësohu Me Njohjen e Historisë së Tregut
Nëse keni përgatitur portofolin tuaj për të përmbushur qëllimet tuaja dhe përshtatshmërinë, dhe ju jeni një investitor afatgjatë, nuk ka nevojë të bëni asgjë kur tregu të ulet.
Megjithatë, është e kuptueshme nëse një korrigjim i madh i tregut ju bën nervoz. Është e natyrshme të mendosh se duhet të bësh diçka kur media vazhdimisht paralajmëron për rezultatet negative të tregut.
Për të qëndruar i qetë ndërsa nuk bën asgjë në stuhi, këtu është një histori në korrigjimet e tregut të marrin në konsideratë:
- Një korrigjim prej 10% ndodh mesatarisht një herë në vit. Koha mesatare e rikuperimit për një rënie prej 10% ose më shumë është përafërsisht 10 muaj.
- Kthimi mesatar historik për aksione që nga viti 1950 ka qenë rreth 10%.
- Nëse një portofol shpërndahet mesatarisht (dmth. 60% stoqe, 40% obligacione) nuk do të bjerë në mënyrë tipike deri në tregun e aksioneve. Për shembull, kur tregu bie 10%, një portofol i moderuar i fondeve të përbashkëta mund të bjerë diku midis 5% dhe 7%, varësisht nga alokimi.
Të vetmit investitorë në treg që kanë arsye të mirë për të shitur stoqet gjatë një korrigjimi janë ata që kanë nevojë për para të gatshme menjëherë ose brenda disa muajve të ardhshëm.
Në përgjithësi, çdo para e nevojshme brenda tre viteve nuk duhet të investohet në aksione ose obligacione ose fonde të përbashkëta.
Si të Investoni për një Treg Bear
Investimi për një treg të ariut është ekuivalent i përgatitjes për korrigjimin e tregut.
Siç e dini tashmë, nuk është e mençur të orientohet koha e tregut duke u hedhur në dhe jashtë fondeve dhe fondeve të përbashkëta të obligacioneve, por mund të jetë e mençur për të bërë hapa të vegjël dhe të qëllimshëm duke përshtatur shpërndarjen e aseteve të portofolit tuaj.
Alokimi i aseteve është faktori më i madh ndikues në ecurinë e përgjithshme të portofolit, veçanërisht gjatë periudhave të gjata kohore. Prandaj, një investitor mund të jetë vetëm mesatar në përzgjedhjen e investimeve, por i mirë në alokimin e aseteve taktike dhe të ketë performancë më të madhe, krahasuar me investitorët teknikë dhe themelorë të cilët mund të jenë të mirë në përzgjedhjen e investimeve, por kanë kohë të dobët me alokimin e aseteve.
Ja një shembull i shpërndarjes së aseteve taktike : Le të themi që shikoni shenja klasike të një tregu të pjekur të demit, si p.sh. raportet e larta P / E dhe normat në rritje të interesit dhe një treg i ri ari duket të jetë në horizont. Ju pastaj mund të filloni të reduktoni ekspozimin ndaj fondeve më të rrezikshme të aksioneve dhe shpërndarjen tuaj të përgjithshme të aksioneve dhe të filloni ndërtimin e fondit të obligacioneve dhe pozicioneve të fondeve të tregut të parasë.
Le të supozojmë gjithashtu që alokimi juaj i synuar (ose "normal") është 65% e fondeve të aksioneve, 30% fondet e obligacioneve dhe 5% të parave / fondeve të tregut të parasë. Pasi të keni parë raportet P / E në nivele të larta, të dhënat e reja mbi indekset kryesore të tregut dhe rritjet e normave të interesit, mund të merrni një hap prapa në rrezik për 50% stoqe, 30% bonot dhe 20% të parave të gatshme.
Si të përfitoni nga një korrigjim i tregut?
Nëse jeni investitor afatgjatë, korrigjimi i tregut mund të jetë shkak për festim, jo shqetësim. Koha më e mirë për të blerë është kur çmimet janë të ulëta dhe një korrigjim i tregut krijon një shitje për rezervat.
Nëse jeni të shqetësuar për blerjen kur tregu po bie ose nëse mendoni se do të bëni një gabim të një lloji, duke blerë fonde të përbashkëta në një treg poshtë, ju mund të merrni masa të zgjuara parandaluese me një strategji mesatare të kostos së dollarit (DCA) , e cila thjesht është duke blerë aksione të investimeve në intervale të rregullta. Blejnë kur çmimet janë të larta, të ulëta dhe në mes. Kjo në thelb "mesatarizon" çmimet poshtë, gjë që i jep fondeve tuaja një nxitje me kalimin e kohës.
Ju mund DCA duke ngritur një plan investimi sistematik , i njohur edhe si një SIP, një plan investimi të përsëritur ose një plan investimi periodik. Një SIP është një strategji automatike kursimi që lejon një individ të zgjedhë një shumë fikse dollarësh (ose një numër fiks aksionesh nëse përdorin letra me vlerë të investimit, të tilla si aksione, fonde të përbashkëta ose ETF) dhe të zgjedhin një frekuencë të caktuar depozitimi ose investimi si mujore apo tremujore. Një llogari likuide, siç është një llogari e tregut të parasë ose një llogari kursimi bankar, zakonisht përdoret për të financuar pagesat që pastaj shkojnë të blejnë aksione të tipit të investimit të përzgjedhur.
Disclaimer: Informacioni në këtë faqe është dhënë vetëm për qëllime diskutimi dhe nuk duhet të keqkuptohet si këshillë për investime. Në asnjë rrethanë, ky informacion nuk paraqet një rekomandim për të blerë ose shitur letrat me vlerë.