Cili është një Objektivi i Investimeve dhe Si mund të Formoni një?
Me fjalë të ndryshme, objektivi i investimit është arsyeja themelore për të cilën po investoni.
Një objektiv investimi mund të përcaktojë gjithashtu se si një fond i përbashkët investon portofolin e saj. Për shembull, në lidhje me fondet e përbashkëta, objektivi i deklaruar i investimit tregon qëllimet e investimit të një fondi të caktuar, bazuar në formulimin në një prospekt të një fondi.
Si të përcaktoni objektivin e investimeve për investitorët individualë
Objektivi i investimit mund të konsiderohet si përgjigje ndaj pyetjeve bazë që janë të zgjuara për t'u pyetur para se të filloni ndërtimin e një portofoli . Cili është qëllimi i parave tuaja? Çfarë doni të bëni? Sa kohë keni deri sa keni nevojë për këto para? Sa rreziku jeni të gatshëm të merrni për të arritur kthimet mbi mesatare? A doni që paratë tuaja të rriten apo doni të ruani vlerën e tanishme?
Përgjigjet për këto pyetje do t'ju ndihmojnë të arrini në horizontin tuaj të investimeve dhe tolerancën e rrezikut , të cilat janë elementet themelore të përcaktimit të objektivit tuaj të investimit. Për shembull, nëse qëllimi i parave tuaja është për daljen në pension, dhe vlerësoni se keni të paktën 20 vjet derisa të arrihet ky qëllim investimi, ju keni një objektiv afatgjatë.
Duke supozuar që toleranca juaj e rrezikut nuk është e ulët, objektivi i duhur i investimit të fondeve të përbashkëta do të kategorizohet në përgjithësi si rritje. Prandaj ju do të shikoni në fondet e investimeve të aksioneve të rritjes , si dhe fonde të tjera për të diversifikuar portofolin tuaj.
Shembuj të Objektivave të Investimeve dhe Llojeve Bazë
Objektivi juaj i investimit mund të konsiderohet rritje, por mund të jetë edhe të ardhura ose ruajtje, nëse jeni në pension, ose mund të jetë një kombinim ose ndryshim i këtyre llojeve.
Për shembull, disa investitorë duan të rritin vlerën e tyre të llogarisë me kalimin e kohës, por gjithashtu duan të marrin disa të ardhura nga investimet e tyre. Prandaj, ky objektiv investimi mund të konsiderohet rritje dhe të ardhura . Objektivat e ruajtjes zakonisht do të kërkojnë të mbajnë vlerat e llogarive të qëndrueshme ose, të paktën, të rriten me një normë të barabartë me normën e pritur të inflacionit, e cila zakonisht është rreth 3.5% deri 4.0% për qëllime investimi.
Para se të filloni të investoni, sigurohuni që të përcaktoni objektivin tuaj të investimit. Atëherë ju do të jeni në gjendje të përputhen me objektivin tuaj me atë të fondeve të përbashkëta për të blerë që janë të përshtatshme për ju dhe qëllimet tuaja.
Disclaimer: Informacioni në këtë faqe është dhënë vetëm për qëllime diskutimi dhe nuk duhet të keqkuptohet si këshillë për investime. Në asnjë rrethanë, ky informacion nuk paraqet një rekomandim për të blerë ose shitur letrat me vlerë.