A ju pëlqen të analizoni dhe të hulumtoni të dhënat ose a preferoni qasjen "e vendosur dhe e harruar"? A ju pëlqen të jeni i përfshirë në procese ose a preferoni të mbillni farat dhe të shihni se gjërat rriten nga distanca? A ka nevojë për fat apo aftësi (ose të dyja) për të dalë më mirë nga indekset kryesore të tregut?
A e gjeni veten duke u ngacmuar në lidhje me fitimet por të shqetësuar për humbjet? A je ti një njeri i mirë apo mund të ndihesh më mirë duke përdorur një këshilltar?
Këto janë pyetje të rëndësishme për të pyetur veten para se të angazhoheni në një stil investimi ose para se të provoni një për madhësi, për të thënë kështu. Këtu është një përmbledhje bazë dhe listë kontrolli për stilet e investimeve, taktikat dhe strategjitë për të bërë detyrat e shtëpisë tuaj ose rishikimin para, gjatë dhe pas investimit.
Bëni vetë ose merrni një këshilltar?
Nëse ju bëni vetë ose zgjidhni një ekspert për këshilla financiare, jeni duke zgjedhur një këshilltar. Filloni procesin e vendimmarrjes së punësimit të një këshilltari duke kërkuar disa pyetje reflektive: Nëse një mik ka nevojë për një këshilltar, a do t'i rekomandonit ju? A dëshironi të punësoni si këshilltar ose keni nevojë të punësoni dikë tjetër? Cila është vlera e kohës tuaj në krahasim me koston monetare të përdorimit të një këshilltari? A kënaqeni me procesin e kërkimit të investimeve dhe planifikimit financiar apo a keni frikë ta bëni atë deri në pikën e shpërfilljes së financave tuaja?
Pasive (Fondet e Indeksit) kundrejt investimit aktiv
Nëse jeni investitor i fondit të indeksit, jeni një person i cili nuk beson se shpenzimet shtesë për kohën, energjinë dhe tregtinë e nevojshme për portofolin e menaxhuar në mënyrë aktive, vlen përpjekjet për shansin për të dalë jashtë tregut. Ju madje mund të besoni se ideja e "rrahjes së tregut" është një budallallëk dhe ju do të keni të ngjarë të arrini kthime më të larta me një strategji të blerjes dhe mbajtjes .
Në të kundërt, personi që merr një qëndrim aktiv beson se ata mund të bëjnë lëvizje taktike dhe afatshkurtra për të arritur kthime superiore.
Stoqet kundrejt fondeve të ndërsjella: Cila është më e mira?
Një investitor mund të blejë stoqet e kompanive individuale ose të blejë aksione nëpërmjet blerjes së fondeve të përbashkëta të aksioneve. Por cili është më i miri? Këtu janë vetëm disa arsye pse fondet e përbashkëta janë më të mira për investitorin mesatar:
Studimet kanë zbuluar se aksionet që individët blejnë pas performancës pasi ato i blejnë dhe mbizotërojnë pasi i shesin. Kjo kryesisht i atribuohet faktit se më shumë se 75% e të gjithë tregtarëve janë institucionalë, që do të thotë që individët janë kundër një konkurrence të fuqishme.
Afërsisht dy të tretat e menaxherëve të fondeve të përbashkëta të menaxhuara në mënyrë aktive dështojnë të tejkalojnë indekset e mëdha të aksioneve, të tilla si S & P 500, gjatë periudhave të gjata kohore, të tilla si 10 apo 15 vjet. Nëse profesionistët nuk mund ta bëjnë këtë, çfarë e bën një individ të mendojë se mund të jenë indekset? Ju ndoshta mund të mundni pro, por ju do të duhet të bëni detyrat e shtëpisë tuaj.
Fondet e ndërsjella ose ETFs?
Mund të mos jetë një ose një pyetje, por më tepër një stil kundër substancës. Të dyja fondet e përbashkëta dhe ETF arrijnë qëllimin e diversitetit nëpërmjet një numri të madh të pronave ose një sektori të veçantë industrial ose rajoni gjeografik brenda një sigurie.
Megjithatë, ETF-të tregtojnë si rezerva (ato mund të blihen ose shiten brenda ditës, në vend të NAV-it në fund të ditës së tregtimit), por ato gjithashtu pësojnë kosto tregtare. Disa investitorë përdorin një kombinim të fondeve të përbashkëta dhe ETF-ve, veçanërisht me stilet e alokimit të aseteve taktike .
Pse Investoni në Fondet e Indeksit?
Ka shumë arsye pse mund të konsideroni përdorimin e fondeve të indeksit, por disa nga këto arsye mund të përfshijnë menaxhimin pasiv, kostot e ulëta, efikasitetin e taksave, normat e ulëta të qarkullimit, thjeshtësinë dhe lista vazhdon.
Çfarë Investimi është Vlera?
Në terma të thjeshtë, investitori i vlerës kërkon blerjen e stoqeve në një "zbritje"; ata duan të gjejnë një pazar. Një mjet efektiv për të fituar ekspozimin ndaj rezervave të vlerës është blerja e një fondi të përbashkët me një objektiv të vlerës. Në vend që të harxhojë kohën për të kërkuar rezerva të vlerës dhe për të analizuar pasqyrat financiare të kompanisë, një investitor i fondeve të përbashkëta mund të blejë fonde të indeksit; Fondet e tregtuara me shkëmbim (ETFs) ose fondet e menaxhuara në mënyrë aktive që mbajnë rezerva të vlerës.
Çfarë është Investimi i Rritjes?
Siç nënkupton emri, rezervat e rritjes zakonisht kryejnë më mirë në fazat e pjekura të një cikli tregu kur ekonomia po rritet me një normë të shëndetshme. Strategjia e rritjes pasqyron atë që korporatat, konsumatorët dhe investitorët po bëjnë të gjithë njëkohësisht në ekonomitë e shëndetshme - duke fituar pritjet gjithnjë e më të larta të rritjes së ardhshme dhe duke shpenzuar më shumë para për ta bërë këtë. Përsëri, kompanitë e teknologjisë janë shembuj të mirë këtu. Ata zakonisht vlerësohen të larta, por mund të vazhdojnë të rriten përtej këtyre vlerësimeve kur mjedisi është i drejtë.
Çfarë është rritja dhe të ardhurat?
Qëllimi i rritjes dhe të ardhurave është një kombinim i dy pjesëve - një rritje pjesë dhe një pjesë e të ardhurave. Fondet e përbashkëta të aksioneve të rritjes, për shembull, mbajnë aksione të kompanive që priten të rriten me shpejtësi në raport me tregun e përgjithshëm të aksioneve. Fondet e të ardhurave kërkojnë të sigurojnë investitorin një burim të ardhurash përmes dividentëve. Fondet e fondit të të ardhurave janë të ngjashme dhe shpesh këmbyeshëm në kuptimin me Fondet e Vlerave, të cilat kryesisht investojnë në aksione që një investitor beson se po shesin me një çmim që është i ulët në raport me fitimet ose masat e tjera themelore të vlerës.
Vlera kundrejt rritjes kundrejt indeksit
Vlera kundrejt debatit të rritjes është aq e vjetër sa të investosh vetë. Cila është më e mira, vlera apo rritja? Kur është koha më e mirë për të investuar në fondet e fondeve të aksioneve me vlerë? Kur është koha më e mirë për të investuar në fondet e investimeve të aksioneve të rritjes? A ka një mënyrë të zgjuar për të balancuar vlerën dhe rritjen në një fond të përbashkët? Çfarë ndodh me debatin kur hyjmë në fondet e indeksit në krahasim?
Çfarë është blerë dhe mbajtur?
Blerja dhe mbajtja e investitorëve besojnë se "koha në treg" është një stil investimi më i kujdesshëm sesa "koha e tregut". Strategjia zbatohet duke blerë letra me vlerë investimi dhe duke mbajtur ato për periudha të gjata kohore sepse investitori beson se kthimet afatgjata mund të jenë të arsyeshme pavarësisht nga paqëndrueshmëria e periudhave afatshkurtra. Kjo strategji është në kundërshtim me kohën absolute të tregut, e cila zakonisht ka një blerës dhe shitje të investitorëve gjatë periudhave më të shkurtra me qëllim të blerjes me çmime të ulëta dhe shitjes me çmime të larta.
Investitori blej-dhe-mbajë do të argumentojnë se mbajtja për periudha më të gjata kërkon tregti më pak të shpeshtë sesa strategjitë e tjera. Prandaj kostot e tregtimit minimizohen, gjë që do të rrisë kthimin e përgjithshëm neto të portofolit të investimeve.
Cila është analiza themelore?
Analiza themelore është një formë e një strategjie aktive të investimit që përfshin analizimin e pasqyrave financiare për zgjedhjen e stoqeve të cilësisë. Të dhënat nga pasqyrat financiare përdoren për të krahasuar me të dhënat e kaluara dhe aktuale të biznesit të caktuar ose me biznese të tjera brenda industrisë. Duke analizuar të dhënat, investitori mund të arrijë në një vlerësim të arsyeshëm (çmim) të aksioneve të kompanisë dhe të përcaktojë nëse stoku është një blerje e mirë apo jo.
Çfarë është analiza teknike?
Investitorët që përdorin analiza teknike (tregtarët teknikë) shpesh përdorin grafikët për të njohur modelet e fundit të çmimeve dhe tendencat aktuale të tregut me qëllim të parashikimit të modeleve dhe tendencave të ardhshme. Me fjalë të ndryshme, ekzistojnë modele dhe tendenca të veçanta që mund të ofrojnë tregtarin teknik cues ose sinjale të caktuara, të quajtura tregues, për lëvizjet e ardhshme të tregut. Për shembull, disa modele u jepen emrave përshkrues, siç janë "kokën dhe shpatullat" ose " kupën dhe dorezën " . Kur këto piratë fillojnë të marrin formë dhe njihen, tregtari teknik mund të marrë vendime investimi bazuar në rezultatin e pritur të modelit ose trend.
Cila është Alokimi i Aseteve Taktike?
Alokimi taktik i pasurive është një kombinim i shumë prej stileve të mëparshme të përmendura këtu. Është një stil investimi ku tre klasat primare të aseteve (stoqet, obligacionet dhe paratë e gatshme) janë të balancuara dhe rregulluara në mënyrë aktive nga investitori me qëllim të maksimizimit të kthimit të portofolit dhe minimizimit të rrezikut në krahasim me një pikë referimi, si një indeks. Ky stil investimi ndryshon nga ato të analizave teknike dhe analizave fundamentale në atë që fokusohet kryesisht në shpërndarjen e aseteve dhe së dyti në përzgjedhjen e investimeve. Kjo pikëpamje e madhe është për një arsye të mirë, të paktën nga perspektiva e investitorit që zgjedh alokimin e aseteve taktike dhe diçka që quhet Teoria e Portofolit Modern , i cili në thelb thotë që alokimi i aseteve ka një ndikim më të madh në kthimin e portofolit dhe në rrezikun e tregut sesa zgjedhja individuale e investimeve .
Disclaimer: Informacioni në këtë faqe është dhënë vetëm për qëllime diskutimi dhe nuk duhet të keqkuptohet si këshillë për investime. Në asnjë rrethanë, ky informacion nuk paraqet një rekomandim për të blerë ose shitur letrat me vlerë.