Përkufizimi, Shembujt dhe Strategjitë për Fondet e Rritjes dhe të Ardhurave
Ne do të mbulojmë përkufizimin e fondeve të rritjes dhe të ardhurave dhe kur dhe pse investitorët mund të përfitojnë prej tyre.
Përkufizimi i fondeve të ndërsjella të rritjes dhe të ardhurave
Siç sugjeron emri, rritja dhe objektivi i të ardhurave për fondet e përbashkëta është një kombinim i dy pjesëve - një rritje pjesë dhe një pjesë e të ardhurave.
Fondet e aksioneve të rritjes mbajnë stoqe të kompanive që pritet të rriten me shpejtësi në raport me tregun e përgjithshëm të aksioneve. Fondet e të ardhurave kërkojnë të sigurojnë investitorin një burim të ardhurash përmes dividentëve. Fondet e fondit të të ardhurave janë të ngjashme dhe shpesh këmbyeshëm në kuptimin me Fondet e Vlerave , të cilat kryesisht investojnë në aksione që një investitor beson se po shesin me një çmim që është i ulët në raport me fitimet ose masat e tjera themelore të vlerës.
Shembuj të fondeve të rritjes dhe të ardhurave
Është e rëndësishme të theksohet se pjesa e të ardhurave të objektivit të rritjes dhe të ardhurave nuk kufizon rreptësisht zotërimet e fondeve në stoqet që gjenerojnë të ardhura (vlera). Objektivi i të ardhurave të fondit të rritjes dhe të ardhurave gjithashtu mund të arrihet nëpërmjet instrumenteve me të ardhura fikse, si obligacionet.
Për të bërë kërkime dhe qasje më të lehtë për investitorët, shumë fonde të përbashkëta me rritjen dhe të ardhurat kanë shprehjen "rritje dhe të ardhura" në emër formal të fondit.
Shembuj të shquar dhe të ndryshëm të rritjes dhe fondeve të të ardhurave përfshijnë Calamos Growth & Income (CGIIX), e cila investon në obligacione të konvertueshme dhe Vanguard Growth & Income (VQNPX), e cila investon në stoqet e rritjes dhe rezervat e vlerës, pa ekspozim ndaj obligacioneve.
Kujdes dhe strategji: Fondet e rritjes dhe të ardhurave nuk janë gjithmonë zgjedhja e duhur
Fjala e rritjes dhe e të ardhurave nxirret shpesh në mediat financiare, por kuptimi tenton të humbasë mes zhurmës.
Për shembull, kur dëgjon mësues feje të financave personale dhe personalitetin e radios, Dave Ramsey, përmend "rritjen dhe të ardhurat" si një portofol të përbashkët të portofolit të fondit të këshilluar, ai nuk rekomandon domosdoshmërisht një fond të caktuar por më tepër objektivin e përgjithshëm, i cili është mjaft i gjerë, për të thënë më së paku.
Më pëlqen Dave Ramsey, por ndoshta një qasje më e madhe e investimeve ndaj rritjes dhe të ardhurave për shumë investues, si fillestar dhe të avancuar, është që të mund të aksesojë ekspozimin ndaj rritjes dhe të ardhurave duke investuar thjesht në një nga fondet më të mira të S & P 500 indeksit , rritjes dhe rezervave të vlerave, si dhe një fond bonusi të mirë, i cili do të kompletojë dhe shtojë anën e të ardhurave të objektivit të rritjes dhe të ardhurave duke ndihmuar në uljen e rrezikut të përgjithshëm të tregut në portofol.
Gjithashtu, shumë investitorë tashmë kanë fonde me një objektiv rritjeje dhe një objektiv të të ardhurave (vlera). Shtimi i një fondi rritës dhe të ardhurash mund të shkaktojë mbivendosje shumë të fondeve , gjë që redukton diversifikimin e portofolit dhe rrit rrezikun e tregut.
Disclaimer: Informacioni në këtë faqe është dhënë vetëm për qëllime diskutimi dhe nuk duhet të keqkuptohet si këshillë për investime. Në asnjë rrethanë, ky informacion nuk paraqet një rekomandim për të blerë ose shitur letrat me vlerë.