Rritja vs Vlera: Dijeni Diferencën dhe Investoni më mirë
Me fjalë të ndryshme, investitorët e suksesshëm kuptojnë se çfarë po investojnë dhe përse po e bëjnë këtë. Ja se çfarë duhet të dimë kur bëhet fjalë për fondet e rritjes kundrejt fondeve të vlerës.
Cilat janë fondet e ndërsjella të rritjes dhe si investojnë?
Fondet e fondit të rritjes janë fonde që mbajnë stoqe rritjeje, të cilat janë stoqe të kompanive që pritet të rriten me një ritëm më të shpejtë në raport me tregun e përgjithshëm të aksioneve.
Rezervat e rritjes tentojnë të bëjnë më mirë kur ekonomia është në fazën e mesme dhe të vonë të ciklit të biznesit, kur fitimet e korporatave janë të shëndetshme. Rezervat e teknologjisë , si Apple ( AAPL ) dhe Facebook ( FB ) , dhe stoqet ciklike të konsumatorëve , të tilla si Disney ( DIS ) dhe Home Depot ( HD ) , janë shembuj të mirë të asaj që menaxherët e fondeve të përbashkëta të bursës rriten për portofolat e tyre. Por fondet e aksioneve të rritjes nuk blejnë të gjitha stoqet e mëdha, të tilla si këto. Ata gjithashtu blejnë stoqet e rritjes së vogla dhe të mesme të kompanive të cilat ju nuk mund t'i keni dëgjuar, por mund të jeni kompania tjetër e rritjes së madhe.
Fondet e rritjes paguajnë pak ose aspak dividendë kështu që kthimi tek investitori realizohet nëpërmjet vlerësimit të çmimit të investimit bazë; ndërsa kthimi në investitor për fonde të vlerës / të ardhurave mund të jetë një kombinim i vlerësimit të çmimeve dhe fitimit (dividentëve).
Fondet e rritjes shpesh (por jo gjithmonë) kanë fjalën "rritje" në emrat e tyre. Shembujt përfshijnë Vanguard Growth Index (VIGRX ) dhe Fidelity Growth Company (FDGRX) .
Cilat janë fondet me vlerë reciproke dhe si investojnë?
Fondet e përbashkëta të aksioneve me vlerë investojnë kryesisht në stoqet e vlerës , të cilat janë aksione që investitori beson se po shesin me një çmim që është i ulët në raport me fitimet ose masat e tjera themelore të vlerës.
Në terma të thjeshtë, investitori i vlerës ose menaxher i fondeve po kërkon stoqe që shesin në një "zbritje"; ata duan të gjejnë një pazar. Këta investitorë ose menaxherë shpesh përdorin metodën e analizës fundamentale për hulumtimin dhe analizimin e korporatave për të përcaktuar nëse aksionet duhet të blihen - për të parë nëse është "vlerë e mirë".
Por në vend që të bëjnë të gjitha hulumtimet dhe analizat, një mjet efektiv për të fituar ekspozimin ndaj rezervave të vlerës është thjesht të blej një fond të përbashkët me një objektiv të vlerës. Shumica e fondeve të fondeve me vlerë kanë fjalën "vlerë" në emër të tyre. Shembujt përfshijnë Vanguard Value Index ( VIVAX ) dhe Vlera e Besueshmërisë ( FDVLX ) .
Stoqet dhe fondet e stoqeve që paguajnë dividendë shpesh konsiderohen fonde me vlerë dhe ata që paguajnë pak ose aspak dividendë konsiderohen fonde të rritjes. Prandaj, qëllimi më i zakonshëm për përdorimin e fondeve të vlerës është për të ardhurat ose të ardhurat. Me fjalë të tjera, investitori dëshiron ose ka nevojë për pagesa të dividentëve si burim të ardhurash. Kjo është arsyeja pse fondet e vlerave shpesh quhen "fonde të ardhurash". Njerëzit në pension janë investitorët më të zakonshëm në fondet e vlerës për tiparin e të ardhurave.
Investitorët e fondeve me vlerë mund të zgjedhin që të kenë dividentë të riinvestuar për të blerë më shumë aksione të fondit. Kjo strategji është e zakonshme për njerëzit që duan të investojnë me vlerë, por nuk kanë nevojë për të ardhura aktuale (ata duan të rritin portofolin e tyre të investimeve).
Prandaj, fondet e aksioneve me vlerë mund të blihen për qëllime të rritjes afatgjatë, megjithëse emri apo objekti nuk është fjalë për fjalë "rritje".
Disclaimer: Informacioni në këtë faqe është dhënë vetëm për qëllime diskutimi dhe nuk duhet të keqkuptohet si këshillë për investime. Në asnjë rrethanë, ky informacion nuk paraqet një rekomandim për të blerë ose shitur letrat me vlerë.