Si të dish kur fondet e ndërsjella janë 'rritje agresive'
Prandaj investitorët e rritjes agresive mund të presin të shohin luhatshmëri më të lartë (të matur me beta ) sesa ato të strategjisë së përgjithshme të rritjes.
Në terma të thjeshtë, një strategji e investimeve të fondeve të përbashkëta të rritjes agresive është ajo që ka rrezik të lartë relativ në krahasim me fondet e tjera, por gjithashtu mund të ketë kthime më të mëdha potenciale.
Si të dini Fondi juaj është Rritja Agresive
Shumë fonde të përbashkëta të aksioneve agresive të rritjes kanë termin "rritje agresive" ose "vlerësim kapitale" ose "mundësi kapitali" ose "barazi strategjike" brenda emrit të fondit. Megjithatë, kjo nuk është gjithmonë rasti. Për të qenë i sigurtë që një fond i veçantë është një fond rritës agresiv, një investitor mund të shikojë një nga faqet më të mira të kërkimit të fondeve të përbashkëta dhe të kërkojë përmendjen specifike të "rritjes agresive" në kuadër të Objektivit të Fondit. Investitorët gjithashtu mund të shikojnë objektivin e deklaruar në kuadër të prospektit të fondeve të përbashkëta ose ata mund të shkojnë direkt në faqen e internetit të fondit të përbashkët dhe të gjejnë objektivin atje.
Investitorët duhet të paralajmërohen që një fond i përbashkët me fjalët "rritje agresive" në emrin e tij mund të jetë (dhe shpesh është) kategorizuar si një fond rritës.
Ka një ndryshim në kuptimin e kategorisë dhe objektivit: Në terma të thjeshtë, kategoria është etiketë për referencë dhe objektivi është një strategji investimi ose filozofi. Prandaj, nëse tashmë keni një fond të rritjes në portofolin tuaj, mund të mos keni nevojë për një fond rritës agresiv përveç kësaj. Shih mbivendosjen e stokut për më shumë paralajmërime për të pasur fonde me objektiva të ngjashme investimi.
Një mënyrë e mirë për t'u siguruar që ju keni një fond agresiv rritjeje është të shikoni beta e saj, e cila është një masë e lëvizjes së një fondi të caktuar (ulje dhe ngritje) në krahasim me tregun e përgjithshëm. Për referencë, tregut i jepet një beta prej 1.00. Një fond rritës agresiv do të ketë një beta në mënyrë të konsiderueshme mbi 1.00, të tilla si 1.10 ose më shumë.
Shembuj të fondeve të ndërsjella të rritjes agresive
Për qëllime të diversifikimit, një investitor i mençur do të kërkojë një fond agresiv rritjeje që investon në rezervat e mesit të kapakut ose stoqet e vogla. Arsyetimi për këtë është se ju ka të ngjarë të keni një fond të madh aksionesh tashmë në portofolin tuaj. Ju nuk keni nevojë për më shumë se kaq. Disa shembuj përfshijnë Vlerësimin e Fidelity Capital (FDCAX) dhe Vanguard Equity Strategic (VSEQX). FDCAX ka një beta (krahasuar me S & P 500) prej 1.14 dhe VSEQX ka një beta prej 1.24. Të dyja janë fondet e aksioneve të mesme me objektiva të rritjes agresive. Të dhënat janë nga Morningstar, Inc.
Ju gjithashtu do të dëshironi të dini tolerancën tuaj të rrezikut para se të mendoni të shtoni një element rritës agresiv në portofolin tuaj të fondeve të përbashkëta.
Debunking Dave Ramsey Koncept i Rritjes Agresive
Strategjitë dhe konceptet e investimit shpesh bëhen të ndërlikuara dhe filozofia e investimeve të Dave Ramsey bën gjërat më të lehtë për investitorin fillestar.
Një aspekt pozitiv i portofolit të fondit të ndërsjellë Dave Ramsey është se është e thjeshtë. I gjithë investitori duhet të dijë që të ketë katër fonde të përbashkëta - një fond rritës agresiv, një fond rritës , një fond për rritjen dhe të ardhurat dhe një fond ndërkombëtar. Sidoqoftë, sipas mendimit tuaj të thjeshtë të Fondeve të Ndërsjella të Fondeve, aspektet pozitive ndalen atje.
Rritja agresive nuk është një kategori formale e fondit të përbashkët, por një stil investimi. Kjo mund të jetë konfuze dhe potencialisht e dëmshme për shumë investitorë. Për shembull, disa fonde të rritjes së aksioneve mund të konsiderohen rritje agresive. Investitori mesatar nuk do ta njohë lehtë ndryshimin. Prandaj thjeshtë nuk përkthehet gjithnjë mirë . Rekomandimet e investimeve të Dave Ramsey mund të jenë mashtruese të thjeshta. Ju mund të dëshironi të merrni vetëm disa minuta shtesë dhe shikoni në një qasje alternative, më të larmishme për ndërtimin e një portofoli të fondeve të përbashkëta .
Shih gjithashtu: Shembull i Portfolios së Fondit të Ndërsjelltë Agresiv
Disclaimer: Informacioni në këtë faqe është dhënë vetëm për qëllime diskutimi dhe nuk duhet të keqkuptohet si këshillë për investime. Në asnjë rrethanë, ky informacion nuk paraqet një rekomandim për të blerë ose shitur letrat me vlerë.