3 Llojet e Portfolios për 3 Llojet e Investitorëve
Duhen disa shembuj të portofolit të fondeve të përbashkëta? Këtu janë disa portofole themelore dhe të thjeshta për 3 lloje të investitorëve - agresivë, të moderuar ose konservatorë.
Shembull i Portfolio Agresive
Një portofol agresiv është i përshtatshëm për një investitor me një tolerancë të lartë të rrezikut dhe një horizont kohor më të gjatë se 10 vjet. Investitorët agresivë janë të gatshëm të pranojnë periudhat e paqëndrueshmërisë ekstreme të tregut (ulje dhe rënie në vlerën e llogarisë) në këmbim të mundësisë së marrjes së kthimeve të larta relative që tejkalojnë inflacionin me një diferencë të gjerë.
Alokimi i Aseteve të Portofolit Agresiv: 85% Aksionet, Obligacionet 15%
30% Kapak me kapak të madh (Indeksi)
15% Stoqet e mesme
15% Stoqe të vogla
25% Stoqe të huaja ose të reja
15% Obligacion afatmesëm
Shembull i moderuar i portofolit
Një portofol i moderuar është i përshtatshëm për një investitor me një tolerancë mesatarisht të lartë të rrezikut dhe një horizont kohor më të gjatë se 5 vjet. Investitorët e moderuar janë të gatshëm të pranojnë periudha të paqëndrueshmërisë së moderuar të tregut në këmbim të mundësisë së marrjes së kthimeve që tejkalojnë inflacionin me një diferencë të konsiderueshme.
Shpërndarja e mjeteve të portofolit të moderuar: 65% Stoku, 30% Obligacione, 5% Para / MMKT
40% Kapak me kapak të madh (Indeksi)
10% Stoqe të vogla
15% të aksioneve të huaja
30% Obligacion Afatmesëm
05% Tregu i parave / parave
Shembull i Portofolit Konservator
Një portofol konservator është i përshtatshëm për një investitor me një tolerancë të ulët të rrezikut dhe një horizont kohor nga e menjëhershme në më shumë se 3 vjet. Investitorët konservues nuk janë të gatshëm të pranojnë periudha të paqëndrueshmërisë ekstreme të tregut dhe po kërkojnë kthime që përputhen ose pakësojnë inflacionin.
Alokimi i Aseteve të Portofolit Konservator: 25% Aksionet, 45% Obligacionet, 30% Paraja / MMKT
15% Kapak me kapak të madh (Indeksi)
05% Sasia e vogël e kapakëve
05% të aksioneve të huaja
45% Obligacion afatmesëm
30% Cash / Money Market
Shih gjithashtu: Kategoritë e fondeve të përbashkëta
Disclaimer: Informacioni në këtë faqe është dhënë vetëm për qëllime diskutimi dhe nuk duhet të keqkuptohet si këshillë për investime.
Në asnjë rrethanë, ky informacion nuk paraqet një rekomandim për të blerë ose shitur letrat me vlerë.