Cila nga këto Stategjente të Investimit të Mëparshëm, Teoritë e Stileve është më e Mire për Ju?
Gjithashtu, nuk doni të zbatoni një strategji investimi dhe të gjeni se dëshironi ta braktisni atë për një trend të ri të nxehtë që keni zbuluar në një artikull të revistës. Mos u hutoni nga të gjitha flavors shumë të mira-të-të vërtetë të muajit.
Rrini në bazat e testuara me kohë.
Për të përdorur një metaforë tjetër të njohur, stilet dhe taktikat e investimit janë si rrobat që ju përshtaten më së miri. Ju nuk keni nevojë për ndonjë gjë të shtrenjtë ose me porosi; keni nevojë për diçka të rehatshme që do të zgjasë një kohë të gjatë, veçanërisht nëse objektivi juaj i investimit është afatgjatë (10 vjet ose më shumë).
Pra, përpara se të zotoheni për ndonjë gjë, qoftë dietat ushqimore, veshmbathjet, apo strategjitë e investimeve, shihni se cila funksionon më së miri për personalitetin dhe stilin tuaj. Ju mund të filloni duke konsideruar 10 strategjitë më të mëdha investuese, disa prej të cilave janë teori, stilet ose taktikat, të cilat mund t'ju ndihmojnë të ndërtoni një portofol fondesh të përbashkëta ose ETF.
Strategjitë më të mira të investimit: Analiza themelore
Ne fillojmë me analizën themelore sepse është një nga format më të vjetra dhe më themelore të stileve të investimit. Përdorur kryesisht për hulumtimin dhe analizimin e aksioneve (rezervat individuale, në vend të përzgjedhjes së fondeve të përbashkëta), analiza themelore është një formë e një strategjie aktive të investimit që përfshin analizimin e pasqyrave financiare me qëllim të zgjedhjes së stoqeve të cilësisë.
Të dhënat nga pasqyrat financiare përdoren për të krahasuar me të dhënat e kaluara dhe aktuale të biznesit të caktuar ose me biznese të tjera brenda industrisë. Duke analizuar të dhënat, investitori mund të arrijë në një vlerësim të arsyeshëm (çmim) të aksioneve të kompanisë dhe të përcaktojë nëse stoku është një blerje e mirë apo jo.
Strategjitë më të mira të investimit: Investimi i vlerave
Fondi i ndërsjellë dhe investitorët e ETF mund të përdorin strategjinë ose stilin themelor të investimit duke përdorur fondet e përbashkëta të aksioneve me vlerë . Në terma të thjeshtë, investitori i vlerës kërkon blerjen e stoqeve në një "zbritje"; ata duan të gjejnë një pazar. Në vend që të harxhojnë kohën për të kërkuar aksione të vlerës dhe për të analizuar pasqyrat financiare të kompanisë, një investitor i fondeve të përbashkëta mund të blejë fonde të indeksit, Fondet e Tregut të Shkëmbyera (ETF) ose fondet e menaxhuara në mënyrë aktive që mbajnë rezerva të vlerës.
Strategjitë më të mira të investimit: Investimi i rritjes
Siç nënkupton emri, rezervat e rritjes zakonisht kryejnë më mirë në fazat e pjekura të një cikli tregu kur ekonomia po rritet me një normë të shëndetshme. Strategjia e rritjes pasqyron atë që korporatat, konsumatorët dhe investitorët po bëjnë të gjithë njëkohësisht në ekonomitë e shëndetshme - duke fituar pritjet gjithnjë e më të larta të rritjes së ardhshme dhe duke shpenzuar më shumë para për ta bërë këtë. Përsëri, kompanitë e teknologjisë janë shembuj të mirë këtu. Ata zakonisht vlerësohen të larta, por mund të vazhdojnë të rriten përtej këtyre vlerësimeve kur mjedisi është i drejtë.
Një version me nuanca të investimit të rritjes mund të gjendet në strategjinë e investimeve të momentit , e cila është një strategji e kapitalizimit të tendencave aktuale të çmimeve me shpresën se vrulli do të vazhdojë të ndërtohet në të njëjtën drejtim.
Më së shpeshti, dhe sidomos me fondet e përbashkëta të dizajnuara për të kapur strategjinë e investimit të momentit, ideja është të "blej të lartë dhe të shesë më të lartë". Për shembull, një menaxher i përbashkët fondesh mund të kërkojë aksione rritjeje që kanë treguar tendenca për vlerësim të qëndrueshëm në çmim me shpresën se tendencat në rritje të çmimeve do të vazhdojnë.
Strategjitë më të mira të investimit: Analiza teknike
Analiza teknike mund të konsiderohet e kundërta e analizës fundamentale. Investitorët që përdorin analiza teknike (tregtarët teknikë) shpesh përdorin grafikët për të njohur modelet e fundit të çmimeve dhe tendencat aktuale të tregut me qëllim të parashikimit të modeleve dhe tendencave të ardhshme. Me fjalë të ndryshme, ekzistojnë modele dhe tendenca të veçanta që mund të ofrojnë tregtarin teknik cues ose sinjale të caktuara, të quajtura tregues, për lëvizjet e ardhshme të tregut.
Për shembull, disa modele u jepen emrave përshkrues, siç janë "kokën dhe shpatullat" ose " kupën dhe dorezën " . Kur këto modele fillojnë të marrin formë dhe njihen, tregtari teknik mund të marrë vendime për investime bazuar në rezultatin e pritur të modelit ose trend. Të dhënat themelore, siç është raporti i P / E, nuk merren në konsideratë në analizën teknike ku trendet dhe modelet janë prioritet për masat e mbivlerësimit.
Strategjitë më të mira të investimit: Bleni dhe mbani
Blerja dhe mbajtja e investitorëve besojnë se "koha në treg" është një stil investimi më i kujdesshëm sesa "koha e tregut". Strategjia zbatohet duke blerë letra me vlerë investimi dhe duke mbajtur ato për periudha të gjata kohore sepse investitori beson se kthimet afatgjata mund të jenë të arsyeshme pavarësisht nga paqëndrueshmëria e periudhave afatshkurtra. Kjo strategji është në kundërshtim me kohën absolute të tregut, e cila zakonisht ka një blerës dhe shitje të investitorëve gjatë periudhave më të shkurtra me qëllim të blerjes me çmime të ulëta dhe shitjes me çmime të larta.
Investitori blej-dhe-mbajë do të argumentojnë se mbajtja për periudha më të gjata kërkon tregti më pak të shpeshtë sesa strategjitë e tjera. Prandaj kostot e tregtimit minimizohen, gjë që do të rrisë kthimin e përgjithshëm neto të portofolit të investimeve.
Portfoliot që përdorin strategjinë e blerjes dhe të mbajtjes janë quajtur portofole të liga për shkak të natyrës së tyre të ulët të mirëmbajtjes, pasive.
Core dhe Satellite : Core dhe Satellite janë një dizajn i zakonshëm dhe i testuar i portofolit të investimeve që përbëhet nga një "bërthamë", siç është fondi i përbashkët i indeksit të aksioneve me peshë të madhe, që përfaqëson pjesën më të madhe të portofolit dhe llojet e tjera të fondeve - fondet e "satelitit", secila e përbërë nga pjesë të vogla të portofolit për të krijuar të gjithë. Objektivi kryesor i këtij dizajni të portofolit është zvogëlimi i rrezikut përmes diversifikimit (vënien e vezëve në shporta të ndryshme) duke outperformuar (marrjen e kthimeve më të larta se) një standard standard për performancën, siç është S & P 500 Index . Në përmbledhje, një portofol Core dhe Satelitor do të shpresojnë të arrijnë kthime mbi mesatare me rrezik nën mesataren për investitorin.
Portofoli i Dave Ramsey : Nikoqiri popullor i shfaqjes së diskutimeve dhe guru i financave në përgjithësi i respektuar Dave Ramsey ka mbështetur prej kohësh strategjinë e katër të fondeve të përbashkëta për dëgjuesit dhe tifozët e tij. Dituria e Dave është në thjeshtësinë e tij; ofrimi i tij dhe metodat financiare janë të lehta për t'u kuptuar. Megjithatë, mençuria ndalon atje. Këto katër lloje të fondeve të përbashkëta shpesh do të gjejnë mbivendosje të fondeve , që do të thotë se ka pak diversitet. Për më tepër, aktivet me rrezik më të ulët, si obligacionet dhe paratë e gatshme, mungojnë plotësisht nga portofoli.
Teoria e Portofolit Modern : Teoria e Portofolit Modern (MPT) është një metodë investimi ku investitori përpiqet të marrë një nivel minimal të rrezikut të tregut për të kapur kthimet maksimale të nivelit për një portofol të caktuar të investimeve. Një investitor që ndjek parimet e MPT mund të përdorë një qasje bazë dhe satelitore, siç përshkruhet në numrin 6 më lart. Në thelbin e filozofisë së investimeve, çdo investitor dëshiron të arrijë kthimin më të lartë të mundshëm pa marrë nivele ekstreme të rrezikut. Por si mund të bëhet kjo? Përgjigja e shkurtër është diversifikimi . Sipas një EPK, një investitor mund të mbajë një lloj të veçantë të aktivit, fond të përbashkët ose sigurim që është i lartë në rrezik individualisht, por, kur kombinohen me disa lloje ose investime të tjera të aseteve, i gjithë portofoli mund të balancohet në atë mënyrë që rreziku i tij më e ulët se disa nga asetet ose investimet e fshehta.
Teoria e portofolit post-modern (PMPT) : Dallimi ndërmjet PMPT dhe MPT është mënyra se si ato përcaktojnë rrezikun dhe krijojnë portofole bazuar në këtë rrezik. MPT e sheh rrezikun si simetrik; ndërtimi i portofolit përbëhet nga disa investime të ndryshme me nivele të ndryshme të rrezikut që kombinohen për të arritur një kthim të arsyeshëm. Është më shumë një pamje e madhe e rrezikut dhe kthimit. Një investitor PMPT e sheh rrezikun asimetrik; mënyra si ndjehen investitorët për humbjet nuk është imazhi i saktë i pasqyruar i asaj se si ndjehen për përfitime dhe çdo mjedis ekonomik dhe tregu është unik dhe evoluon. PMPT sheh se investitorët nuk gjithmonë veprojnë në mënyrë racionale. Prandaj PMPT llogarit për aspektet e sjelljes së tufës së investitorëve, jo vetëm të modelit matematik që ndjek MPT.
Alokimi i Aseteve Taktike : Alokimi i aseteve taktike është një kombinim i shumë prej stileve të mëparshme të përmendura këtu. Është një stil investimi ku tre klasat primare të aseteve (stoqet, obligacionet dhe paratë e gatshme) janë të balancuara dhe rregulluara në mënyrë aktive nga investitori me qëllim të maksimizimit të kthimit të portofolit dhe minimizimit të rrezikut në krahasim me një pikë referimi, si një indeks. Ky stil investimi ndryshon nga ato të analizave teknike dhe analizave fundamentale në atë që fokusohet kryesisht në shpërndarjen e aseteve dhe së dyti në përzgjedhjen e investimeve. Kjo pikëpamje e imazhit të madh është për një arsye të mirë, të paktën nga perspektiva e investitorit që zgjedh alokimin e aseteve taktike.
Për të përsëritur pikën e parë të këtij neni. Zgjedhja e një strategjie investimi ose stili nuk është e ndryshme nga zgjedhja e investimeve: Secili investitor është unik dhe strategjia më e mirë është ajo që punon më së miri për qëllimet e tyre unike investuese dhe tolerancën për rrezikun.
Informacioni në këtë faqe ofrohet vetëm për qëllime diskutimi dhe nuk duhet të keqkuptohet si këshillë për investime. Në asnjë rrethanë, ky informacion nuk paraqet një rekomandim për të blerë ose shitur letrat me vlerë.