Sa shumë arsye keni nevojë për të shitur fondin tuaj të përbashkët?
Pra, pse duhet të shisni fondin tuaj të përbashkët?
1. Shitet Fondi juaj i Ndërsjelltë për të përmbushur qëllimet tuaja
Nëse jeni investitor i fondeve të përbashkëta, atëherë ju mund të blini fonde të përbashkëta duke përdorur një metodë për ndarjen e aseteve që është e lidhur me një qëllim (p.sh., dalja në pension, edukimi i kolegjit të fëmijëve). Ndërsa përparoni përgjatë rrugës drejt qëllimit tuaj, ndryshimet në shpërndarjen e aseteve tuaja janë të nevojshme. Për shembull, nëse fëmijët po i afrohen regjistrimit në kolegj, ju mund të vendosni të përshtatni portofolin tuaj në një shpërndarje më konservatore, në mënyrë që të zvogëloni rrezikun e humbjes së parave që keni caktuar për shkollim në kolegj. Në këtë rast, ju do të shisni një pjesë të fondeve të përbashkëta të kapitalit tuaj dhe do të blini më shumë fonde të përbashkëta konservatore me të ardhura fikse .
2. Shesë Fondin Tuaj të Ndërsjelltë nëse Shih Driftin e Stilit
Nëse keni blerë një fond të përbashkët të përbashkët për të mbushur pjesën e aksioneve të vogla të kapakut të portofolit tuaj, dhe poshtë rrugës, ju zbuloni se fondi ka zhvilluar një peshë të konsiderueshme drejt një stili tjetër të investimit, si p.sh. mund të dëshironi të shisni fondin tuaj të përbashkët.
Kjo çështje e ndryshimit të stileve të investimit njihet si një "drift stil".
Drifti i stilit mund të jetë një çështje e ndërlikuar. Ju duhet të vazhdoni të kërkoni dhe të vlerësoni fondet tuaja të përbashkëta për të zbuluar këtë domethënie të stilit, sepse mund të keni padashje shumë ekspozime në një fushë të tregut. Drifti i stilit mund t'ju lërë me një peshë në peshë në një klasë investimi dhe nënpeshë në një tjetër, duke ndryshuar karakteristikat e rrezikut / shpërblimit të portofolit tuaj.
3. Shesë Fondin Tuaj të Ndërsjellë nëse ndryshon Menaxheri i Fondit
Një arsye tjetër që duhet ta konsideroni shitjen e fondit tuaj të përbashkët është nëse menaxheri i fondit lë krye. Shumë investitorë blejnë një fond të përbashkët për shkak të rekordeve të një menaxher të veçantë fondesh. Për shembull, mos harroni Peter Lynch, menaxher i famshëm i Fondit të Magjistraturës Fidelity deri në vitin 1990? Shumë investitorë janë blerë në Fondin e Fidelity Magellan për shkak të stilit unik të Peter Lynch për investime dhe rekorde të suksesshme, vetëm për t'u zhgënjyer me kthime të pakta (ose, të paktën, jo si kthime yjore) pasi ai u tërhoq.
Kur një menaxher i fondit të dalë në pension ose lë për të ndjekur përpjekje të tjera, dhe një menaxher i zëvendësimit hyn në dele, menaxher i ri mund të ketë një filozofi të ndryshme nga menaxheri i larguar kohët e fundit. Për këtë arsye, menaxheri i fondit mund të rinovojë portofolin, duke krijuar qarkullimin që, të paktën, mund të çojë në shpërndarje të fitimeve të padëshiruara të kapitalit . Nëse menaxheri i fondit tuaj largohet, e konsideroni atë një tregues të një strategjie ndryshimi dhe konsideroni shitjen e fondit tuaj të përbashkët.
4. Shesë Fondin Tuaj të Përbashkët nëse ajo vazhdimisht e humbet Markun e saj
Nëse blini një fond të përbashkët të kapitalit të brendshëm, mund të prisni që fondi me kalimin e kohës të tejkaloi standartin e tij.
Në këtë rast, ju do të prisni që një fond i përbashkët i kapitalit të brendshëm të kapi më shumë se S & P 500 - përndryshe, thjesht do të bleni një fond të indeksit S & P 500 , apo jo? Nëse fondi juaj vazhdimisht e dobëson standartin e tij, atëherë konsideroje shitjen e fondit tuaj të përbashkët dhe blerjen e një fondi tjetër të menaxhuar në mënyrë aktive , ose ndoshta blerjen e standardit nëpërmjet një fondi të përbashkët tregues .
Një pjesë e fundit e këshillimit
Nëse jeni një investitor afatgjatë, dhe ju besoni në strategjinë e blerjes dhe të mbajtjes, është e rëndësishme të mbani mend se strategjia juaj e blerjes dhe mbajtjes nuk do të thotë që kurrë nuk duhet të shisni fondin tuaj të përbashkët. Mbani në kontakt me fondin tuaj, qoftë përmes hulumtimeve (përtej një kontrolli vjetor të performancës) ose një profesionist financiar të besuar. Ndoshta ... vetëm ndoshta ... do të gjeni arsye për të shitur fondin tuaj të përbashkët dhe ta zëvendësoni atë me një alternativë që i plotëson më mirë nevojat tuaja.