Përdorni motorët e kërkimit për të gjetur këshilltarë që plotësojnë kriteret tuaja.
Këto pesë motorë kërkimi për këshilltarë financiarë ju lejojnë të kufizoni kërkimin tuaj në mënyrë që të gjeni personin që është vetëm për ju. Ju mund të kërkoni nga zona gjeografike, si këshilltari financiar është kompensuar, dhe nga fushat e specialitetit.
01 Gjeni një Planifikues Financiar të Certifikuar
Ky motor kërkimi i Shoqatës së Planifikimit Financiar ju lejon të kërkoni një bazë të dhënash të Certified Financial Planners TM sipas zonës së tyre të specializimit, metodës së kompensimit dhe nga çdo të ardhur ose minimale e aseteve që mund të kenë. CFP (R) duhet të kalojë një provim rigoroz dhe të ketë tre vjet përvojë para se të mund të përdorin përcaktimin e CFP (R), kështu që kur të punësoni një CFP ju e dini që po merrni dikë që nuk është krejt i ri.
Pro: Kjo është një mënyrë e mrekullueshme për t'u siguruar që po punësoni një Planifikues financiar të certifikuar TM dhe më pas të ngushtoni kërkimin tuaj për të siguruar që të gjeni një këshilltar financiar që ka fushën e duhur të ekspertizës.
Konfliktet: Asnjë
02 Këshilltarët që punojnë me Boomers
Boomerater ofron një listë gjithëpërfshirëse të planifikuesve financiarë dhe këshilltarëve financiarë në të gjitha zonat gjeografike. Ju kërkoni për ta me kodin postar. Këshilltarët me fotografi dhe informacione të detajuara kanë paguar që të kenë një listim të zgjeruar dhe janë të interesuar të punojnë me Boomerin demografik. Boomerater gjithashtu ka shumë artikuj informativë të shkruar nga këshilltarët e listuar në dosjen e tyre.
Pro: Do të gjeni një listë të plotë të të gjitha firmave të planifikimit financiar dhe menaxhimit të investimeve në zonën tuaj gjeografike. Ata me listat e zgjeruara po kërkojnë për klientë të rinj të moshës së Boomer.
Keq: Ju do të duhet të kërkoni përmes listings për të gjetur firmat dhe këshilltarët financiarë që ofrojnë shërbimet dhe strukturën e kompensimit që ju preferoni. Boomerater nuk parakualifikon listat për ju.
03 Gjeni një Këshilltar Financiar vetëm për Tarifa
Të gjithë anëtarët e NAPFA (Shoqata Kombëtare e Këshilltarëve Financiarë Personalë) janë me pagesë, që do të thotë se ata nuk i shesin produktet e porositura. Me këtë motor kërkimi, ju vendosni në qytetin tuaj dhe në shtetin për të gjetur një listë të këshilltarëve financiarë që paguajnë vetëm tarifë që praktikojnë pranë jush.
Pro: Krahasuar me popullatën e këshilltarëve financiarë në tërësi, anëtarët e NAPFA shpesh kanë më shumë eksperiencë, kredenciale dhe kanë praktika të vendosura mirë. Ata gjithashtu duhet të plotësojnë kërkesat e rrepta të arsimit të vazhdueshëm pasi NAPFA kërkon 60 orë të arsimit të vazhdueshëm çdo dy vjet për të mbetur anëtar.
Keq : Anëtarët e NAPFA mund të kenë tarifa minimale ose kërkesa minimale të aseteve; për shembull, disa nuk do të punojnë me klientë që kanë një portofol më pak se $ 500,000 ose $ 1,000,000.
04 Këshilltarët financiarë të cilët ngarkohen me orar
Me Rrjetin e Planifikimit Garrett, mund të futni kodin e zipit për të gjetur një listë të këshilltarëve financiarë, të cilët ofrojnë planifikim financiar për një normë orë.
Pro: Planifikimi orësh mund të jetë një mënyrë e shkëlqyeshme për të marrë një opinion objektiv për vendimet financiare. Një këshilltar financiar orar mund të drejtojë një plan financiar gjithëpërfshirës ose të ndihmojë me projekte të vogla specifike, siç është alokimi i një plani 401 (k), ose nëse do të financojë një Roth IRA ose Tradicionale IRA.
Keq: Nëse jeni duke kërkuar për një marrëdhënie të vazhdueshme me një këshilltar financiar i cili e di situatën tuaj brenda dhe jashtë, atëherë planifikimi orë nuk mund të jetë rruga për të shkuar.
05 Regjistri i Paladinit - Një Shërbim i Përputhshëm
Regjistri Paladin ofron një sasi të madhe të materialit edukativ që mund t'ju ndihmojë të gjeni këshilltarin e duhur financiar për nevojat tuaja. Ata para-screen këshilltarët e tyre dhe nuk do të lejojë vetëm dikush në platformën e tyre. Për të përdorur shërbimin, plotësoni informacionin bazë për familjen tuaj dhe pastaj ju personalizoheni me disa këshilltarë të zgjedhur që plotësojnë kërkesat tuaja.
Pro: Nuk ka nevojë të kërkoni përmes listave të shumëfishta. Pasi të keni plotësuar formularin online dhe të paraqisni kërkesën tuaj, situata juaj personalisht përputhet me disa këshilltarë të zgjedhur. Informacioni juaj i kontaktit u dërgohet atyre dhe informacionet e tyre të kompanisë ju janë dërguar.
Mosmarrëveshjet: Nëse nuk jeni të kënaqur me sigurimin e informacioneve neto të vlerës dhe të pasurisë, atëherë do ta keni të vështirë të gjeni këshilltarin e duhur duke përdorur këtë motor kërkimi.