Pse dhe Kur duhet të Konsiderohet mbajtja e aseteve të investimit me firma të shumëfishta
Por a duhet që çdo investitor të përhapë pasuri në mesin e firmave të shumta financiare apo a është vendimi i bërë rast pas rasti? Cilat janë disa arsye të mira për të investuar në më shumë se një kompani të fondeve të përbashkëta?
Pse dhe kur do të mbajnë asetet e investimit në më shumë se një firmë
Kur mbani fonde të përbashkëta, ato zakonisht mbahen në mirëbesim në emër të investitorit dhe nuk janë pasuri e shoqërisë së fondeve të përbashkëta ose të shoqërisë së brokerimit. Për këtë arsye, investitorët duhet të theksojnë se është jashtëzakonisht e pamundur që një kompani e fondeve të përbashkëta ose firma brokerimi të dështojë dhe kështu të shkaktojë investitorët të humbasin paratë.
Nëse ndodh një ngjarje ekstreme dhe e rrallë, si falimentimi dhe kur fondet dhe shoqëria e fondeve janë subjekte të ndara ligjore, kreditorët e shoqërisë së fondit nuk mund të kërkojnë pasurinë e fondeve për të paguar obligimet e borxhit të kompanisë së fondit nën falimentimin. Në rastin më të keq, kompania e fondeve të përbashkëta do të falimentonte, por jo fondet e përbashkëta. Asetet e secilit fond do të mbeteshin në ruajtjen mbrojtëse të bankës kujdestare të fondit. Si rezultat, investitorët do të jenë ende në gjendje të shpengojnë ose transferojnë aksione të fondeve të përbashkëta në një kompani tjetër.
Investitorët e fondeve të ndërsjella mbulohen për humbjet e investimeve?
Në rastin e pazakontë ku mungojnë disa ose të gjitha paratë e gatshme dhe letrat me vlerë të një klienti, sigurimi i Investitorit të Mbrojtjes së Letrave me Vlerë (SIPC) mbulon humbjet deri në $ 500,000 (maksimum prej $ 250,000 për humbjet në para të gatshme).
Prandaj, nëse një investitor dëshironte të luante atë sa më shumë të jetë e mundur, ata nuk do të mbanin më shumë se 500,000 dollarë në fonde të përbashkëta në një kompani.
Gjithashtu mbani në mend se SIPC mbron investitorët nga falimentimi ose falimentimi i një firme brokerimi. Kompanitë e fondeve të ndërsjella nuk janë firma brokerimi, kështu që klientët e tyre nuk marrin mbrojtje nga SIPC. Pra, investitori i vetëm i mbrojtjes së fondeve të përbashkëta të mbrojtjes është nëse ata kanë të holla në një llogari spastrimi ose llogari depozite që është pronar i kompanisë së brokerimit.
Është e rëndësishme të theksohet se falimentimi i një kompanie të fondeve të përbashkëta, sidomos një kompani e madhe si Vanguard ose Fidelity, nuk ka të ngjarë të ketë probleme ekstreme financiare që do të dëmtonin investitorët. E vetmja rrezik real që investitorët e fondeve të ndërsjellta duhet të shqetësohen është rreziku i tregut (humbja e principalit). Por edhe atëherë është rreziku i njëjtë që është pjesë e potencialit për arritjen e kthimeve të larta.
Për të arritur diversifikimin e duhur, investitorët duhet të përqendrohen më shumë në diversifikimin e disa llojeve të fondeve të përbashkëta, jo kompanitë e fondeve të përbashkëta.
Burimi: Investimet e avangardëve nëpërmjet investitorit të pavendosur: A është më e sigurt të përdoren kompanitë me shumë fonde?
Disclaimer: Informacioni në këtë faqe është dhënë vetëm për qëllime diskutimi dhe nuk duhet të keqkuptohet si këshillë për investime. Në asnjë rrethanë, ky informacion nuk paraqet një rekomandim për të blerë ose shitur letrat me vlerë.