Përkufizimi dhe Bazat e Investimit në Fondet e Përbashkëta të Dividendit
Përcaktimi dhe përparësitë e fondeve të përbashkëta të dividentëve
Fondet e përbashkëta të dividentëve janë fonde të përbashkëta të aksioneve që kryesisht investojnë në kompani që paguajnë dividendë, të cilat janë fitime që ndajnë kompanitë me aksionarët e aksioneve.
Dividentët mund të merren si burim të të ardhurave ose mund të përdoren për të blerë më shumë aksione të fondit të përbashkët. Shumica e investitorëve që blejnë fonde të përbashkëta të dividentëve zakonisht janë duke kërkuar një burim të ardhurash, që do të thotë se investitori do të donte pagesa të qëndrueshme dhe të besueshme nga investimi i fondeve të përbashkëta .
Në shumicën e rasteve, për shkak të natyrës së tyre të gjenerimit të të ardhurave, fondet e përbashkëta të dividentëve janë më të përshtatshme për investitorët në pension. Fondet e përbashkëta të dividentëve gjithashtu priren të jenë më pak agresive (më pak të rrezikshme) sesa llojet e tjera të fondeve, siç janë fondet e përbashkëta të aksioneve .
Disa investitorë gjithashtu duan të përdorin fonde të përbashkëta që paguajnë dividendë në mjediset ekonomike ku fondet e përbashkëta të obligacioneve nuk janë tërheqëse. Për shembull, kur normat e interesit janë të ulëta, por kushtet ekonomike në përgjithësi janë të mira, fondet e obligacioneve mund të kenë ulje më të ulët se fondet e përbashkëta të dividentëve.
Disavantazhet dhe këshilla për përdorimin e fondeve të dividentëve
Të gjitha këto mund të konsiderohen përfitime, përparësi ose përfitime të fondeve të përbashkëta të dividentëve, por natyra e krijimit të të ardhurave të këtyre fondeve mund të jetë një disavantazh.
Investitorët duhet të jenë të kujdesshëm për përdorimin e fondeve të përbashkëta të dividentit sepse dividentët tatohen si të ardhura të zakonshme. Për këtë arsye, disa investitorë mund të marrin në konsideratë blerjen e fondeve të përbashkëta të dividentëve në një llogari të pensionit individual (IRA) ose 401 (k), ku fitimet rriten me tatime deri në tërheqjen e tërheqjeve. Prandaj investitorët e fondeve të përbashkëta duhet të jenë të vetëdijshëm për tatimin e fondeve të përbashkëta para se të investojnë.
Për shembull, nëse blini dhe mbajnë fonde të dividentit në një llogari të rregullt brokerimi, dividentët tatohen si të ardhura të rregullta. Dhe nëse doni të mbani taksat në minimum, mund të mos pëlqeni tatimi shtesë që vjen nga dividentët.
Një mënyrë e lehtë për të investuar në aksione që paguajnë dividendë me fonde të përbashkëta është përdorimi i fondeve të indeksit ose fondeve të tregtuara me shkëmbim (ETF) . Këto fonde të përbashkëta zakonisht mbajnë rezerva të mëdha që paguajnë dividendë. Në rastin e fondeve të indeksit, ato shpesh mbajnë rezervat brenda një indeksi, siç është S & P 500, që paguan dividentët më të lartë. Disa fonde të dividentit gjithashtu blejnë dhe mbajnë rezervat e kompanive që kanë të dhëna të sakta për rritjen e dividentëve të tyre. Në këtë mënyrë, investitori ka potencialin për të marrë dividentë, por edhe për të rritur ato me kalimin e kohës.
Kur hulumtoni fondet e dividentëve, mund të merrni një ide të mirë të pagesave të fitimeve të kaluara dhe të ardhshme duke analizuar rendimentin e fondit. Dita e KSHZ-së prej 30 ditësh e një fondi të përbashkët i referohet një llogaritjeje që bazohet në periudhën prej 30 ditësh që përfundon në ditën e fundit të muajit të kaluar. Shifra e rendimentit reflekton dividentët dhe interesat e fituara gjatë periudhës, pas zbritjes së shpenzimeve të fondit.
Fitimi 12-mujor i një fondi të përbashkët , ose TTM , i referohet përqindjes së të ardhurave që portofoli i fondit iu kthye investitorëve gjatë 12 muajve të fundit.
Prandaj Yield 30-DAY SEC ju jep një ide të jepnin aktuale dhe atë që ju mund të presin në të ardhmen e afërt. Rendimenti i TTM ju jep një pagesë mesatare nga e kaluara, e cila mund ose nuk mund të përsëritet gjatë 12 muajve të ardhshëm.