Investimet e Putnamit dhe fondet e tyre të ndërsjella për kursimet e pensionit
Para se të mbulojmë cilat janë fondet më të mira të Putnam për pension, le të hedhim një vështrim në arsyet pse një investitor do të donte të investonte në fondet e tyre.
Kush është investimet e Putnamit dhe pse të blejnë fondet e tyre të ndërsjella?
Për një përmbledhje të shkurtër të historisë dhe vendndodhjes së Putnam në tregun e fondeve të përbashkëta, ju mund të filloni me përvojën e tyre, e cila shkon prapa 80 viteve, gjë që pret më shumë nga kompanitë e tjera të mëdha, të tilla si Vanguard. Putnam ka mbi 170 miliardë dollarë në asetet nën menaxhim, më shumë se 70 fonde të përbashkëta, duke përfshirë 60 strategji institucionale, në një gamë të larmishme të llojeve të fondeve.
Edhe pse shpesh nuk rekomandohet të blini të gjitha fondet tuaja të përbashkëta nga një kompani, Putnami ka mjaft diversitet në formacionin e fondit të tyre për të ndërtuar një portofol të plotë . Ka gjithashtu shumëllojshmëri dhe cilësi të mjaftueshme që shumica e investitorëve nuk do të duhet të punojnë shumë për të gjetur një sërë fondesh me cilësi të lartë në një kompani të fondeve.
Sidoqoftë, është e rëndësishme të theksohet se Putnam nuk ofron ndonjë fond të vërtetë pa ngarkesë të përbashkët , të paktën jo për investitorët e përditshëm jashtë një plani 401 (k).
Kjo do të thotë se Putnam kryesisht shet fonde të ngarkuara, të cilat janë aksione A (ngarkesa e parë), aksionet e B (ngarkesa e prapme) dhe C (ngarkesa e aksioneve) .
Për fat të mirë, Putnam ofron aksione R, të cilat janë klasa e tyre e pensionit, e cila zakonisht përdoret për planet e daljes në pension të sponsorizuar nga punëdhënësi, siç janë planet 401 (k).
Fondet kryesore të Putnam për pension
Fondet e larta të Putnamit për pension, për individët dhe për biznesin, do të jenë më shpesh fondet e tyre të klasës R.
Kjo është për shkak se aksionet R nuk kanë akuza shitjeje dhe ata janë më së shpeshti të gjetur në planet 401 (k). Në këtë drejtim, këto fonde janë më të përdorura për kursim për pension, por ato gjithashtu mund të përdoren për investime gjatë kohës së daljes në pension.
Me këtë sfond, dhe në asnjë mënyrë të veçantë, këtu janë fondet më të mira të Putnamit për individët të përdorin për kursimet e pensionit dhe për bizneset të marrin në konsideratë për planet e tyre 401 (k):
- Fondi i Fundit i Putnam Multi-Cap (PMYZX): Ky fond "shkon diku" mund të investojë në çdo madhësi të kompanisë amerikane (stoqe të vogla, të mesme dhe të mëdha) në të dyja stilet e rritjes dhe vlerës. Fermat e ndryshme e bëjnë PMYZX një zotërim të mirë bazë për të përdorur si një themel për të ndërtuar një portofol. Sipërmarrjet kryesore janë kryesisht kompani të mëdha si Microsoft (MSFT), Banka e Amerikës (BAC) dhe JPMorgan Chase (JPM). Kthimet afatgjata kanë krahasuar ose tejkaluar indeksin S & P 500. Raporti i shpenzimeve është mesatarja për kategorinë në 1.28 për qind.
- Putnam Income Fund R (PIFRX): Që nga viti 1954, PIFRX është një nga fondet më të vjetra dhe më të qëndrueshme të obligacioneve në treg sot. Mesatarja e obligacioneve të obligacioneve është cilësia e investimeve (rreziku i tregut të mesëm) dhe kohëzgjatja mesatare (5 deri në 10 vjet). Rreziku i tregut për PIFRX është më i lartë se mesatarja, ashtu siç është raporti i shpenzimeve prej 1.13 për qind, por kthimet kanë qenë kryesisht përpara fondeve mesatare të obligacioneve, duke e bërë fondin me vlerë të rrezikut dhe kostos për disa investitorë.
- Fondi i Shpërndarjes Dinamik i Putnamit R (PAARX): Nëse jeni duke kërkuar një zgjidhje me një fond ose një zotërim të moderuar të shpërndarjes, PAARX është një zgjedhje e mirë. Alokimi i aseteve në mënyrë tipike zë rreth 60 për qind të aksioneve, 30 për qind obligacione dhe 10 për qind të mjeteve monetare dhe historikisht ka krahasuar apo tejkaluar mesataret e kategorisë për fonde të shpërndarjes së moderuar. Raporti i shpenzimeve është nën mesataren për kategorinë në 1.24 për qind.
- Putnam Global Technology R (PGTRX): Ky fond agresiv nuk mund të jetë një zgjedhje e kujdesshme për një investitor konservator në pension, por është një zgjedhje e jashtëzakonshme për investitorët afatgjatë që kursen për pension. PGTRX është një nga fondet më të vlerësuara të Putnam, kthimet historike kanë qenë më së shumti përpara fondeve mesatare të teknologjisë. Natyra agresive e fondit e bën atë të përshtatshme për investitorët të cilët nuk e shqetësojnë luhatshmërinë në këmbim të kthimeve më të mëdha potenciale në afat të gjatë. Shpenzimet për PGTRX janë 1.53 për qind.
Në përgjithësi, Putnam Investments është një nga kompanitë më të mira të fondeve të përbashkëta në botë. Ndërsa ju nuk do të gjeni performancën më të lartë ose raportet më të ulëta të shpenzimeve në formacionin e fondeve të tyre, ka mjaft fonde të nivelit të lartë me shpenzime të arsyeshme, veçanërisht nëse fokusoheni në fondet pa asnjë pagesë shitjeje, si fondet e aksioneve R.
Disclaimer: Informacioni në këtë faqe është dhënë vetëm për qëllime diskutimi dhe nuk duhet të keqkuptohet si këshillë për investime. Në asnjë rrethanë, ky informacion nuk paraqet një rekomandim për të blerë ose shitur letrat me vlerë.