Shiko fondet më të mira për t'i dhënë fund dekadës
Fondet më të mira të përbashkëta për të blerë për 2018 dhe 2019 do të përfshijnë një sërë kategorish të ndryshme. Investitorët e mençur nuk përpiqen të dalin në treg duke hyrë brenda dhe jashtë investimeve në afat të shkurtër, por do të përdorin një strategji të blerë dhe të mbajë për periudha më të gjata se një vit. Me këtë filozofi të investuar në mendje, ne mund të përcaktojmë cilat janë fondet më të mira të përbashkëta për të blerë dhe mbajtur për 2018 dhe 2019.
Kur zgjedh fondet më të mira për të blerë, pa marrë parasysh kohëzgjatjen e periudhës mbajtëse, investitorët janë të zgjuar për të zgjedhur midis fondeve me kosto më të ulët, pa pagesë.
Kjo sepse mbajtja e kostove të ulëta është një aspekt themelor i prodhimit të kthimeve më të larta, veçanërisht në periudhën afatgjatë.
Strategjia për mbajtjen e fondeve më të mira të ndërsjella për afat të gjatë
Tani për zgjedhjen e fondeve më të mira për një periudhë shumëvjeçare, të tilla si 2018 dhe 2019: Kushtet e tregut dhe ekonomisë janë jashtëzakonisht të vështira për t'u parashikuar për periudha të shkurtra kohore, veçanërisht ato më pak se një vit në kohëzgjatje. Por kur zgjerohet periudha e mbajtjes në dy ose tre vjet, mund të bëni parashikime të arsyeshme.
Edhe më të mirët e menaxherëve të portofolit e dinë se ata mund të kryejnë nën mesataret e tregut për një në tre vjet. Por nëse ata mund të fitojnë në dy nga tre, ata po bëjnë mirë.
Pra, me këtë sfond, këtu janë fondet më të mira që kanë potencial të jenë udhëheqës në vitet e ardhshme.
Fondet më të mira të ndërsjella për 2018 dhe 2019: Fondet e aksioneve
Ne do të fillojmë listën tonë të fondeve më të mira që fokusohen në aksione:
- Indeksi Vanguard 500 (VFINX): Kur ndërtohet një portofol i fondeve të përbashkëta , është mirë të fillohet me fondin e indeksit të aksioneve me kapital të madh si një zotërim kryesor. Fondet e indeksit të përgjithshëm të aksioneve janë gjithashtu zgjedhje të mira, por për fondet kryesore në 2017 deri në 2019, një fond indeksesh si VFINX ka të ngjarë të jetë më mirë, sepse fondet e aksioneve gjithsej përfshijnë rezerva të vogla, të cilat ndoshta do të shohin rënie të konsiderueshme gjatë një korrigjimi të madh që mund të ndodhë gjatë periudhën trevjeçare. VFINX ka një raport shpenzimesh prej 0.16 për qind dhe një blerje minimale fillestare prej $ 3.000.
- Vanguard Mid-Cap Index (VIMSX): Një korrigjim i madh (më shumë se 10 përqind rënie në çmimet e aksioneve) ka shumë të ngjarë në periudhën 2017 deri 2019. Rezervat e kapakëve të vegjël dhe rezervat e mesit mund të ulen në çmime më shumë se kapakët e mëdhenj, gjë që është arsyetimi për zgjedhjen e VFINX si një mbajtje thelbësore. Megjithatë, një dollar i fortë amerikan në vitin 2017, që shtrihet në 2018, mund të jetë më shumë bullish për rezervat e mesit. Kjo është arsyeja pse mesatarja mund të jetë "vendi i ëmbël" i investimit, ku investitorët mund të kapin më shumë përmbysje në tregjet e demave, por jo shumë nga dobësitë në tregjet poshtë. VIMSX ka një raport shpenzim prej 0.20 për qind dhe një investim minimal fillestar prej $ 3.000.
- Fidelity Select Staples Konsumatorit (FDFAX): Stoqet janë të vonuara për një treg të ariut, por nuk është e mençur të tërhiqet krejtësisht nga stoqet dhe të presësh që korrigjimi kryesor të vijë dhe të shkojë përpara se të kthehet. Përkundrazi, është zgjuar të qëndrosh në stoqe, por vetëm rrëzoni rrezikun pak duke investuar në fusha mbrojtëse si prodhime të konsumit, të cilat janë kompani që shesin produktet dhe shërbimet që konsumatorët ende kanë nevojë, pavarësisht nga kushtet ekonomike. Në kohë të mira dhe në të keqe, ne ende kemi nevojë për ushqime, rroba dhe kujdes shëndetësor. Raporti i shpenzimeve për FDFAX është 0.77 për qind dhe investimi minimal fillestar është 2.000 dollarë.
- Vanguard Health Care (VGHCX): Sektori i kujdesit shëndetësor ishte një humbës në 2016, por kjo ishte shkak për një korrigjim pas viteve të udhëheqjes së tregut. Megjithatë, një popullsi e plakur e kombinuar me përparimet në bioteknologji bën për një mbajtje të jashtëzakonshme afatgjatë në pothuajse çdo portofol. Sektori shëndetësor, i cili përfshin produktet farmaceutike, spitalet, pajisjet mjekësore dhe produktet dhe shërbimet e tjera shëndetësore, jo vetëm që mundëson një mbajtje të fortë afatgjate, por mund të jetë një lëvizje e mençur mbrojtëse kur godet korrigjimi i pashmangshëm. VGHCX ka një raport shpenzim prej vetëm 0.36 për qind dhe një investim minimal fillestar prej $ 3.000.
- Energjia e Vanguardit (VGENX): Energjia dhe sektorët e tjerë që mbështeten në lëndët e para tentojnë të dalin më mirë në fazën e vonë të ciklit të biznesit, ku ekonomia amerikane është në 2017 dhe ndoshta në 2018 dhe 2019. Energjia mund të bëjë gjithashtu një diversifikim të mirë mjet sepse lëvizja e çmimeve të sektorit nuk është shumë e ndërlidhur me indekset më të gjera të tregut, siç është S & P 500. VGENX ka një raport shpenzim prej 0.37 për qind dhe një investim minimal fillestar prej $ 3.000.
Fondet më të mira të balancuara për 2018 dhe 2019
Nëse dëshironi të merrni qasjen me një fond, një mënyrë e mençur për ta bërë këtë është me fonde të balancuara . Këtu janë disa nga më të mirët për t'u marrë në konsideratë për 2017 deri në vitin 2019.
- Vanguard Balanced (VBINX): Stoqet mund të tejkalojnë obligacionet në periudhën 2017 deri 2019; prandaj fondet e balancuara si VBINX që mbështeten më shumë në aksione se sa obligacionet janë një ide e mirë. VBINX ka një alokim të aseteve me rreth dy të tretat e aksioneve dhe një të tretat e obligacioneve, gjë që bën për ndarje të qëndrueshme të moderuar që lehtë mund të qëndrojnë përpara inflacionit afatgjatë. Raporti i shpenzimeve për VBINX është vetëm 0.22 për qind dhe shuma minimale e blerjes fillestare është 3.000 dollarë.
Hussman Total Return Strategjia (HSTRX): Nëse jeni duke kërkuar një fond të përbashkët që vepron si një fond mbrojtës, HSTRX është ndër më të mirët që mund të gjeni. Menaxherja e fondit, John Hussman, është i njohur për parashikimin e rënies së tregut të vitit 2008 dhe për krijimin e një balance të aktiveve me mesataren e kthimit mesatar të inflacionit, duke minimizuar humbjet në korrigjimet e tregut. HSTRX shpesh nuk do të udhëheqë tregun me kokë, por është një fond i mirë për t'u mbajtur kur ekonomia më në fund hyn në një recesion. Raporti i shpenzimeve për HSTRX është 0.69 për qind e arsyeshme dhe investimi minimal është $ 1.000.
Fondet më të mira të bonove për 2018 dhe 2019
Me rritjen e normave të interesit në vitin 2017 dhe ndoshta më gjatë, çmimet e obligacioneve do të bien, sidomos për bonot më të ndjeshme ndaj normave të interesit. Këto fonde obligacionesh duhet të jenë udhëheqës deri në vitin 2019:
- Loomis Sayles Bond (LSBRX): Kur tregjet e obligacioneve marrin sfida, është mirë të ktheheni te një menaxher i fondeve me përvojë që ka parë gjithçka në tregjet me të ardhura fikse për disa dekada të fundit. Vetëm menaxheri i LSBRX, Dan Fuss, mund të thotë se ai ka menaxhuar obligacione për 50 vjet ose më shumë. Fondet shkojnë kudo që stili të thotë se mund të mbajë bono amerikane, bonot e jashtme, obligacionet e thesarit, obligacionet me të ardhura të larta dhe çdo kohëzgjatje që nevojitet për të lundruar në treg. Megjithëse LSBRX mund të shohë rënie të pjerrëta në mjedise negative të tregut, shpesh ai udhëheq lidhjet mesatare në periudha prej tre vjetësh ose më shumë. Raporti i shpenzimeve për LSBRX është 0,91 për qind dhe investimi minimal fillestar është 2,500 dollarë.
- Vanguard Bond afatshkurtër për klasifikimin e investimeve (VFSTX): Nëse doni të shkurtoni rrezikun e normës së interesit, një mënyrë e shkëlqyer për ta bërë këtë është me fondet e obligacioneve afatshkurtra si VFSTX. Kur normat e interesit po rriten, obligacionet afatmesme dhe afatgjata në përgjithësi do të bien në çmim më shumë se obligacionet afatshkurtra. Dhe tipari i klasifikimit të investimeve do të thotë se ekziston një ekuilibër i cilësisë së lartë të kredisë dhe disa bonove të cilësisë më të ulët të kredisë që mund të ndihmojnë prodhimin e lëngjeve. Raporti i shpenzimeve për VFSTX është 0.20 për qind dhe blerja fillestare minimale është 3.000 dollarë.
Tani që ju keni një listë të fondeve më të mira të përbashkëta për të blerë në 2017, 2018 dhe 2019, është e rëndësishme të mbani mend se investimi në vetëm një fond, nëse nuk është një fond i balancuar, përgjithësisht nuk është një ide e mirë. Prandaj një kombinim i disa prej fondeve të mësipërme në një portofol mund të bëjë për një përzierje të larmishme .
Disclaimer: Informacioni në këtë faqe është dhënë vetëm për qëllime diskutimi dhe nuk duhet të keqkuptohet si këshillë për investime. Në asnjë rrethanë, ky informacion nuk paraqet një rekomandim për të blerë ose shitur letrat me vlerë.