Si të dini nëse Fondi juaj ka një raport të shpenzimeve të mira
Krahasimi i raporteve të shpenzimeve është si krahasimi i mollëve dhe portokasteve - disa lloje fondesh natyrisht do të kenë raporte më të larta të shpenzimeve sesa të tjerat.
Prandaj, kur analizoni fondet e përbashkëta , është mirë të njihni raportin mesatar të shpenzimeve për llojin e veçantë të fondit që po analizoni, pastaj të përpiqeni të gjeni fondet më të mira që gjithashtu kanë shpenzime nën mesatare.
Normat mesatare të shpenzimeve sipas llojit të fondit
Ka shumë fonde të mira reciproke me raportet mesatare të shpenzimeve për të zgjedhur nga universi. Prandaj mos vendosni për fonde të shtrenjta kur mund të keni fonde të lira dhe cilësi të lartë!
Këtu është një ndarje dhe krahasim i raporteve mesatare të shpenzimeve për llojet e fondeve bazë :
Fondet me fonde të mëdha: 1.25%
Fondet e Fondit Mid-Cap: 1.35%
Fondet e Kapitalit të Vogla: 1.40%
Fondet e stokut të jashtëm: 1.50%
S & P 500 Index Funds: 0.15%
Fondet e obligacioneve: 0.90%
Kurrë mos blini një fond të përbashkët me raporte shpenzimi më të larta se këto! Vini re se shpenzimet mesatare ndryshojnë sipas kategorisë së fondeve. Arsyeja themelore për këtë është se shpenzimet e kërkimit për menaxhimin e portofolit janë më të larta për lloje të caktuara të fondeve të përbashkëta ose ETF.
Për zona të caktuara të ngrohta, të tilla si stoqet me kapak të vegjël dhe rezervat e huaja, informacioni nuk është aq i disponueshëm në krahasim me kompanitë e mëdha vendase. Prandaj, hulumtimi i shtuar i kërkuar nga analistët dhe menaxherët e fondeve të përbashkëta do të sjellë natyrisht më të lartë kostot e operimit të fondit të përbashkët.
Shënim: Këto mesatare janë ato që një këshilltar i investimeve mund të quhet "përafrime të ngushta" dhe janë marrë direkt nga Morningstar .
Ju gjithashtu mund të gjeni numra të ngjashëm në shumicën e faqeve të studimit të fondeve të përbashkëta . Pra, kur hulumtoni fonde të përbashkëta ose ETF, sigurohuni që të krahasoni raportet e shpenzimeve me fondet e tjera dhe mesataret përkatëse të kategorisë.
Fondet e indeksit kanë raporte të ulëta të shpenzimeve
Fondet e Indeksit dhe ETF-të në përgjithësi kanë shpenzime më të ulëta, krahasuar me fondet e menaxhuara në mënyrë aktive. Shumica e fondeve të indeksit do të kenë raportet e shpenzimeve prej rreth 0.20% ose më e ulët. Disa ETF kanë raportet e shpenzimeve edhe më të ulëta se fondet e përbashkëta të indeksit.
Meqenëse ato menaxhohen në mënyrë pasive , dmth menaxheri i fondit është duke ndjekur vetëm stoqet ose obligacionin me indeksin bazë të fondit, kostot operacionale të fondit mund të mbahen jashtëzakonisht të ulëta. Për shembull, një fond S & P 500 Index mban thjesht të njëjtat rezerva brenda indeksit dhe prandaj nuk kërkohet kërkime apo analiza për të gjetur stoqet ose obligacionet për të blerë për fondin, siç është rasti me fondet e menaxhuara në mënyrë aktive.
Me këtë, fondet me raportet më të ulëta të shpenzimeve nuk janë gjithmonë më të mirët. Prandaj, kur analizoni një fond të përbashkët, raporti i shpenzimeve është vetëm një nga disa gjëra që duhet të keni parasysh përpara se të blini fondin.
Disclaimer: Informacioni në këtë faqe është dhënë vetëm për qëllime diskutimi dhe nuk duhet të keqkuptohet si këshillë për investime. Në asnjë rrethanë, ky informacion nuk paraqet një rekomandim për të blerë ose shitur letrat me vlerë.