Ka disa llogaritje që do t'ju japin një ide se si po bën një investim. Disa janë më të komplikuara sesa të tjerët, por askush nuk është përtej mundësisë së investitorit mesatar që ka një kalkulator. Këtu janë disa llogaritje që mund t'i përdorni për t'ju ndihmuar të kuptoni se si po bëjnë investimet tuaja .
Kthimi total
Kjo është një llogaritje e thjeshtë, por na kujton se ne duhet të përfshijmë dividentët (kur është e përshtatshme) kur të kuptojmë kthimin e një stoku. Këtu është formula:
(Vlera e investimit në fund të vitit - Vlera e investimit në fillim të vitit) + Dividentët / Vlera e investimit në fillim të vitit = Total Kthimi
Për shembull, nëse keni blerë një stok për $ 7,543 dhe tani është me vlerë 8,876 $, keni një fitim të parealizuar prej $ 1,333. Ju gjithashtu morët dividentë gjatë kësaj kohe prej $ 350. Cila është kthimi total?
($ 8,876 - $ 7,543) + $ 350 / $ 7,543 = Gjithsej Kthimi
$ 1,333 + $ 350 / $ 7,543 = Total Return
$ 1,683 / $ 7,543 = Total Return
0.2231 ose 22.31% = Totali i Kthimit
Ju mund të përdorni këtë llogaritje për çdo periudhë kohe e cila është një dobësi pasi nuk merr parasysh vlerën e parave me kalimin e kohës.
Kthim i thjeshtë
Kthimi i thjeshtë është i ngjashëm me kthimin total, megjithatë, ai përdoret për të llogaritur kthimin tuaj në një investim pasi ta keni shitur atë.
Këtu është formula:
Fitimet neto + Bursat e dividentëve / kostos - 1
Ja një shembull: Supozoni se keni blerë një stok për $ 3,000 dhe keni paguar një komision prej $ 12. Baza juaj e kostos është $ 3,012. Shitni stokun për $ 4,000 dhe ka një tjetër komision prej $ 12, kështu që të ardhurat tuaja neto janë $ 3,988. Dividentët arritën në $ 126.
$ 3,988 + $ 126 / $ 3,012 - 1 = Kthim i thjeshtë
$ 4,114 / $ 3,012 - 1 = Kthim i thjeshtë
1.36 - 1 = Kthim i thjeshtë
0.36 ose 36% = Kthim i thjeshtë
Ashtu si llogaritja Totale e kthimit, Kthimi i thjeshtë nuk ju tregon asgjë për sa kohë është mbajtur investimi. Nëse dëshironi të shihni deklaratat pas taksave, thjesht zëvendësoni "të ardhurat neto pas taksave" për ndryshoren e parë dhe përdorni një numër dividentësh pas tatimit.
Përqindja e rritjes vjetore të përbërë
Për investime që mbahen më shumë se një vit, mund të dëshironi të shikoni këtë llogaritje më të sofistikuar, por jo shumë më të ndërlikuar.
Shkalla e Përqindjes së Rritjes Vjetore ju tregon vlerën e parave në investimin tuaj me kalimin e kohës. Një kthim prej 40 përqindësh mbi dy vjet është i madh, por një kthim prej 40 përqind në dhjetë vjet lë shumë për të dëshiruar. Mendoni për këtë llogaritje si norma e rritjes që ju merr nga vlera e investimit fillestar deri në fund të vlerës së investimit, duke supozuar se investimi ka qenë i përzier gjatë periudhës kohore.
Për të llogaritur shkallën e rritjes vjetore të përbërë, ndani vlerën e një investimi në fund të periudhës që po shikoni me vlerën e saj në fillim të asaj periudhe. Merrni atë rezultat dhe ngrini atë në fuqinë e një të ndarë me gjatësinë e periudhës, dhe pastaj zbrisni një nga ky rezultat.
Unë kushtoj një artikull të tërë për këtë llogaritje të rëndësishme që mund të gjeni këtu.
përfundim
Llogaritjet e thjeshta ose pak më të komplikuara mund t'ju japin një rregullim më të mirë se si po bëjnë investimet tuaja.