Ndryshimi i pronësisë, caktimi i të drejtave dhe azhurnimi i përfituesve
Në mënyrë që një Revocable Living Trust të funksionojë siç duhet, nuk është e mjaftueshme që Trustmaker thjesht të nënshkruajë marrëveshjen e besimit. Pas nënshkrimit të marrëveshjes, Trustmaker duhet të "financojë" pasuritë e tij ose të saj në besim. Ekzistojnë tre procedura të përgjithshme që duhet të ndiqen për të financuar siç duhet një Trust të Jetuar Revocable që varet nga lloji i pronës që financohet: ndryshimi i titullit / pronësisë, caktimi i të drejtave të pronësisë ose ndryshimi i përfituesit.
1. Ndryshimi i titullit / pronësisë
Për asetet siç janë llogaritë bankare ; jo-IRA dhe jo 401 (k) llogaritë e investimeve dhe të brokerimit; stoqet dhe obligacionet e mbajtura në formën e certifikatës; dhe pasuritë e paluajtshme , këto lloje të aseteve financohen në një Trust të Vërtetë të Revokuar duke ndryshuar pronarin e asetit nga emri i vetëm i Trustmit në emër të besimit:
- Titulli aktual: "William Sample"
- Titulli i ri: "William Sample dhe Jane Sample, Trustees, ose pasardhësit e tyre në besim, nën William Sample Living Trust, të datës 1 janar 2009, dhe çdo ndryshim të tyre"
2. Caktimi i të drejtave të pronësisë
Për pasuri të tilla si efektet personale pa titull ligjor (bizhuteri, vepra arti, antike dhe të ngjashme); paratë që i keni borxh (kreditë personale që keni bërë dhe hipotekat që keni marrë); honoraret, të drejtat e autorit dhe patentat; lloje të caktuara të të drejtave të naftës, gazit dhe mineraleve ; dhe interesat e partneritetit dhe interesat e anëtarësimit në shoqëritë me përgjegjësi të kufizuar, këto lloje të aseteve financohen në një Trust të Vërtetë të Rregjistrueshëm duke caktuar të drejtat e pronësisë nga emri i vetëm i Trustmaker në emër të besimit:
- Titulli aktual: "William Sample"
- Caktimi i gjuhës: "Unë, William Sample, caktoj të gjitha të drejtat, titullin dhe interesin tim në dhe për atë notë premtuese të caktuar më 31 janar 2008 në shumën principale prej $ 40,000 nga dhe midis William Sample si huadhënës dhe John Smith si huamarrës, William Sample dhe Jane Sample, Trustees, ose pasardhësit e tyre në besim, nën William Sample Living Trust, të datës 1 janar 2009, dhe çdo ndryshim të tyre. "
- Titulli i ri: "William Sample dhe Jane Sample, Trustees, ose pasardhësit e tyre në besim, nën William Sample Living Trust, të datës 1 janar 2009, dhe çdo ndryshim të tyre"
Për asetet si sigurimi i jetës ; llogaritë e daljes në pension , duke përfshirë IRAs , 401 (k) s dhe 403 (b) s; përfitime të caktuara pensionale; dhe Llogaritë e Kursimeve Shëndetësore (HSAs) dhe Llogaritë e Kursimeve Mjekësore (MSAs), këto asete nuk janë tërhequr në të vërtetë në emër të Trustit të Vetëbesueshëm Revocable. Në vend të kësaj, përfituesit primar dhe / ose të mesëm të këtyre llojeve të aseteve ndryshohen në besim:
- Përfituesi aktual: "Jane Sample"
- Përfituesi i ri : "William Sample dhe Jane Sample, Trustees, ose pasardhësit e tyre në besim, nën William Sample Living Trust, të datës 1 janar 2009, dhe çdo ndryshim të tyre"