Strategjia e definimit dhe menaxhimit të portofolit për investimin e fondeve të ndërsjella
Ashtu si shumë nga strategjitë më të mira investuese dhe filozofitë, bërthama dhe sateliti janë të thjeshta dhe efektive, sidomos për investime afatgjata, blerëse dhe mbajnë.
Përkufizimi i Portalit Core dhe Satelitor
Core dhe Satellite është një dizajn i zakonshëm dhe i testuar i portofolit të investimeve që përbëhet nga një "bërthamë", siç është fondi i përbashkët i indeksit të kapitalit të madh, i cili përfaqëson pjesën më të madhe të portofolit dhe llojet e tjera të fondeve - "satelit "fondet-secila prej të cilave përbëhet nga pjesë të vogla të portofolit për të krijuar të gjithë.
Objektivi kryesor i këtij dizajni të portofolit është zvogëlimi i rrezikut përmes diversifikimit (vënien e vezëve në shporta të ndryshme) duke outperformuar (marrjen e kthimeve më të larta se) një standard standard për performancën, siç është S & P 500 Index . Në përmbledhje, një portofol Core dhe Satelitor do të shpresojnë të arrijnë kthime mbi mesatare me rrezik nën mesataren për investitorin.
Filloni me Core
Mbajtja më e mirë e bërthamës është një fond i ndryshëm rezervë me kapak të madh, si një fond indeks S & P 500 me kosto të ulët . Bërthama do të përfaqësojë pjesën më të madhe të portofolit tuaj. Një përqindje e mirë për një portofol të moderuar , për shembull, është 30-40%.
Arsyeja që fondet e indeksit me kapital të madh funksionojnë si fonde thelbësore është për shkak se informacioni rreth kompanive të mëdha, si Wal-mart, GE, Exxon dhe Microsoft, është aq e lehtë për publikun që është jashtëzakonisht e vështirë për investitorët që vazhdimisht të kryejnë në treg, veçanërisht gjatë periudhave të gjata kohore.
Me fjalë të tjera, nëse edhe pro kanë një kohë të vështirë duke mundur S & P 500 , pse duhet të bëni ndonjë të mirë? Ju mund të mësoni më shumë për këtë koncept dhe arsyetimin për përdorimin e fondeve të indeksit duke lexuar për hipotezën e tregjeve efikase (EMH) .
Shtoni Satelitët
Pas blerjes së bërthamës së madhe, llojet e ndryshme të fondeve - "satelitët" që paraqesin kategori të ndryshme të fondeve do të përfundojnë strukturën e portofolit të fondit të përbashkët Core dhe Satelitor.
Këto fonde të tjera mund të përfshijnë aksionet e mesme, stokun e vogël, stokun e huaj, të ardhurat fikse (bond), fondet e sektorit dhe fondet e tregut të parasë. Këto satelitë janë fonde që do të ndihmojnë investitorin, nëse është i suksesshëm në këtë strategji, për të marrë kthime më të larta sesa pikë referimi, si S & P 500 .
Së paku, dhe ndoshta më e rëndësishmja, dizajni i ndërtimit të portofolit Core dhe Satelitor mund të ndihmojë në sigurimin e investitorëve që janë të larmishëm në mesin e llojeve të ndryshme të aseteve (stoqeve, obligacioneve dhe parave të gatshme) dhe kategorive të ndryshme të fondeve të përbashkëta. Ky ndarje e mjeteve dhe përbërja e investimeve mund të ndihmojnë gjithashtu investitorin të arrijë kthime të arsyeshme për rrezik të arsyeshëm.
Disclaimer: Informacioni në këtë faqe është dhënë vetëm për qëllime diskutimi dhe nuk duhet të keqkuptohet si këshillë për investime. Në asnjë rrethanë, ky informacion nuk paraqet një rekomandim për të blerë ose shitur letrat me vlerë.