Një Portfolio Sample e Fondeve Vanguard
Ndoshta aspekti i vetëm i vështirë i ndërtimit të një portofoli me fonde Vanguard po ngushton mundësitë për një përzgjedhje të disa fondeve që punojnë më mirë për nevojat tuaja. Ka aq shumë për të zgjedhur nga!
Vanguard mund të jetë vendi i duhur për investime në fondet e indeksit , por ato gjithashtu kanë disa nga fondet më të mira të menaxhuara në mënyrë aktive që mund të blejnë paratë.
Me një përzgjedhje kaq të gjerë të fondeve të përbashkëta me cilësi të lartë dhe me kosto të ulët, nuk ka nevojë të investoni me kompani të tjera të fondeve.
Filloni me strukturën më të mirë të portofolit
Para se të zgjedhim fondet më të mira të Vanguard për t'u përdorur për portofolin tonë, ne do të shqyrtojmë një strukturë të thjeshtë por efektive të portofolit, të quajtura bërthama dhe satelitore , e cila është ashtu siç tingëllon: Portofoli është ndërtuar rreth një "mbajtjeje thelbësore" fondi i përbashkët i indeksit të kapitalit të madh, i cili përfaqëson pjesën më të madhe të portofolit dhe llojet e tjera të fondeve - "zotërimet satelitore" - të cilat përbëhen nga pjesë të vogla të portofolit për të përfunduar tërë. Satelitë në mënyrë tipike përbëhen nga fonde nga kategori të ndryshme, të tilla si stoku i huaj, stema e vogël, fondet e obligacioneve dhe nganjëherë fondet e sektorit .
Objektivi kryesor i këtij dizajni të portofolit është zvogëlimi i rrezikut përmes diversifikimit (vënien e vezëve në shporta të ndryshme) duke outperformuar (marrjen e kthimeve më të larta se) një standard standard për performancën, siç është S & P 500 Index .
Portofoli i mostrave të fondeve më të mira pararojë
Tani që ne kemi një dizajn të zgjuar për portofolin tonë të fondeve Vanguard, ne mund të shohim një shembull që mund të shërbejë si një model për të ndërtuar portofolin tuaj:
- Indeksi 35% i Vanguard 500 (VFINX): Rezervat e mëdha amerikane
- 15% Vanguard Total Indeksi i Aksioneve Ndërkombëtare (VGTSX): Rezervat e huaja
- 10% Vanguard Explorer (VEXPX): Rezervat e vogla
- 5% Vanguard Health Care (VGHCX): Sektori i Shëndetit
- Indeksi i Tregut të Bondit Vanguard (VBMFX) 35%: Obligacionet
Ky kombinim i veçantë i fondeve Vanguard është një shembull i një portofoli të moderuar , i cili është i përshtatshëm për një investitor me një tolerancë mesatare të lartë të rrezikut dhe një horizont kohor prej të paktën 5 vjetësh. Investitorët e moderuar janë të gatshëm të pranojnë periudha të paqëndrueshmërisë së moderuar të tregut (ulje dhe rënie në vlerën e llogarisë) në këmbim të mundësisë së marrjes së kthimeve që tejkalojnë inflacionin me një diferencë të konsiderueshme. Ndarja e ndarjes së aseteve është 65% stoqe dhe 35% obligacione.
Përdorimi i fondeve të sektorit, si VGHCX është fakultativ. Nëse shtohen sektorë të tjerë, sigurohuni që të mbani alokimin rreth 5% për secilin sektor dhe përpiquni të mos tejkaloni një shpërndarje prej 15% për sektorët (p.sh. 5% të ndarë për 3 fonde të ndryshme të sektorit).
Opsioni Portfolio Lazy
Ju mund të keni vënë re se ky portofol model përfshin fondet e menaxhuara aktivisht Vanguard si dhe fondet e indeksit. Por disa investitorë kuptojnë si idenë e investimit vetëm në fondet e indeksit Vanguard. Kjo është për shkak se ata kanë raporte jashtëzakonisht të ulëta të shpenzimeve dhe ndjekin standardet e tyre përkatëse, gjë që redukton rrezikun e menaxherit që lidhet me fondet e menaxhuara në mënyrë aktive .
Për shkak të natyrës pasive të fondeve të indeksit, disa investues me dashuri e quajnë një portofol të fondeve të indeksit një " portofol dembel ". Ja një shembull i thjeshtë i një portofoli të lazy të fondeve Vanguard:
Fondi i Indeksit të Tregut të Aksioneve Vanguard 40%
Fondi i Indeksit të Aksioneve Vanguard Total 30%
Fondi i Indeksit të Tregut të Bondit Vanguard 30%
Ky portofol i dembeluar është një shpërndarje e moderuar, kjo që është stoqe prej 70% dhe obligacione prej 30%.
Pa marrë parasysh se cilat fonde Vanguard ju zgjidhni, sigurohuni që jeni duke përdorur një përzierje të ndryshme të kategorive të fondeve të përbashkëta dhe ndiqni këto udhëzime për analizimin e fondeve të përbashkëta .
Disclaimer: Informacioni në këtë faqe është dhënë vetëm për qëllime diskutimi dhe nuk duhet të keqkuptohet si këshillë për investime. Në asnjë rrethanë, ky informacion nuk paraqet një rekomandim për të blerë ose shitur letrat me vlerë.