Fondet e sektorit nuk janë për çdo investitor dhe ka patjetër një mënyrë të drejtë dhe një mënyrë të gabuar për të përdorur përdorimin e tyre. Pra, para se të blesh në një ose më shumë nga sektorët e ndryshëm industrial, është një ide e mirë për të edukuar veten se çfarë janë dhe si punojnë.
Cilat janë fondet sektoriale dhe si investojnë?
Një fond sektorial është një fond i përbashkët ose një fond shkëmbimi tregtar (ETF) që investon shumicën ose të gjitha pasuritë e saj në një sektor të veçantë industrial. Një listë e sektorëve zakonisht do të përfshijë teknologjinë, financat, ciklikun e konsumatorit, produktet e konsumit, shërbimet, energjinë, burimet natyrore, kujdesin shëndetësor, pasurinë e patundshme dhe metalet e çmuara.
Ja një shpjegim të shkurtër me shembuj se si investojnë llojet e ndryshme të fondeve të sektorit, të ndara sipas sektorëve:
- Teknologjia: Ky sektor do të investojë në stoqet e kompanive që prodhojnë produkte teknologjike ose ofrojnë shërbime të bazuara në teknologji. Shembujt do të përfshijnë një prodhues softuerik si Microsoft (MSFT), një shitës me pakicë në internet, si Amazon (AMZN), një vend i mediave sociale si Facebook (FB), një firmë si Alfabeti (GOOG, GOOGL), kompania mëmë e Google, dhe shërbimet brenda industrisë së teknologjisë.
- Financat: Fondet sektoriale do të mbajnë rezervat e kompanive si Banka e Amerikës (BAC), Charles Schwab (SCHW) dhe Wells Fargo (WFC). Por rezervat financiare mund të përfshijnë më shumë se vetëm banka dhe firma brokerimi - financat gjithashtu përfshijnë kompanitë e sigurimeve, kompanitë e fondeve të përbashkëta dhe firmat e planifikimit financiar.
- Consumer Cyclical: Kur mendoni për stoqet ciklike të konsumit, mendoni për kompani si Disney (DIS), McDonalds (MCD), dhe Starbucks (SBUX). Këto janë kompani që shesin gjëra që njerëzit nuk kanë nevojë për jetën e përditshme. Prandaj, stoqet e konsumit ciklik, të ashtuquajtura konsumatorë diskrecionare ose kohë të lirë, do të bëjnë më mirë kur ekonomia është e fortë dhe konsumatorët janë në një gjendje shpirtërore.
- Staples Konsumatorët: Pothuajse e kundërta e ciklikave të konsumit, kompanitë në sektorin e produkteve të konsumit zakonisht ofrojnë produkte dhe shërbime që janë të nevojshme për jetesën e përditshme. Disa shembuj të kompanive të produkteve të konsumit përfshijnë Wal-Mart (WMT), CVS (CVS) dhe Procter & Gamble (PG). Prodhimet e konsumit mund të përfshijnë edhe kompani që shesin gjëra që konsumatorët nuk kanë nevojë, por do të vazhdojnë të blejnë, edhe nëse ekonomia ngadalësohet. Shembujt përfshijnë Coca-Cola (KO) dhe Philip Morris (PM).
- Shërbimet komunale: Kur mendoni për shërbimet, mendoni për kompanitë që ofrojnë produkte dhe shërbime të gazit, elektrike dhe telefonike. Stoqet në sektorin e shërbimeve përfshijnë Duke Energy (DUK) dhe Southern Company (SO). Ashtu si prodhimet e konsumit, shërbimet do të përfshijnë produkte ose shërbime që konsumatorët ende përdorin kur kohët të bëhen të vështira. Prandaj fondet e sektorit që investojnë në shërbimet publike mund të kryejnë më mirë se sektorët e llojit të rritjes, siç është teknologjia, kur hits recesioni. Për këtë arsye, shërbimet komunale janë një nga sektorët kryesorë mbrojtës .
- Energjia: Sektori i energjisë përbëhet nga të gjitha industritë e përfshira në prodhimin dhe shpërndarjen e energjisë, duke përfshirë kompanitë e naftës, kompanitë elektrike, energjinë e erës dhe diellore dhe industrinë e qymyrit. Investitorët që dëshirojnë ekspozimin e përqendruar në rezervat e energjisë të emrit të madh, si Exxon-Mobil (XOM) dhe Chevron Corp (CVX) mund të blejnë një fond të përbashkët të sektorit të energjisë ose ETF.
- Burimet natyrore: Fondet sektoriale të përqendruara në burimet natyrore zakonisht do të investojnë në industritë e bazuara në mallra si energjia, kimikatet, mineralet dhe produktet pyjore në SHBA apo jashtë SHBA. Prandaj aksionerët e këtyre fondeve të sektorit do të ekspozohen ndaj rezervave të energjisë XOM dhe CVX por edhe aksione si Newmont Mining Corp (NEM).
- Kujdesi shëndetësor: Gjithashtu i njohur si shëndetësi ose shëndet specialiteti, ky sektor fokusohet në industrinë e kujdesit shëndetësor, që mund të përfshijë konglomerate spitalore, shërbime institucionale, kompani sigurimesh, prodhuesit e drogës, kompani biomjekësore ose krijuesit e instrumenteve mjekësore. Shembujt përfshijnë Pfizer (PFE), United-Healthcare (UNH) dhe HCA Holdings, Inc (HCA). Fondet e sektorit të shëndetësisë gjithashtu shpesh mbajnë rezerva bio-teknologjike si Shkencat e Galaadit (GILD) ose Biogen (BIIB). Rezervat e kujdesit shëndetësor konsiderohen si prona mbrojtëse sepse ato tentojnë të mbajnë më mirë se sa tregu më i gjerë gjatë rënies. Kjo është për shkak se konsumatorët ende kanë nevojë për ilaçe dhe kujdes shëndetësor gjatë recesioneve.
- Real Estate: Fondet e sektorit të pasurive të paluajtshme zakonisht koncentrojnë zotërimet e tyre në trustet e investimeve të pasurive të patundshme, ose REITs, të cilat janë njësi ekonomike që përfaqësojnë një koleksion investitorësh që bashkojnë paratë e tyre së bashku për të blerë pronat që prodhojnë të ardhura, të tilla si ndërtesat e zyrave dhe hotelet. REIT-të kërkohet ligjërisht të paguajnë të paktën 90 për qind të të ardhurave të tyre ndaj aksionarëve dhe kjo i bën fondet e sektorit të pasurive të paluajtshme tërheqëse për investitorët që kërkojnë investime për prodhimin e të ardhurave. Disa fonde të larta në një fond të sektorit të pasurive të paluajtshme mund të përfshijnë Simon Property Group (SPG) dhe Public Storage (PSA).
- Metale të çmuara: Kjo kategori e fondeve të përbashkëta do të klasifikohet më mirë si fonde mallrash sepse metalet e çmuara nuk konsiderohen si një sektor industrial. Por ende, metalet e çmuara meritojnë të përmenden fondet e sektorit për shkak të natyrës së saj si një investim që përqendron zotërimet e saj në një pjesë të specializuar të tregjeve të kapitalit. Fondet e përbashkëta të metaleve të çmuara nuk investojnë drejtpërdrejt në metale të çmuara si ari dhe argjendi, por në mënyrë indirekte përmes minatorëve të metaleve të çmuara si Agnico Eagle Mines (AEM) dhe Newmont Mining Corp (NEM).
Si të Investoni në Fondet Sektoriale
Tani që e dini se si funksionojnë fondet e sektorit, je i mençur të mësosh se si të zgjedhësh fondet më të mira të sektorit për ju dhe strategjinë tuaj të investimeve.
Fondet e sektorit punojnë si mjete të diversifikimit dhe si një mjet i mundshëm për rritjen e kthimit të portofolit. Në përkthim, kjo do të thotë që fondet e sektorit mund të zvogëlojnë rrezikun për portofolin e përgjithshëm, ndërsa potencialisht të maksimizojnë kthimet në afat të gjatë.
Një strukturë e mençur e portofolit për zbatimin e një strategjie të fondeve sektoriale është struktura kryesore dhe satelitore e portofolit , e cila është ashtu siç duket: Ju filloni me një zotërim kryesor, që përfaqëson pjesën më të madhe të portofolit tuaj dhe pastaj shtoni fonde satelitore, të cilat marrin alokimin më të vogël përqindje. Për shembull, një mbajtje e mirë e bërthamës është një nga fondet më të mira të S & P 500 indeksit , të cilat mund të marrin një alokim prej afërsisht 30 ose 40 për qind. Mbetjet satelitore mund të jenë fonde të vogla, fonde ndërkombëtare të aksioneve dhe fonde të sektorit.
Kur të shtoni fonde sektoriale në portofol, mund të dëshironi të zgjidhni disa sektorë për investime afatgjata, disa sektorë për investime afatshkurtra ose një kombinim i të dyja. Për shembull, disa investitorë besojnë se teknologjia dhe shëndeti janë dy sektorë që mund të tejkalojnë tregun më të gjerë në dekadat e ardhshme. Ata të njëjtët investitorë, atëherë, mund të zgjedhin të shtojnë fondet e sektorit të teknologjisë dhe fondet e sektorit të shëndetësisë në portofolin e tyre.
Një shembull i investimeve afatshkurtëra me fondet e sektorit është kur një investitor i zhvendos disa aseteve të portofolit në sektorët mbrojtës në pritje të një tregu recesioni dhe mbartjeje . Sektorët mbrojtës përfshijnë shërbimet, kujdesin shëndetësor dhe produktet e konsumit.
Fjalë përfundimtare dhe paralajmërime për investimin në fondet sektoriale
Përderisa nuk ka ndarje perfekte për caktimin e fondeve të secilit sektor në portofolin tuaj, një përqindje e mirë maksimale për tu mbajtur parasysh është 5 për qind. Kjo mund të tingëllojë si një shpërndarje e vogël, por është e mjaftueshme për të shtuar diversitetin në një portofol duke rritur kthimet. Prandaj, nëse vendosni të shtoni tre fonde sektoriale në portofolin tuaj, secili mund të marrë një alokim prej 5 për qind për një alokim total të sektorit prej 15 për qind.
Investimi i shumave më të mëdha në fondet e sektorit mund të shtojë rrezik për portofolin tuaj. Për shembull, rezervat bio-teknologjike, një nënsektor i shëndetit, kanë parë fitime të pabesueshme afatshkurtra, por gjithashtu disa rënie të mëdha. Nëse një investitor bleu shumë fonde të sektorit të bio-teknologjisë pak para një rënieje të madhe, kjo mund të dëmtojë rëndë portofolin.
Gjithashtu mbani në mend se fondet e tjera të përbashkëta, të tilla si mbajtja juaj kryesore, do të mund të ofrojnë ekspozim ndaj shumicës ose të të gjithë sektorëve industrialë. Prandaj, nëse blini një fond sektori dhe përfaqësoni 5 për qind të aseteve të portofolit tuaj, ekspozimi juaj i përgjithshëm në atë sektor mund të jetë shumë më i lartë se 5 për qind për shkak të fondeve të tjera.
Disclaimer: Informacioni në këtë faqe është dhënë vetëm për qëllime diskutimi dhe nuk duhet të keqkuptohet si këshillë për investime. Në asnjë rrethanë, ky informacion nuk paraqet një rekomandim për të blerë ose shitur letrat me vlerë.