Fondi i Indeksit të Tregut të Vanguardit dhe Më shumë
Para se të zhytesh në fondet më të mira të indeksit të tregut të bursës, ne do të shqyrtojmë përkufizimin dhe karakteristikat kryesore kështu që ju do të dini nëse këto fonde të përbashkëta janë të përshtatshme për ju dhe për qëllimet tuaja të investimit.
Ja çfarë duhet të dimë për fondet totale të indekseve të aksioneve:
Definicioni i Fondit të Tregut të Aksioneve
Një fond total i indekseve të bursës është një fond i përbashkët që investon në një shportë stoqesh që do të pasqyrojnë pasqyrat e aksioneve dhe performancën e një treguesi të gjerë të tregut të aksioneve, si The Wilshire 5000 ose The Russell 3000, që përfaqëson një pjesë të madhe të SHBA apo tregun ndërkombëtar të bursës. Për shembull, zotërimet në Wilshire 5000 dhe Russell 3000 përfshijnë pjesën më të madhe të aksioneve të bursës amerikane në bursat e brendshme, prandaj emri i "tregut total" zakonisht përfshihet në emrin e fondit.
Ashtu si S & P 500 Index Funds , Wilshire 5000 është me peshë të tregut të peshuar, që do të thotë se kompanitë më të mëdha (ato me kapitalizim më të madh) do të përfaqësojnë një pjesë më të madhe (që do të thotë në mesin e fermave më të larta) me përqindje se sa kompanitë më të vogla. Për shembull, pronat më të mëdha në Wilshire 5000 do të përfshijnë kompani të mëdha si Apple (AAPL), Facebook (FB) dhe Microsoft (MSFT).
Disa fonde të indeksit të përgjithshëm të aksioneve fokusohen në rezervat jashtë SHBA Këto fonde zakonisht ndjekin një indeks ndërkombëtar të aksioneve si FTSE Global All Cap indeks i SHBA.
A duhet të përdorni fondin total të indeksit të bursës?
Shpesh, qëllimi primar i përdorimit të një Fondi të Indeksit të Tregut Total është treguesi kryesor i një portofoli të fondeve të përbashkëta (p.sh. Strategjia e Portofolit Core dhe Satelitor ).
Arsyeja për këtë është se investitorët mund të kenë qasje në të gjithë tregun e aksioneve të SHBA në një fond me kosto të ulët. Ata pastaj mund të ndërtojnë rreth asaj bërthame me pronat e tjera që përfaqësojnë kategori të ndryshme.
Shumë investitorë mund të përdorin gjithashtu një nga fondet më të mira të S & P 500 si fonde kryesore sepse performanca krahasuar me Total Fund Index të bursës është e ngjashme (për shkak të peshës së madhe të stoqeve të kapakëve të mëdhenj në zotërimet kryesore). Sidoqoftë, fondet e Indeksit të Tregut Total ofrojnë më shumë diversifikim sesa fondet S & P 500 Index. Përveç stoqeve më të mëdha të SHBA-së, do të merrni edhe aksione të vogla dhe të mesme në indeksin e përgjithshëm të aksioneve.
Prandaj, do të ketë disa zotërime në mes të kapakut dhe kapakëve të vegjël në një Fond të Përgjithshëm të Indeksit të Tregut të Bursës, kështu që mund të ketë disa mbivendosje me fondet e tjera në portofolin tuaj. Për këtë arsye, shumë investues preferojnë të përdorin një Fond S & P 500 Index, të kombinuar me një fond të veçantë të indeksit të vogël, për të arritur diversifikimin optimal. Pra, nëse përdorni një fond të përgjithshëm të indeksit të aksioneve, sigurohuni që të gjeni prona të tjera në kategori të ndryshme.
Vanguard Indeksi i Tregut të Aksioneve (VTSMX) dhe Tre Më shumë Index Funds Like It
Fondet më të mira të indeksit të çdo lloji janë zakonisht ato që kanë raportet më të ulëta të shpenzimeve dhe ofrohen nga fondet e mëdha të fondeve të përbashkëta ose fondet e këmbimit valutor (ETF) :
- Vanguard Indeksi i Tregut të Aksioneve (VTSMX): Vanguard është indeksuesi fillestar dhe VTSMX është ndër fondet e para të indeksit për të kapur tregun e përgjithshëm. Në fakt Indeksi i Tregut të Aksioneve Vanguard (VTSMX) është fondi më i madh i përbashkët në botë . Me një raport shpenzim prej 0.18%, VTSMX bën një mbajtje solide për çdo portofol të fondeve të përbashkëta.
- Indeksi i tregut të bursës së Schwab-it (SWTSX): Me raportin e shpenzimeve prej 0.11%, është e vështirë të mundësh SWTSX nëse nuk kualifikohet për të marrë raporte më të ulëta të shpenzimeve me një nga fondet e Aksioneve Admirale të Vanguard.
- Fondi i Indeksit iShares Russell 3000 (IWV): Ky është një Fond Exchange Traded (ETF) i cili punon mirë për ata investitorë që preferojnë të përdorin ETF-të për shkak të aftësisë së tyre për të tregtuar brenda ditës si aksione ose ata janë në gjendje të tregtojnë ETF të caktuara pa asnjë tarifat e transaksionit (disa kompani të fondeve të përbashkëta ngarkojnë tarifa për tregtimin e disa fondeve të indeksit). IWV ka një raport shpenzim prej 0.20%.
- Vanguard Total International Stock Market (VGTSX) : Disa fonde të bursës së përgjithshme mbulojnë aksione jashtë Shteteve të Bashkuara dhe VGTSX është një nga më të mirët. VGTSX mbulon FTSE Global All Cap indeksin e SHBA, i cili përfshin mbi 6,000 aksione të kompanive në tregjet e zhvilluara dhe në zhvillim.
Fondet e indeksit të përgjithshëm të aksioneve mund të jenë të përshtatshme për investitorët që kërkojnë një fond të përbashkët si një investim i pavarur ose (madje edhe më i mirë) si një zotërim kryesor në një portofol të larmishëm.
Disclaimer: Informacioni në këtë faqe është dhënë vetëm për qëllime diskutimi dhe nuk duhet të keqkuptohet si këshillë për investime. Në asnjë rrethanë, ky informacion nuk paraqet një rekomandim për të blerë ose shitur letrat me vlerë.