Njohja e sektorëve që mund të tejkalojnë tregun e aksioneve mund të bëhet në mënyrë të zgjuar nëse kupton dhe respekton fazat e ciklit të biznesit.
Për këtë arsye, hidhni një sy në disa nga bazat e investimit me fonde të përbashkëta dhe pastaj kaloni në të mësuar më shumë rreth investimit me sektorët.
Mësoni si të ndërtoni një portofol
Koha e tregut duke investuar në fondet e sektorit mund të duket e rrezikshme ose e papërgjegjshme në sipërfaqe, por mund të bëhet me mençuri. Për të ndërtuar portofolin më të mirë të fondeve të përbashkëta, gjithmonë filloni me një shpërndarje të aseteve që është e përshtatshme për horizontin tuaj kohor dhe tolerancën e rrezikut .
Për shembull, investitorët që mund të kenë nevojë të kapin kursimet e tyre në më pak se 10 vjet duhet të kenë një përzierje relativisht konservative të stoqeve, obligacioneve dhe parave të gatshme, në krahasim me një investitor me më shumë se 10 vjet për të investuar. Gjithashtu, nëse shqetësohesh sa herë që sheh rënien e bilancit të llogarisë, mund të kesh një tolerancë me rrezikshmëri të ulët, që do të thotë që alokimi i aseteve duhet të jetë relativisht konservativ, pa marrë parasysh kohën tuaj deri në tërheqje.
Sapo të arrini në një alokim të aseteve, jeni gati për të ndërtuar portofolin tuaj.
Një model i mirë për shumicën e investitorëve që duhet të ndjekin për ndërtimin e portofolit quhet një strukturë bazë dhe satelitore . Siç sugjeron emri, ju filloni me një bazë, si një nga fondet më të mira të S & P 500 Index , dhe ndërtojeni rreth tij me fonde të tjera. Këtu vijnë sektorët: ato mund të jenë disa nga "satelitët" që bëhen pjesë e një portofoli të larmishëm.
Investimi me fondet sektoriale
Fondet sektoriale fokusohen në një industri specifike, objektiv social ose sektor të tillë si kujdesi shëndetësor, pasuria e patundshme ose teknologjia. Objektivi i tyre i investimit është të ofrojë ekspozim të përqendruar ndaj grupeve specifike të industrisë, të quajtura sektorë. Investitorët e fondeve të ndërsjella përdorin fondet e sektorit për të rritur ekspozimin ndaj sektorëve të caktuar të industrisë që besojnë se do të performojnë më mirë se sektorët e tjerë.
Por si mund të dijë një investitor që do të performojë më mirë në një kohë të caktuar? Sigurisht, nuk ka asnjë top kristal kur bëhet fjalë për investime; askush nuk e di me siguri se çfarë do të bëjë tregu i bursës apo ekonomia, veçanërisht gjatë periudhave të shkurtra kohore, si një ditë, një muaj apo edhe një vit.
Si Tregu i Burimeve ka të bëjë me Ciklet Ekonomike
Kuptimi i dallimit ndërmjet cikleve të tregut dhe atyre ekonomike dhe mënyrës se si ato lidhen me performancën e investimeve mund të ndihmojnë në përcaktimin e strategjive më të mira të kohës dhe strukturën e portofolit.
Për shembull, ae dini se një treg bullar për stoqet zakonisht rritet dhe mund të fillojë të rënie përpara kulmeve të ekonomisë? Me fjalë të tjera, një treg i ri ari për stoqet mund të fillojë edhe kur ekonomia vazhdon të rritet, edhe pse me një ritëm shumë të ngadaltë. Në fakt, deri në kohën kur Rezerva Federale njofton zyrtarisht një recesion ka filluar, mund të jetë një kohë e mirë për të marrë më agresive dhe të filloni të vendosni më shumë dollarë tuaj të investimit përsëri në aksione.
Të gjithë investitorët, që përfshijnë individë, menaxherët e mjeteve, fondet e pensioneve, bankat, kompanitë e sigurimeve, vetëm për të përmendur disa, përbëjnë kolektivisht dhe ndikojnë atë që më së shumti i referohen si "treg". Teknikisht tregu i referohet tregjeve të kapitalit , i cili është një treg për investitorët për të blerë dhe shitur letra me vlerë të investimit, të tilla si aksione, obligacione dhe fonde të përbashkëta.
Kur dëgjon ose lexohet për referencë në "ekonominë" ajo shpesh i referohet asaj që përbën një sistem ekonomik, i cili përfshin konsumatorët, industrinë, korporatat, institucionet financiare dhe qeverinë.
Zgjedhja e sektorëve më të mirë bazuar në fazat e ciklit të biznesit
Në një pamje të madhe, vendi ku tregu i bursës dhe ekonomia përputhen, është biznesi. Kjo është për shumë arsye, por është kryesisht për shkak të faktit se biznesi, dmth çdo gjë nga pronarët e bizneseve të vogla tek korporatat, nxit ekonominë dhe është arsyeja që ekziston tregu i bursës.
Për këtë arsye, investitorët mund të shikojnë ciklin e Biznesit dhe të zgjedhin sektorët bazuar në tendencat historike brenda fazave të ndryshme të ciklit:
- Faza e hershme e ciklit: Ekonomia po shërohet shpejt nga recesioni. Kredia fillon të rritet ndërsa politika monetare lehtësohet (normat e interesit po bien), gjë që shton para dhe likuiditet në një ekonomi të dobësuar. Si rezultat, të ardhurat e korporatave po rriten dhe konsumatorët po shpenzojnë. Sektorët më të mirë përfshijnë ciklikë të konsumit dhe financa.
- Mid-Cycle Phase: Kjo është zakonisht faza më e gjatë e ciklit të biznesit. Ekonomia është më e fortë, por rritja po moderon. Normat e interesit janë në të ardhurat e tyre më të ulëta dhe të ardhurat e korporatave janë më të forta të ciklit. Sektorët më të mirë përfshijnë industrinë, teknologjinë e informacionit dhe materialet bazë.
- Faza e ciklit të vonshëm: Rritja ekonomike po ngadalësohet dhe fillon të duket e mbingarkuar kur inflacioni ngjitet më i lartë dhe çmimet e aksioneve fillojnë të duken të shtrenjta në krahasim me fitimet (shih S & P 500 Index P / E ratio ). Sektorët më të mirë në këtë fazë përfshijnë energjinë, shërbimet, kujdesin shëndetësor dhe lëndën konsumatore
- Faza e recesionit: Aktiviteti ekonomik dhe fitimet e korporatave janë në rënie dhe normat e interesit po ngjiten kur Rezerva Federale punon për të luftuar inflacionin. Sektorët më të mirë në këtë fazë përfshijnë sektorët e njëjtë që fillojnë të fitojnë favor në fazën e ciklit të vonshëm. Megjithatë, kjo fazë zakonisht është më e shkurtra (zakonisht më pak se një vit) dhe mund të merren në konsideratë sektorët e fazës së ciklit të hershëm.
Mos harroni dhe Përdorni Rregullën e Investimeve të Investimeve prej 5%
Disa pyetje mund të mbeten ende në mendje, siç janë: "Sa nga portofoli im duhet t'i ndajë secilit sektor?" dhe "Sa sektorë duhet të përdor?" Një rregull i përgjithshëm që duhet ndjekur nuk është që të caktojë më shumë se 5% për secilin sektor dhe të shmanget që të ketë më shumë se 20% të portofolit tuaj të dedikuar sektorëve. Prandaj, mund të përdorni midis një dhe katër sektorëve.
Arsyeja për këtë është se fondet e tjera të aksioneve që mund të përdorni, siç janë fondet e S & P 500 Indeksi, do të kenë ekspozim ndaj sektorëve, dhe ju nuk dëshironi shumë mbivendosje të fondeve të aksioneve , përndryshe ju do ta mposhtni një qëllim primar të përdorimit sektorët, të cilat për diversifikim. Investimi taktik dhe strategjik nuk është vetëm për të rritur kthimet!
Disclaimer: Informacioni në këtë faqe është dhënë vetëm për qëllime diskutimi dhe nuk duhet të keqkuptohet si këshillë për investime. Në asnjë rrethanë, ky informacion nuk paraqet një rekomandim për të blerë ose shitur letrat me vlerë.