Fondet më të mira dhe më të këqija për vitin 2018
Fondet më të mira të obligacioneve për Investimin në 2018
Para se të zgjidhni fondet më të mira të obligacioneve për të blerë për çdo periudhë kohe të caktuar, mbani në mend se çmimet e obligacioneve dhe normat e interesit kanë një marrëdhënie të kundërt, që do të thotë që çmimet e obligacioneve në përgjithësi po rriten kur normat e interesit po bien dhe çmimet e obligacioneve në përgjithësi po bien kur interesi normat janë në rritje.
Meqenëse mjedisi aktual është normë në rritje, shumë fonde bonash mund të shohin kthime negative gjatë vitit të ardhshëm.
Me këtë në mendje, këtu janë disa nga fondet më të mira të obligacioneve për të blerë në vitin 2018:
- Fondet e Indeksit të Tregut Total të Bondit : Fondet e indekseve kanë tejkaluar fondet e obligacioneve të administruara në mënyrë aktive në vitet e fundit për shkak se menaxherët kanë dështuar të parashikojnë me saktësi normat e interesit dhe veprimet e Rezervës Federale. Prandaj, një fond bond-managed bankë mund të jetë bast tuaj më të mirë në atë që mund të jetë një tjetër 2018 të paparashikueshme. Indeksi i tregut total i obligacioneve zakonisht i referohet fondeve të përbashkëta të indeksit ose Fondeve të Tregut të këmbimit (ETF) që investojnë në Indeksin e Bondit të Agregateve Barclay , si Agregati BarCap, i cili është një indeks i gjerë obligacionesh që mbulon shumicën e obligacioneve të tregtuara nga SHBA dhe disa obligacione të huaja të tregtuara në SHBA Investitorët mund të kapin ecurinë e tregut të përgjithshëm të obligacioneve duke investuar në një fond të përbashkët tregtie ose ETF që kërkon të përsërisë performancën e indeksi. Shembujt e fondit përfshijnë Indeksin e Kapitalit Kapital të Kapitalit iShares Barclays (AGG) dhe Fondi i Indeksit të Tregut të Vanguard Total Bond (VBMFX). Megjithatë, gjithashtu mbani në mend se fondet e indeksit menaxhohen pasivisht, që do të thotë se menaxheri nuk mund të bëjë rregullime për normat në rritje. Prandaj, disa fonde të indeksit mund të humbin fondet e menaxhuara në mënyrë aktive. Me fjalë të ndryshme, fondet e indeksit janë një ide e mirë në mjedise të paparashikueshme, kur menaxherët aktivë tentojnë të bëjnë më shumë gabime.
- Fondet e obligacioneve për rritjen e normave të interesit: Nëse besoni se normat e interesit dhe inflacioni më në fund do të rriten në vitin 2015, ekzistojnë disa lloje të fondeve të obligacioneve që mund të zvogëlojnë rrezikun e normës së interesit. Rritja e normave të interesit bën që çmimet e bonove të ulen, por sa më e gjatë të jetë pjekuria, çmimet më të largëta do të bien. Prandaj e kundërta është e vërtetë: obligacionet me maturim më të shkurtër do të bëhen më mirë se ato me maturime më të gjata në një mjedis në rritje të normës së interesit për shkak të çmimeve të tyre. Megjithatë, mbani në mend se "duke bërë më mirë" mund të nënkuptojë ende çmime në rënie, megjithëse rënia në përgjithësi është më pak e rëndë. Një fond obligacionesh që mund të funksionojë mirë është Vanguard Short-term Bond Index (VBISX). Për inflacionin në rritje, ju mund të konsideroni përdorimin e fondit të thesarit të mbrojtur nga inflacioni (TIPS) . Këto fonde bonash mund të bëhen mirë vetëm para dhe gjatë mjediseve inflacioniste, të cilat shpesh përputhen me normat e interesit në rritje dhe ekonomitë në rritje. Një fond i jashtëzakonshëm për TIPS është Vanguard Inflation Protected Securites Fund (VIPSX). Ju gjithashtu mund të konsideroni fondet me obligacione me normë lundruese , të cilat mund të përshtaten me normat në rritje dhe potencialisht të kryejnë më mirë se indekset e tregut të obligacioneve të gjera.
Fondet më të këqija të obligacioneve për investim në 2015
- Fondet afatgjata të obligacioneve kryesisht investojnë në obligacione me afat maturimi më të gjatë se 10 vjet. Prandaj këto fonde të obligacioneve kanë rrezik më të madh të normës së interesit . Kur normat e interesit pritet të bien, obligacionet afatgjata janë bastja më e mirë e investitorit për kthime më të larta relative krahasuar me fondet e obligacioneve afatshkurtra dhe afatmesme. E kundërta është e vërtetë në rritjen e mjediseve të normave të interesit (çmimet afatgjata të obligacioneve do të bien më shpejt në krahasim me maturitetet më të shkurtra dhe ka të ngjarë të shkaktojnë kthime negative për një investitor afatgjatë të obligacioneve).
- Fondet e larta të fitimit (Junk) : Përveç normave të interesit, investitorët dhe tregjet e kapitalit gjithashtu ndikojnë në çmimet dhe yield-et e obligacioneve. Ndërsa ekonomia maturohet dhe investitorët fillojnë të presin në recesion, ata nuk janë aq të gatshëm të paguajnë sa më shumë në çmim për një lidhje me rrezik të lartë dhe bonot e hedhurinë kanë rrezik më të madh se standardet e bonove të cilësisë më të lartë të kredisë si Thesaret e SHBA.
Disclaimer : Informacioni në këtë faqe është dhënë vetëm për qëllime diskutimi dhe nuk duhet të keqkuptohet si këshillë për investime. Në asnjë rrethanë, ky informacion nuk paraqet një rekomandim për të blerë ose shitur letrat me vlerë.