Kthimi nuk mund të parashikohet, por modelet historike mund të jenë të dobishme
Sa shpesh humbet tregu i aksioneve?
Kthimet negative të tregut të aksioneve ndodhin, mesatarisht, një në çdo katër vjet. Ju do të shihni vitet pozitive shumë më të mëdha se vitet negative.
Kthimi mesatar vjetor i indeksit S & P 500 ishte rreth 11.69% nga viti 1973 - 2016. Në çdo vit të dhënë, kthimi aktual që fitoni ka të ngjarë të jetë shumë më i ndryshëm nga kthimi mesatar.
Mediat flasin shumë për korrigjimet e tregut dhe mbajnë tregje.
- Një korrigjim i tregut do të thotë që tregu i aksioneve u ul mbi 10% nga niveli i lartë i mëparshëm. Kjo mund të ndodhë në mes të vitit, dhe tregu mund të shërohet deri në fund të vitit, kështu që korrigjimi i tregut nuk mund të shfaqet kurrë si negativ në kthimet e vitit kalendarik.
- Tregu i ariut ndodh kur tregu është mbi 20% nga niveli i mëparshëm i saj. Shumica e tregjeve të mbajnë rreth një vit në gjatësi. Në të dhënat e mëposhtme, shihni dy tregje mbajnë; 2002 dhe 2008.
Modeli i kthimeve mund të ndryshojë gjatë dekadave të ndryshme. Në pension, ekspozimi ndaj një modeli të keq, ku shumë vite negative ndodhin herët në pension, quhet si rrezik i sekuencës . Duke qenë se vitet e këqija priten, kjo nuk do të thotë që ju nuk duhet të investoni në stoqe; kjo thjesht do të thotë që duhet të vendosësh pritshmëri realiste kur të bësh.
Koha në treg vs koha e tregut
Vitet e fundit kanë një ndikim, por shkalla në të cilën ato ndikojnë ju shpesh përcaktohet nëse vendosni të qëndroni të investuar ose të dilni jashtë. Një investitor me një pamje afatgjatë mund të ketë kthime të mëdha, ndërsa një me një pamje afatshkurtër që merr, dhe pastaj ballafaqohet pas një viti të keq mund të ketë një humbje.
Për shembull, në vitin 2008, S & P 500 humbi 37% të vlerës së saj. Nëse keni investuar $ 1,000 në fillim të vitit në një fond indeks, do të keni 37% më pak në fund të vitit - ose një humbje prej $ 370 - por është vetëm një humbje nëse shitni investimin në atë kohë. Megjithatë, madhësia e këtij viti mund të thotë se mund të duhen shumë vite për investimin tuaj për të rimarrë vlerën e saj. Pas vitit 2008, vlera juaj e fillimit vitin pasues do të ishte 630 dollarë. Në vitin 2009, ka pasur një rritje prej 26.5%. Kjo do të kishte sjellë vlerën tënde deri në $ 797, e cila është ende më pak se $ 1000 fillestare.
Në vitin 2010, nëse keni mbetur i investuar, do të keni parë një rritje tjetër prej 15.1%. Paratë tuaja do të ishin rritur në 917 dollarë, ende pa një rimëkëmbje të plotë. Në vitin 2011, një tjetër vit pozitiv ka ndodhur dhe ju do të keni parë një rritje tjetër, por vetëm 2.1%. Nuk ishte deri në vitin 2012 rritje prej një tjetër 16% që ju do të ktheheni mbi 1,000 $ investuar me një vlerë investimi prej $ 1,088.
Nëse keni mbetur i investuar viti 2008 nuk ishte shkatërrues për ju. Nëse, sidoqoftë, ju shituat dhe i keni lëvizur paratë tuaja në investime të sigurta , nuk do të ishte në gjendje të rimarrë vlerën e saj gjatë asaj periudhe kohore.
Askush nuk e di përpara kohës kur këto kthime negative të tregut të aksioneve do të ndodhin.
Nëse nuk jeni të gatshëm të qëndroni të investuar përmes një tregu të ariut sesa keni nevojë të qëndroni jashtë rezervave ose të jeni të përgatitur për të humbur paratë, sepse askush nuk do të jetë në gjendje që vazhdimisht të tregojë tregun për të hyrë brenda dhe jashtë dhe për të shmangur vitet poshtë .
Nëse do të investoni, duhet të prisni vitet e fundit. Si mund të jesh i befasuar kur ndodhin në tokë? Duhet ta dini se ata do të ndodhin dhe të qëndrojnë me planin afatgjatë të investimit .
Kalendari kthehet kundrejt kthimit të rrotullueshëm
Shumica e investitorëve nuk investojnë më 1 janar dhe tërheqin më 31 dhjetor, por kthimet e tregut kanë tendencë të raportohen në baza vjetore. Një mënyrë alternative për të parë kthimet është të shohësh kthimet e kthyera , të cilat do të shihnin kthimet e periudhave prej 12 muajsh, si shkurtimi deri në janarin e ardhshëm, deri në shkurtin e ardhshëm, deri në marsin e ardhshëm.
Shikoni grafikët e mi të kthimeve historike , për një perspektivë që shtrihet përtej një pamjeje të vitit kalendarik. Kthimet e vitit kalendarik janë paraqitur në tabelën më poshtë.
| Indeksi historik S & P 500 Kthimi i tregut të bursës | |
| vit | kthimi |
| 1986 | 18.5% |
| 1987 | 5.2% |
| 1988 | 16.8% |
| 1989 | 31.5% |
| 1990 | -3.1% |
| 1991 | 30.5% |
| 1992 | 7.6% |
| 1993 | 10.1% |
| 1994 | 1.3% |
| 1995 | 37.6% |
| 1996 | 23.1% |
| 1997 | 33.4% |
| 1998 | 28.6% |
| 1999 | 21.0% |
| 2000 | -9,1% |
| 2001 | -11,9% |
| 2002 | -22,1% |
| 2003 | 28.7% |
| 2004 | 10.9% |
| 2005 | 4.9% |
| 2006 | 15.8% |
| 2007 | 5.5% |
| 2008 | -37,0% |
| 2009 | 26.5% |
| 2010 | 15.1% |
| 2011 | 2.1% |
| 2012 | 16.0% |
| 2013 | 32.4% |
| 2014 | 13.7% |
| 2015 | 1.4% |
| 2016 | 11.9% |
* Të dhënat e kthimit të tregut nga Libri Matrix i Dimensional 2016 dhe DFA Returns 2.0 Software program.