Një Lista dhe Portfolio Model Shpërndarja e Fondeve të Çmimeve T. Rowe
Por cilat janë më të mirët.
Rowe Price Funds dhe si mundet një investitor të krijojë një portofol me ta? Ju erdhët në vendin e duhur për përgjigjen!
Filloni me strukturën më të mirë të portofolit
Para se të zgjedhim fondet më të mira të T. Rowe Price për t'u përdorur për portofolin tonë, ne do të shqyrtojmë një strukturë të thjeshtë por efektive të portofolit, të quajtura bërthama dhe satelitore , e cila është po ashtu siç tingëllon: Portofoli është ndërtuar rreth një "mbajtjeje thelbësore" të tilla si fondi i përbashkët i indeksit të aksioneve me kapital të madh, i cili përfaqëson pjesën më të madhe të portofolit dhe llojet e tjera të fondeve - "zotërimet satelitore" - të cilat përbëhen nga pjesë të vogla të portofolit për të përfunduar tërë. Satelitë në mënyrë tipike përbëhen nga fonde nga kategori të ndryshme, të tilla si stoku i huaj, stema e vogël, fondet e obligacioneve dhe nganjëherë fondet e sektorit .
Objektivi kryesor i këtij dizajni të portofolit është zvogëlimi i rrezikut përmes diversifikimit (vendosja e vezëve në shporta të ndryshme) duke arritur kthime të arsyeshme për të përmbushur qëllimet afatgjata të investitorit.
Portofoli i mostrave të fondeve më të mira të çmimeve T. Rowe
Tani që ne kemi një dizajn të zgjuar për portofolin tonë të fondeve të T. Rowe Price, ne mund të shohim një shembull që mund të shërbejë si një model për të ndërtuar portofolin tuaj:
- 35% Çmimi T. Rowe Indeksi i tregut të përgjithshëm të kapitalit (POMIX): Indeksi i aksioneve me kapital të madh
- 15% T. Rowe Çmimi i aksioneve ndërkombëtare (PRITX): Mjet i jashtëm
- 10% Çmimi T. Rowe Rritja e Diversitetit të Vogël të Kapakut (PRDSX): Rezervat e vogla
- 5% Çmimi T. Rowe i Shkencave Shëndetësore (PRHSX): Sektori i sektorit të shëndetësisë
- 35% Çmimi T. Rowe Të ardhura të reja (PRCIX): Obligacione
Ky përzierje e veçantë e fondeve të T. Rowe Price është një shembull i një portofoli të moderuar , i cili është i përshtatshëm për një investitor me tolerancë të moderuar (të mesme) dhe një horizont kohor prej të paktën 5 vjetësh. Investitorët e moderuar janë të gatshëm të pranojnë periudha të paqëndrueshmërisë së moderuar të tregut (ulje dhe rënie në vlerën e llogarisë) në këmbim të mundësisë së marrjes së kthimeve që tejkalojnë inflacionin me një diferencë të konsiderueshme. Ndarja e ndarjes së aseteve është 65% stoqe dhe 35% obligacione.
Përdorimi i fondeve të sektorit, si PRHSX është fakultativ. Nëse shtohen sektorë të tjerë, sigurohuni që të mbani alokimin rreth 5% për secilin sektor dhe përpiquni të mos tejkaloni një shpërndarje prej 15% për sektorët (p.sh. 5% të ndarë për 3 fonde të ndryshme të sektorit).
Megjithëse ky portofol ka pesë fonde në të, nuk ka ndonjë rregull të vështirë për numrin ideal të fondeve për të ndërtuar një portofol. Një varg i mirë është diku midis tre dhe shtatë fondeve.
Pa marrë parasysh se cilat fonde të çmimeve T. Rowe ju zgjidhni, sigurohuni që jeni duke përdorur një përzierje të ndryshme të kategorive të fondeve të përbashkëta dhe ndiqni këto udhëzime për analizimin e fondeve të përbashkëta .
Disclaimer: Informacioni në këtë faqe është dhënë vetëm për qëllime diskutimi dhe nuk duhet të keqkuptohet si këshillë për investime. Në asnjë rrethanë, ky informacion nuk paraqet një rekomandim për të blerë ose shitur letrat me vlerë.