Si të shtrydhni çdo ounce të mundshme të kthimit në fondet tuaja
Në vend që të kërkojnë fonde me performancë të lartë, gjë që nuk sjell gjithmonë rezultate të larta në të ardhmen, investitorët mund të ndjekin pesë mënyra të thjeshta për të maksimizuar kthimet. Pra, pa zhurmë të mëtejshme, këtu janë pesë mënyra për të rritur kthimin e portofolit.
1. Përdorni fondet pa ngarkim
Kur bëhet fjalë për mbajtjen e kostove, duhet të themi se fondet pa ngarkesë janë më të mira se fondet e ngarkesës . E njëjta gjë vlen për performancën. Me të gjitha gjërat e tjera që janë të barabarta, fondi që nuk ngarkon një ngarkesë do të mbajë më shumë para në xhepat e investitorëve sesa ato që ngarkojnë ngarkesa.
Për shembull, nëse një fond i veçantë ka më shumë se një klasë aksionesh, ku një ka një ngarkesë para prej 5% dhe klasa tjetër e aksioneve nuk ka ngarkesë dhe investitori ka 10,000 $ për të investuar, fondi i ngarkesës së parave do të ngarkojë 500 $ para për të hyrë në fond. Prandaj, me fondin e para-ngarkesës, një investitor fillon të investojë me $ 9,500. Por investitori do të fillojë të investojë me të gjithë $ 10,000 në fondin pa ngarkesë.
2. Përdorni fondet e indeksit
Kjo mënyrë për të rritur kthimet është e ngjashme me numrin e arsyeve numër një: Duke i mbajtur kostot e ulëta, investitorët mund të mbajnë më shumë para, duke rritur kështu kthimet totale në afat të gjatë.
Por përparësitë e fondeve të indeksit nuk ndalen me kosto më të ulët - këto fonde të administruara në mënyrë pasive gjithashtu eliminojnë diçka që quhet rreziku i menaxherit , i cili është rreziku që një fond i përbashkët i menaxhuar në mënyrë aktive të prodhojë kthime nënpartiake krahasuar me një indeks referimi, të tillë si indeksi S & P 500 , për shkak të vendimeve të dobëta të menaxhimit.
Me të gjithë respektojnë fondet e menaxhuara në mënyrë aktive, ato janë një nga mënyrat e pakta për të "rrahur tregun", por rreziku i shtuar që menaxheri i fondeve do të marrë vendime të këqija ose që kanë kohë të pafat për një periudhë të zgjatur është gjithmonë një pjesë e investimit në këto fonde. Megjithatë, fondet e indeksit nuk mbajnë rrezikun e njëjtë të menaxherit, edhe pse ata ende do të kenë rrezik tregu.
Në përmbledhje, fondet e indeksit jo gjithmonë i mposhtin fondet e menaxhuara në mënyrë aktive, por kostot e tyre të ulëta dhe rreziku relativ më i ulët i tregut i bëjnë ato zgjedhje më të zgjuara për një performancë më të mirë afatgjatë.
3. Mesatarja e kostos së dollarit në fondet tuaja të ndërsjella
Mesatarizimi i kostos së dollarit (DCA) është një strategji investimi që zbaton blerjen e rregullt dhe periodike të aksioneve të investimeve. Vlera strategjike e DCA është të zvogëlojë koston e përgjithshme për aksion të investimit (ve). Përveç kësaj, shumica e strategjive të DCA janë krijuar me një plan automatik të blerjes. Një shembull përfshin blerjen e rregullt të fondeve të përbashkëta në një plan 401 (k). Ky automatizim largon potencialin e investitorit për të marrë vendime të dobëta bazuar në reagimin emocional ndaj luhatjeve të tregut.
Me fjalë të tjera, një strategji e blerjes së DCA jo vetëm që mban paratë që rrjedhin në investimet tuaja, por gjithashtu blen aksione në të gjitha kushtet e tregut, duke përfshirë edhe uljen e tregjeve ku çmimet e aksioneve po bien.
Thënë thjesht, ju do të blini të ulët dhe do të përfitoni më shumë nga rritja e çmimeve kur tregu të rimëkëmbet. Ju mund të krijoni DCA tuaj duke krijuar një plan investimi sistematik (SIP) në firmën tuaj të zgjedhur brokerimi ose kompani të fondeve të përbashkëta.
4. Blej Llojet më të mira të fondeve të ndërsjella agresive
Shumë investitorë mendojnë se nëse duan të marrin kthime më të larta, ata duhet të investojnë në fonde me rrezik të lartë. Siç e keni mësuar tashmë në këtë artikull, kjo është vetëm pjesërisht e vërtetë. Po, investitorët duhet të jenë të gatshëm për të marrë më shumë rrezik të tregut për të marrë kthime mbi mesatare, por ata mund ta bëjnë atë në mënyrë të mençur blej diversifikimin e të gjitha llojeve më të mira të fondeve për investime agresive . Shembuj të llojeve agresive të fondeve të ndërsjella janë fondet e stokut të rritjes me kapak të madh, fondet e stokut të mesëm dhe fondet e aksioneve të vogla. Nëse ju diversifikoni në të tre këto lloje të fondeve dhe përmbaheni me fonde me kosto të ulët, pa pagesë siç përmendet më parë në këtë artikull, ju do të rrisni shanset e performancës së rrahjes së tregut gjatë një periudhe afatgjatë, veçanërisht për periudha më të gjata se 10 vite.
5. Alokimi i Aseteve
Siç u përmend në krye të këtij artikulli, investitorët nuk kanë nevojë të mbështeten vetëm në fondet agresive të përbashkëta për potencialin për të marrë kthime më të larta afatgjata. Në fakt, përzgjedhja e investimeve nuk është faktori numër një që ndikon në kthimet e një portofoli - është alokimi i mjeteve . Për shembull, nëse keni pasur me fat që të blini fonde mbi mesataren e stokut në dekadën e parë të këtij shekulli, nga fillimi i vitit 2000 deri në fund të vitit 2009, kthimi juaj 10-vjeçar i vjetruar nuk ka gjasa të mposht fondet mesatare të obligacioneve.
Megjithëse aksionet normalisht i tejkalojnë obligacionet dhe paratë e gatshme gjatë periudhave të gjata kohore, sidomos për tre vjet ose më gjatë mesatarisht, stoqet dhe fondet e përbashkëta të aksioneve ende mund të kryejnë më keq se sa obligacionet dhe fondet e përbashkëta të obligacioneve për periudha më të shkurtra se 10 vjet.
Pra, nëse doni të maksimizoni kthimet, por gjithashtu mbani rrezikun e tregut në nivele të arsyeshme, një shpërndarje e aseteve që përfshin bonot mund të jetë një ide e mençur. Për shembull, le të themi që dëshironi të investoni për një periudhë prej dhjetë vjetësh dhe dëshironi të maksimizoni kthimet me fonde të përbashkëta të aksioneve. Por ju doni të mbani rrezikun e humbjes së principalit deri në një nivel të arsyeshëm. Në këtë rast ju mund të mbeteni agresivë me shpërndarjen e fondeve të stoqeve prej 80% dhe të balanconi rrezikun me 20% të fondeve të obligacioneve
Për të përmbledhur këtë artikull, fondet më të mira të përbashkëta për ju do të jenë ato që kombinohen për një shpërndarje të përshtatshme që i përshtatet tolerancës suaj për rrezikun dhe qëllimet tuaja afatgjata investuese. Pesë mënyrat për të rritur kthimin e portofolit janë dytësore për këto objektiva.
Disclaimer: Informacioni në këtë faqe është dhënë vetëm për qëllime diskutimi dhe nuk duhet të keqkuptohet si këshillë për investime. Në asnjë rrethanë, ky informacion nuk paraqet një rekomandim për të blerë ose shitur letrat me vlerë.