Ju nuk duhet të jeni një gjeni për të fituar para nga investimet
1. Investitorët dumb tendencë për të blerë aksione në margjina
Kur bleni aksione në margjinë , huazoni para nga ndërmjetësi juaj i aksioneve për të mbuluar çmimin e blerjes. Ndërmjetësi ju ngarkon interesin dhe ka të drejtën t'ju detyrojë të arrini me më shumë kolateral, ose edhe të paguani të gjithë bilancin e borxhit të diferencës, në një moment të njoftimit. Në fakt, ndërmjetësi mund të shkojë aq larg sa të likuidojë llogarinë tuaj të plotë, duke përfshirë edhe letrat me vlerë jo të lidhura, për të paguar borxhin e margjinës pa dhënë ndonjë paralajmërim; as edhe mundësia për të dalë me fonde shtesë. Kur godet fatkeqësia - dhe gjithmonë godet, nëse është një përplasje flash ose një sulm terrorist - mund ta gjeni të gjithë kapitalin tuaj të fshirë në asnjë kohë. Edhe më keq, çdo ekuilibër i mbetur i papaguar është një borxh personal që ju duhet të paguani nëse nuk dëshironi të tërhiqni në gjykatën e falimentimit.
2. Investitorët dumb shpesh Blej Stock pa lexuar 10-K
Me shumë pak përjashtime, nëse nuk e keni shqetësuar kërkimit të një kompanie të mjaftueshme për të kaluar nëpër 10-K , duke analizuar pasqyrën e të ardhurave dhe bilancin (mes të dhënave të tjera), ju nuk keni asnjë biznes duke investuar direkt në aksione .
Hidhni në peshqir, blini një fond indeksi me kosto të ulët dhe jini të lumtur. Kjo nuk është e negociueshme. Ju jeni vënë veten në një disavantazh të madh në qoftë se ju mendoni se ju mund të merrni larg me këtë lloj përtaci për një kohë të pacaktuar, sepse rezervat, në fund të fundit, nuk janë më vlerë, dhe jo më pak, se vlera thelbësore themelore të flukseve të parave vetë.
Vlera e tregut gjithmonë do të vijë për të pasqyruar atë përfundimisht. Është premisa e tërë e ekonomisë moderne dhe e financave. Është përhapur nga përvoja e shumë gjeneratave gjatë shekujve të fundit.
3. Tregtia e investitorëve të dendur shpesh dhe taksat, shpenzimet dhe tatimet
Studimi pas studimit është bërë për kthimet e gjeneruara nga investitorët mesatar. Sa më shumë që tregtojnë, aq më keq ata bëjnë. Të pasurit, në të kundërt, vështirë se mund të shesin ndonjë gjë. Ata blejnë pasuri të mëdha, me çmime të mira, dhe pastaj vazhdojnë të ulen në proverbialin e tyre pas 10, 20, 50+ vjetësh, duke kaluar aksionet e ndërmarrjeve të pabesueshme si Coca-Cola ose Hershey tek fëmijët dhe nipërit e mbesat e tyre, mund të gëzojnë rrjedhën e dividentëve . Kjo i lejon të pasurit të shmangin shpenzimet e fërkimit ; për të ndërtuar detyrime të mëdha tatimore të shtyra, të cilat punojnë në avantazhin e tyre ; për të marrë ato taksat e shtyra të falura në kohën e vdekjes duke përdorur shtrëngimin e bazës së rritur .
4. Investitorët e çmendur Get Kapur deri në Frika dhe lakmia
Investitori miliarder Warren Buffett ka thënë shpesh se tregu i aksioneve është një betejë e vazhdueshme mes ekseseve të frikës dhe lakmisë. Është e çmendur të shohësh se sa panik irracional, apo shpirti i tij i anasjelltë, i pakuptueshëm, mund të shkaktojë njerëz të ndryshëm të mirë për të bërë gjëra të shijshme.
Në vitin 2014, unë shkrova një analizë të një situate të tillë në blogun tim personal, duke shqyrtuar mesazhet e bordit të një grupi burri dhe gra që humbën gjithçka (dhe pastaj disa, në disa raste) bastin në stokun e një biznesi të vetëm të quajtur GT Advanced Technologies. Të ardhurat e tërësishme u zhdukën brenda pak minutash. Kursimeve që zgjodhën dekada për të mbledhur, shkuar. Kjo nuk është një mënyrë inteligjente për të jetuar. Mbi të gjitha, mbeten të arsyeshme kur bëhet fjalë për portofolin tuaj të investimeve. Është linja juaj më e fortë e mbrojtjes.
5. Derivatet e tregtisë së investitorëve që nuk kuptojnë
Ajo kurrë nuk pushon të habitur mua se investitorët e rinj, të cilët nuk kanë aq pjesë të aksioneve në pronësi të aksioneve për pesë minuta, shkruani inbox tim lëvdatë për mënyrën se si ata janë dabbling në derivatet e tilla si opsionet e aksioneve. Është shumë e papërshtatshme në shumicën e rasteve dhe më shpesh se sa nuk përfundon në dështim.
Ndonëse ekzistojnë disa teknika që mund të zvogëlojnë rrezikun dhe të përmirësojnë rezultatet e shkrimit të opsioneve të vendosura kohë pas kohe për tu paguar për të blerë një aksione që do të bleni ndryshe, gjithsesi, është një nga të preferuarat e mia personale - është shumë më e lehtë për të blerë pronësinë në fantastike ndërmarrjet, mbledhin një rrjedhë gjithnjë në rritje të dividentëve çdo vit, dhe ndalojnë të përpiqen të jenë kaq të mençur. Ju mund të shkoni thyen në këtë mënyrë.
6. Investitorët e çmendur blejnë pasuri që nuk e kuptojnë
Nëse nuk mund të shpjegosh se si një aset bën para - operacioni aktual, në një klasifikues të arsyeshëm inteligjent 2 në më pak se dhjetë sekonda, nuk ke asnjë biznes duke rrezikuar pasurinë e fituar me vështirësi. Nëse nuk e kuptoni strategjinë e përshkruar në një prospekt të fondeve të përbashkëta , ju nuk keni asnjë biznes duke rrezikuar pasurinë tuaj të fituar me vështirësi. Kjo duhet të jetë kuptim i mirë. Mos harroni kurrë se fjala më e vlefshme në fjalorin tuaj është "Jo". Mos kini frikë ta përdorni atë. Është më mirë të largohesh nga një Microsoft i ardhshëm dhe ende të përfundosh financiarisht i pavarur sesa të ecësh në Enron ose Lehman Brothers.