Rreziqet, shpërblimet dhe avantazhet tatimore të ETF-ve dhe stoqeve
Imazhi i Madh
Fondet e tregtuara me shkëmbim kanë një reputacion të denjë për disa yje në disa qarqe. Ata nuk janë gjithmonë shumë emocionuese. Kthimi tenton të jetë në rangun mesatar.
Por kjo zakonisht i bën ato të sigurta ... ose më të sigurta se shumë aksione gjithsesi. Stoqet mund dhe shpesh shfaqin luhatshmëri më të madhe.
Molla dhe portokalli janë të dyja pemë me tinguj unike të tyre dhe ata i apelojnë shijeve të ndryshme. E njëjta vlen edhe për stoqet dhe ETFs. Toleranca juaj personale për rrezikun mund të jetë një faktor i madh për të vendosur se cila mund të jetë aftësia më e mirë për ju, ashtu si mund të shkëputet personaliteti juaj tjetër unik. Masa preferencat tuaja ndaj këtyre faktorëve për të marrë një ide më të mirë se në cilën mënyrë doni të ligët.
Dhe mbani mend, ky krahasim supozon që ju jeni duke mbledhur një portofol të të gjitha ETFs ose të gjitha rezervat kur të gjithë e dinë diversitetin është mbret. Nëse ju ende gjeni veten në gardh, e konsiderojnë një përzierje të investimeve. Kjo mund të jetë alternativa më e sigurt e të gjitha-duke supozuar sigurinë është shqetësimi juaj kryesor.
Lehtësia e Transaksionit
- Stoqet: Me disa përjashtime, stoqet janë shumë të lehta për tu blerë dhe shitur. Ju mund të telefononi brokerin tuaj ose të nënshkruani në llogarinë tuaj online dhe të bëjë tregtinë. Ju jeni bërë, ashtu si kjo.
- ETFs: Fondet e tregtuara nga Exchange janë po aq të lehtë për tu blerë, por ndryshe nga një indeks , kjo është vetëm një transaksion.
Kjo është një barazim sa më shumë që është e preferueshme kur jeni duke konsideruar hyrjen në tregun e aksioneve apo ETF. A është koha juaj e vlefshme deri në nanosekonda? Nëse po, ETF-të mund të kenë një avantazh të lehtë.
Kostot e Transaksionit
- Stoqet: Komisionet tuaja janë të bazuara në çdo tregti.
- ETFS: Komisionet tuaja janë të bazuara në çdo tregti.
E shihni se ku po shkon kjo. Kostot e transaksionit të ETF-ve janë më pak se indekset dhe fondet e përbashkëta, por është një larje kur i krahasoni ato me ato të stoqeve. Kostot janë për tregtinë e aktivit me të dy aksionet dhe ETFs. Ky është me të vërtetë kravatë. Asnjë fitues.
Faktorët e likuiditetit
- Stoqet: Disa janë shumë të lëngëta dhe të tjerët nuk janë.
- ETFs: Përsëri, ETF mbërthejnë bord, por më pak ETFs janë të lëngëta.
Një avantazh i përgjithshëm duhet t'u jepet aksioneve në këtë kategori nëse preferoni likuiditetin.
Rreziku dhe shpërblimi
- Stoqet: Rezervat individuale mund të kenë bletë të ndryshme rreziku.
- ETF-të: Një ETF është paksa më pak e rrezikshme, sepse është një mini-portofol dhe prandaj është disi e larmishme, por me të vërtetë varet nga ajo që është në ETF aktuale.
Mos harroni, me më pak rrezik paraqet më pak shanse për shpërblim. Gjithçka zbret në tolerancën tuaj ndaj rrezikut. Ne duhet ta quajmë këtë një lidhje pasi që është rast për rast për çdo investim të tillë.
Implikime tatimore
- Stoqet: Nëse jeni një tregtar aktiv i stoqeve të shumëfishta, mund të bëni argumentin se një ETF që mban ato stoqe të njëjta ju jep një përfitim tatimor.
- ETF: Një prej avantazheve tatimore të ETF-ve është që ato trajtohen si transaksione të aksioneve në kthimin tuaj të taksave, ndryshe nga fondet dhe indekset e përbashkëta.
Për shkak se të dy ETFs dhe stoqet janë transaksione të vetme, taksat e fitimit nga toka mund të lindin kur të shitet fondi ose kapitali. Përparësia shkon tek ETF-të në këtë betejë.
Opsione
- Stoqet: Të dyja ETF-të dhe opsionet e listës së stoqeve, por ka më shumë thirrje dhe vendos mbi aksionet sesa ETFs.
- ETFs: Fondet e tregtuar me shkëmbimin kanë tendencë të jenë më të kufizuara sesa rezervat në bazë të vëllimit absolut.
Tregtarët e opsioneve gjithmonë po shohin se si mund të përdorin derivatet në strategjitë e tyre tregtare , veçanërisht për qëllime mbrojtëse, kështu që aksionet kanë përparësi në këtë rast.
Qasja në një sektor apo treg
- Stoqet: Nëse doni të keni qasje në një industri, një blerje e aksioneve ndoshta nuk është mënyra më e mirë për të shkuar. Blerja e stoqeve të shumëfishta është një strategji më e shëndoshë. Por cilat stoqe bleni? Sa shume? Duhet të blini vetëm një shportë indeksi?
- ETF: Ju thjesht mund të blini një pasuri të paracaktuar që ju jep qasje të menjëhershme në një sektor, të thoni si një ETF industri.
Nëse qëllimi juaj - ose, më realist, një prej qëllimeve tuaja - të fitosh qasje në një treg apo sektor të caktuar, përparësia shkon tek ETF-të.
Rrjedhat e të hyrave
- Stoqet: Mund të krijoni rryma të të ardhurave për portofolin tuaj me aksione të dividendës, edhe pse jo për obligacione sepse ato janë një pasuri tjetër.
- ETF: Me fondet e obligacioneve dhe ETF-të e dividentëve, ju mund të krijoni rrjedha të të ardhurave për portofolin tuaj.
ETF-të marrin një fitore 2-1 në këtë rast. Përparësia: ETF.
Dhe fituesi është…
Pra, cila pasuri është më e mirë? Varet.
Çdo zgjedhje e investimit duhet të bëhet rast pas rasti, por e gjithë pika e ETF-ve është t'u japë investitorëve mini-portofole që tregtojnë si aksione. Ka shumë ngjashmëri midis fondeve të këmbimit të këmbimit dhe aksioneve për këtë arsye, më shumë se kur krahasoni ETF-të me indekse ose fonde të përbashkëta.
Mbani në mend, gjithashtu, se krahasimet e mësipërme bazohen në një bursë individuale kundrejt ETF-së. E gjithë loja mund të ndryshojë nëse jeni duke marrë parasysh një portofol porosi të stoqeve kundrejt një ETF. Komisionet janë të ndryshme, ndryshimet e taksave ndryshojnë dhe pothuajse çdo krahasim ndikohet. Por kjo është një diskutim për një ditë të ndryshme.