Fondet më të mira të ndërsjella dhe ETF-të që investojnë në aksione shëndetësore
Zvogëlimi i fondeve të përbashkëta në dispozicion dhe ETF që investojnë në rezervat shëndetësore në një listë të vogël mund të jenë sfiduese, por nëse njihni cilësitë më të mira për të kërkuar, zgjedhja e fondit më të mirë të kujdesit shëndetësor mund të jetë relativisht i lehtë.
Me listën tonë të fondeve të sektorit më të lartë të shëndetësisë, kemi bërë pjesën më të madhe të punës për ju.
Cili është Sektori i Shëndetit?
Sektori i kujdesit shëndetësor, i njohur edhe si shëndetësi ose shëndet specialiteti, është një sektor i investimeve të stokut që fokusohet në industrinë e kujdesit shëndetësor, i cili është mjaft i gjerë dhe i ndryshëm me nënsektorët që përfshihen në të. Disa nga fushat ose nën-sektorët specifikë brenda industrisë shëndetësore përfshijnë konglomeratet e spitaleve, shërbimet institucionale, kompanitë e sigurimeve, prodhuesit farmaceutikë të drogës, kompanitë e bioteknologjisë dhe prodhuesit e pajisjeve mjekësore.
Pse të investoni në fondet e sektorit të shëndetësisë?
Investitorët zgjedhin fondet e sektorit të shëndetësisë për dy arsye kryesore: rritja dhe diversifikimi . Së bashku me sektorin e teknologjisë, sektori i shëndetësisë është një nga sektorët më të shpejtë në rritje industriale. Me një popullsi të plakur në SHBA dhe përparime në teknologjinë mjekësore, kujdesi shëndetësor mund të jetë një sektor kryesor i rritjes për vite apo dekada që do të vijnë.
Brezi i bumit të foshnjave, i lindur në mes viteve 1946 dhe 1964, është segmenti më i madh i popullsisë amerikane. Tani në vitet '50, '60 dhe '70, boomers baby janë konsumatorët më të madh të produkteve dhe shërbimeve shëndetësore.
Sa i përket diversifikimit, rezervat shëndetësore konsiderohen si rezerva mbrojtëse sepse ato tentojnë të kryejnë mirë (ose të kenë rënie më të vogël) në një treg të ariut.
Edhe në mes të një recesioni, konsumatorët ende kanë nevojë për produkte dhe shërbime bazë shëndetësore, siç janë medikamentet, vizitat mjekësore, barnat farmaceutike dhe kujdesin emergjent.
7 Fondet më të mira të kujdesit shëndetësor për të blerë
Ka dhjetëra fonde të përbashkëta dhe ETF që specializohen në stoqet shëndetësore, por ka vetëm një grusht që ka një kombinim të ngarkesave , raporteve të ulëta të shpenzimeve dhe performancës së qëndrueshme afatgjatë. Në asnjë mënyrë të veçantë, këtu janë fondet më të mira të kujdesit shëndetësor për të blerë:
- Vanguard Health Care (VGHCX): Vanguard ofron vetëm disa fonde të përbashkëta që investojnë në sektorë dhe VGHCX është një nga më të mirat dhe më të vjetrat në treg. Duke u ndalur në rezervat e kujdesit shëndetësor, si Bristol-Myers Squibb (BMY) dhe UnitedHealth Group (UNH), VGHCX është një nga fondet me performancë më të mirë gjatë 20 viteve të fundit. Duke përfituar nga një popullsi e plakur dhe përparime në bioteknologji dhe pajisje mjekësore, VGHCX mund të jetë një interpretues i lartë gjatë dekadës së ardhshme ose më shumë. Shpenzimet janë vetëm 0.37 për qind dhe blerja fillestare minimale është 3.000 dollarë.
- Fidelity Select Health Care (FSPHX) investon në një përzierje të ndryshme të stoqeve brenda sektorit të gjerë të kujdesit shëndetësor, që përfshin nën-sektorët si farmaceutika, bioteknologjia dhe pajisjet mjekësore dhe pajisjet. Pra, nëse doni të shtoni aksione shëndetësore në portofolin tuaj dhe të bëni një bast të gjerë afatgjatë mbi rritjen e sektorit të shëndetësisë, FSPHX është një zgjedhje e mençur për ju. Raporti i shpenzimeve për FSPHX është 0,74 për qind dhe blerja fillestare minimale është 2,500 dollarë.
- Fidelity Select Bio-Technology (FBIOX): Ky fond i përbashkët investon në nën-sektorin e kujdesit shëndetësor me rritje të shpejtë të bio-teknologjisë. Ndonëse rezervat bio-teknologjike kanë potencial për vlerësim të madh, ato gjithashtu mund të kenë periudha të shkurtra rënie të pjerrëta. Prandaj FBIOX mund të konsiderohet si një fond agresiv i aksioneve, që do të thotë se është i përshtatshëm për investitorët afatgjatë të cilët nuk e kanë parasysh uljet dhe uljet e investimeve të tilla. Raporti i shpenzimeve për FBIOX është 0.75 për qind dhe blerja fillestare minimale është 2.500 dollarë.
- Fidelity Select Medical and Equipment Systems (FSMEX) investon në kompani që zhvillojnë dhe prodhojnë pajisje medicinale dhe biznese të tjera. Një popullsi e plakur në SHBA dhe në mbarë botën ka krijuar kërkesa të pashembullta për pajisje dhe shërbime mjekësore dhe kjo prirje ka gjasa të vazhdojë për të ardhmen e afërt. FSMEX është një nga fondet më të larta të sektorit në Fidelity me një rekord të kthimit afatgjatë të tregut. Raporti i shpenzimeve është 0.76 për qind dhe investimi minimal fillestar është 2.500 $.
Vanguard Health Care ETF (VHT) është një zgjedhje e mençur për investitorët me kosto të vetëdijshme që preferojnë një version ETF në VGHCX Vanguard. Një nga ETF-të më të larmishme të aksioneve të shëndetit, VHT ndjek ecurinë e Indeksit të Tregut të Shëndetit të Shëndetit të SHBA-së MSCI US 25/50, i cili u ofron investitorëve ekspozim ndaj më shumë se 370 aksioneve në sektorin e shëndetësisë. Shpenzimet janë vetëm 0.10 për qind.
- Kujdesi shëndetësor SPDR ETF (XLV) fokusohet në kompanitë farmaceutike të përfshira, firmat e bioteknologjisë, prodhuesit e pajisjeve mjekësore, korporatat spitalore, dhe më shumë. Me një popullsi plakje dhe përparime në mjekësi, sektori i shëndetësisë është gati të jetë një sektor me performancë më të lartë për të ardhmen e parashikueshme. Arsyeja që rezervat shëndetësore konsiderohen të jenë mbrojtëse është sepse ata tentojnë të mbajnë vlerën e tyre më mirë se tregu i gjerë gjatë rënies së madhe. Njerëzit ende kanë nevojë për mjekimin e tyre dhe për të vizituar mjekun në recesionet. Raporti i shpenzimeve për XLV është 0.13 për qind.
iShares Nasdaq Biotechnology ETF (IBB) mund të jetë ETF më e mirë për të blerë për stoqet e bioteknologjisë. Fondi gjurmon indeksin e bioteknologjisë së NASDAQ-ut, i cili përbëhet kryesisht nga rezervat bio-teknologjike me peshë të madhe si Shkencat e Galaadit, Amgen dhe Celgene. Raporti i shpenzimeve prej 0.47 për qind është pak në anën e lartë për një ETF, por ende një vlerë e mirë për një fond të diversifikuar të aksioneve me potencial të mirë afatgjatë të rritjes.
Kur investoni në fondet e sektorit, është e mençur të mbani mend që të kufizoni ekspozimin ndaj peshave më të vogla të alokimit në portofolin tuaj. Një varg i mirë për shumicën e investitorëve është midis 5 dhe 10 përqind të gjithë portofolit. Rezervat e shëndetit në përgjithësi janë mjete të mira diversifikimi, por mos harroni se disa nga nënsektorët, siç është bioteknologjia, mund të kenë një luhatshmëri të konsiderueshme në afat të shkurtër.
Disclaimer: Informacioni në këtë faqe është dhënë vetëm për qëllime diskutimi dhe nuk duhet të keqkuptohet si këshillë për investime. Në asnjë rrethanë, ky informacion nuk paraqet një rekomandim për të blerë ose shitur letrat me vlerë. Kent Thune nuk posedon personalisht asnjë nga letrat me vlerë të mësipërme nga ky shkrim, por ai mban XLV dhe VGHCX në disa llogari të klientëve.