Përzgjedhja e shumëfishtë e fondeve më të mira të ndërsjella Fidelity ka për të ofruar
Besnikëria ka dhjetra kosto të ulët, fonde të përbashkëta me performancë të lartë në disa kategori të ndryshme. Ndërkohë që besimi mund të jetë më i njohur për fondet e tyre të pazgjidhura të menaxhuara në mënyrë aktive , ato gjithashtu ofrojnë disa nga fondet e indeksit më të lirë të disponueshëm në treg. Prandaj nuk është çudi pse Fidelity është një nga kompanitë më të mira të fondeve të përbashkëta pa ngarkesë në univers investues sot.
Në këtë listë të fondeve më të mira të Fidelitetit për të blerë, ne do ta thyejmë atë në tre kategori fondesh që Fidelity bën më së miri: 1) Fondet më të mira të menaxhuara në mënyrë aktive, 2) Fondet më të mira të indeksit, dhe 3) Fondet më të mira të balancuara.
Këtu është metodologjia e përgjithshme në përzgjedhjen e fondeve më të mira të besimit: Për fondet e menaxhuara në mënyrë aktive, dëshiroja të shihja performancën afatgjatë, që mundi indeksin relative të fondit, zotërimin e të paktën pesë vjetëve dhe cilësitë unike që i veçojnë ato nga fondet e tjera në listë.
Për fondet e indeksit, doja të rendisja një varietet, por para së gjithash shihja fonde të shumëllojshme me raporte të ulëta shpenzimesh.
Për fondet e balancuara, kërkova të paktën zgjedhje që mund të punojnë për investitorë të ndryshëm, rekorde të fuqishme të performancës dhe portofole të larmishme.
Fondet më të mira të besnikërisë: Manaxhohen në mënyrë aktive
Fondet e menaxhuara në mënyrë aktive janë ato që sugjeron emri i tyre - portofolet e letrave me vlerë të investimit që menaxheri blen dhe shet në diskrecionin e tyre, zakonisht për objektivin e pashuar të rrahjes së një indeksi relativ.
Për shembull, një fond i përbashkët aksionar me kapital të madh në kryeqytet do të mbizotërojë më tej S & P 500 në më shumë vite kalendarike se sa jo dhe duhet të ketë kthime afatgjata që janë më të mira se indeksi.
Këtu janë katër fonde të menaxhuara në mënyrë aktive nga Fidelity që tentojnë të tejkalojnë indeksin e tyre përkatës të referencës, veçanërisht në periudhën afatgjatë (p.sh. kthimet e vjetruara 5 ose 10 vjeçare):
- Fidelity Contrafund (FCNTX): Ky fond indeksesh me kapital të madh ka pasur të njëjtin menaxher, Will Danoff, për më shumë se 25 vjet dhe rekordi i tij i performancës ka qenë një yjor. Që nga fillimi i fondit në vitin 1990, FCNTX ka pasur mesatarisht më shumë se 12% kthim, e cila është një veprim i rrallë në botën e fondeve të përbashkëta. Fondi investon në stoqet e rritjes dhe stoqet e vlerës, shumica e të cilave janë me kapak të madh, me disa rezerva në mes të kapakëve në përzierje. Raporti i shpenzimeve për FCNTX është 0.71% e arsyeshme dhe blerja fillestare minimale është 2.500 dollarë.
- Dividenca dhe të ardhurat strategjike të besueshmërisë (FSDIX): Ky fond me katër yje investon kryesisht në rezervat e vlerës për qëllimin e prodhimit të të ardhurave në formën e dividentëve për aksionarët. Por fondi gjithashtu ka një objektiv rritjeje. Prandaj FSDIX mund të jetë një zgjedhje e mirë për njerëzit në pension që duan të blejnë fonde për qëllime të të ardhurave, por gjithashtu mund të jetë një përshtatje e mirë për investitorët që kërkojnë një vlerësim afatgjatë të kapitalit. Raporti i shpenzimeve për FSDIX është 0.78% dhe blerja fillestare minimale është 2.500 $.
- Fidelity Select Bio-Technology (FBIOX): Ky është një fond i sektorit të shëndetësisë , që do të thotë se fokusohet në fondet e saj të aksioneve kryesisht në kompanitë brenda sektorit të shëndetësisë, në këtë rast sektori i bio-teknologjisë. Megjithëse rezervat shëndetësore të bio-teknologjisë kanë potencial për një vlerësim të madh, ato mund të kenë periudha të shkurtra rënie të mëdha. Prandaj FBIOX mund të konsiderohet dhe fondi agresiv i aksioneve , që do të thotë se është i përshtatshëm për investitorët afatgjatë të cilët nuk e kanë parasysh uljet dhe uljet e investimeve të tilla. Raporti i shpenzimeve për FBIOX është 0.73% dhe blerja fillestare minimale është 2.500 dollarë.
- Fidelity Growth Company (FDGRX): Ky fond me 5 yje është një shembull tjetër i një fondi të përbashkët të suksesshëm që përfiton nga një menaxher i stërvitur, Steven Wymer, i cili ka qenë në krye të FDGRX që nga viti 1997. Fondi investon kryesisht në kapak të madh aksione që menaxherët besojnë se kanë potencial për rritjen e mesatares. Raporti i shpenzimeve për FDGRX është 0.88% dhe blerja fillestare minimale është 2.500 $. Shënim: Që nga 20 qershor 2016, FDGRX u mbyll për investitorët e rinj.
Fondet më të mira të besnikërisë: Fondet e indeksit
Besnikëria ka disa nga fondet më të lira të indeksit në treg. Megjithëse ofrojnë rreth një duzinë fondesh indeksish, do të nxjerrim në pah tre nga ofertat më të mira të menaxhuara pasivisht këtu:
- Indeksi Fidelity Spartan 500 (FUSEX). Një nga fondet më të mira të Indeksit S & P 500 në treg, FUSEX bën një punë të shkëlqyer të ndjekjes së S & P 500 dhe ka një nga raportet më të ulëta të shpenzimeve (0.095%) në të gjithë universin e fondeve të përbashkëta. Për shkak të ekspozimit të saj të gjerë në mbi 500 të aksioneve më të mëdha të SHBA, FUSEX bën një zotësi të mirë bazë për një portofol afatgjatë të fondeve. Investimi minimal fillestar për FUSEX është 2,500 $.
- Indeksi Fidelity US Bond (FBIDX): Nëse jeni duke kërkuar një fond indeks të besueshmërisë që bën një punë të mirë për të mbuluar tregun e obligacioneve amerikane, do të duash të konsideroni FBIDX, i cili ndjek indeksin e agregateve të letrave me vlerë të Barclays Capital . Kjo do të thotë aksionarët e këtij fondi të indeksit të obligacioneve do të ekspozohen ndaj mijëra obligacioneve, duke e bërë FBIDX një zotërim të larmishëm për të mbuluar tregun e bonove. Raporti i shpenzimeve për FBIDX është 0.20% dhe blerja fillestare minimale është 2.500 $.
- Indeksi i Enhanced Fidelity Mid Cap (FMEIX): Nëse doni një fond të përbashkët të papaguar që ofron ekspozim ndaj aksioneve të mesit, FMEIX është një nga fondet më të mira që mund të blini në këtë kategori. Ky fond me 5 yje ndjek Russell Mid Cap Index, që do të thotë se aksionerët e FMEIX do të kenë ekspozim të gjerë në rreth 300 stoqe të kapitalizimit të mesëm. Rezervat e mesit kanë një potencial më të madh të rritjes sesa rezervat me kapital të lartë, por mund të shohin edhe rënie më të mëdha afatshkurtra. Kjo e bën FMEIX një kompani agresive që është më e përshtatshme për investitorët afatgjatë me tolerancë relativisht të lartë për rrezikun. Raporti i shpenzimeve për FMEIX është i ulët 0.16% dhe blerja fillestare minimale është 2.500 $.
Fondet më të mira të besnikërisë: Fondet e balancuara
Fondet e balancuara investojnë në një bilanc të stoqeve, obligacioneve dhe parave të gatshme, prandaj monikerin e "balancuar". Ato mund të jenë zgjedhje të zgjuara të investimeve për investitorët që duan të investojnë në vetëm një fond apo ata që dëshirojnë të mbajnë një bazë solide për të ndërtuar rreth tyre.
- Fidelity Balanced (FBALX): Ky është një fond shpërndarës i moderuar, që do të thotë se aksionerët e FBALX do të marrin një alokim me vlerë të mesme të aksioneve me rreth dy të tretat e aksioneve dhe një të tretat e obligacioneve. Edhe pse kjo përzierje është rrezik më i ulët sesa një portofol i rezervave 100%, kthimet afatgjata kanë qenë historikisht afër asaj që prisni për një fond të pastër të aksioneve. Që nga fillimi i fondit mbi 30 vjet më parë, FBALX ka vendosur një normë mesatare të kthimit prej rreth 9%. Raporti i shpenzimeve për FBALX është 0.56% dhe blerja fillestare minimale është 2.500 $.
- Fidelity Freedom Income (FFFAX): Ky fond është një nga fondet e "lirisë" nga Fidelity dhe është më konservatori i grupit. Qëllimi i tij është të sigurojë të ardhura duke ruajtur principalin. Prandaj fondi është më i përshtatshmi për investitorët që janë më të interesuar në mbajtjen e asaj që kanë, sesa rritja e bilancit të tyre të llogarisë. Raporti i shpenzimeve për FFFAX është 0,49% dhe blerja fillestare minimale është 2,500 $.
- Fidelity Capital & Income (FAGIX): Ky fond me 5 yje mund të arrijë si aspektet e rritjes ashtu edhe ato të të ardhurave të investimit duke balancuar stokun, që përfshin rreth 20% të portofolit dhe alokimin e aseteve të bonove, që është rreth 80% . Prandaj, rreziku i tregut është më i lartë se një fond obligacionesh, por më i ulët se një fond i stokut. Megjithatë, kthimet afatgjata kanë qenë vazhdimisht më të larta se shumica e fondeve të obligacioneve. Raporti i shpenzimeve për FAGIX është 0.72% dhe blerja fillestare minimale është 2.500 $.
Disclaimer: Informacioni në këtë faqe është dhënë vetëm për qëllime diskutimi dhe nuk duhet të keqkuptohet si këshillë për investime. Në asnjë rrethanë, ky informacion nuk paraqet një rekomandim për të blerë ose shitur letrat me vlerë.